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0:00 Wow, das könnte tatsächlich der beste Dividenden ETF aller Zeiten sein. Und damit sanfte Grüße, meine Freunde, des kritischen Denkens. Ja, und im neuen Jahr gerade bei Menschen, die schon äh ein zwei Semester auf dem Buckel haben, fragen die sich natürlich bei der Geldanlage auch, ja, wie kann ich denn, wenn ich Geld am Kapitalmarkt investiere, im besten Fall auch etwas zurückbekommen und zwar egal in welcher Marktphase und da eignet sich natürlich neben Tagesgeld, Festgeld und so weiter auch tatsächlich Anlagevehikel, die wirklich auch eine entsprechende Rendite bringen. Und Dividendenaktien sind natürlich hier ein Schlüssel. Nun ist es natürlich häufig so, ich habe auch eigene Dividendenaktien, also von einzelnen Unternehmen, dass aber viele Leute nicht, die Lust haben am Aktienmarkt sich den ganzen Tag irgendwie damit zu
0:46 beschäftigen. Welche Aktien muss ich jetzt ins Depot nehmen? Soll ich jetzt eine Allianz nehmen oder eine Deutsche Bank oder was auch immer, ja, wen sich soll ich verkaufen und dafür eignen sich halt eben Dividenden ETFs. Viele Dividenden ETFs haben aber ein großes Problem und zwar, dass die Ausschüttung insgesamt sehr niedrig ist. Also, die meisten Dividenden ETFs zahlen nur ungefähr so 2% Dividende pro Jahr und das ist dann schon eigentlich für das Wort Dividenden ETF sehr mau. So und jetzt bin ich aber hier über meinen Freund und Kollege Simon Batschinger über X, schöne Grüße an dieser Stelle auf diesen Beitrag von ihm gestoßen und was er hier über den Dividenden ETF von E schreibt und ich muss sagen, das ist tatsächlich mal eine richtig
1:32 interessante Lösung mit einem entsprechenden Track Record jetzt, also weil der nämlich schon fast 10 Jahre läuft, der äh richtig imposant ist. Und deswegen schauen wir uns jetzt einfach mal diesen äh Dividenden ETF an. ist natürlich keine Kaufempfehlung. Jeder sollte seine eigenen Research wie immer machen. Ähm und da fällt natürlich direkt erstmal ins Auge. Okay, da hat entsprechend auch schon eine ganz gute Fondröße. 4,5 Milliarden sind investiert. Es ist ein physischer Replizierer. Das bedeutet, dass dieser ETF tatsächlich alle Aktien, die im entsprechenden Index sind, auch enthält. Und das sind insgesamt 100 Aktien. Ja, das bedeutet, wenn du jetzt bei deinem Aktiendepot Broker für einen einzigen
2:21 Anteil, für den du aktuell 77 € zahlst, ne, kaufst, dann hast du direkt Anteile an 100 Unternehmen voll automatisiert und du musst nichts mehr machen. Dafür zahlst du im Jahr 0,38% des Betrags, den du investierst, an Gebühren. Das ist natürlich entsprechend allgemeinen ETF Gebühren und so etwas teurer als jetzt so ein klassischer MSCI World ETF und so. Aber und das ist das Spannende, schauen wir uns jetzt mal die Performance an der letzten 10 Jahre, dann hat sich das ordentlich gelohnt, ne? Weil ihr seht jetzt hier, während nämlich der klassische MSCI World in den letzten 5 Jahren um die 85 86% Rendite
3:07 gemacht hat, hat dieser ETF, ne? in den letzten 5 Jahren 137% Rendite erzielt und seit Auflegung, ne, 2016 sogar 187 und das ist durchaus sehr interessant. Ähm, wir schauen uns jetzt mal an, wie das zustande kommt, ne? Also, wir haben hier kann man ja auf die entsprechende Seite gehen, äh haben wir noch so eine kleine Erklärung, wie das Ganze aufgesetzt ist und so. Und da sehen wir jetzt hier, ne, wenn man ein bisschen runterscrollt, die geographische Aufteilung einmal äh haben hier den höchsten Anteil wie immer in den United States, aber wir haben auch einen hohen Anteil in Frankreich, Italien Großbritannien Deutschland
3:53 Kanada, Schweiz, Spanien und andere. Das ist auch ein ganz interessanter Punkt, weil dadurch eine ganz andere Diversifikation noch mal möglich ist, als über viele klassische ETFs. Und jetzt kommt aber das Spannende, schaut mal hier, die verschiedenen äh Unternehmen, das sind die größten, die aktuell hier beim ETF enthalten sind, ne? Und wir sehen daran, das sind eben alles jetzt keine starken Wachstumsunternehmen, aber du kommst dir im Endeffekt auf eine Dividendenrendite von 3,83%, ne? Und das ist ein weiterer schon mal sehr spannender Vorteil, finde ich, von diesem ETF, dass du eben eine viel höhere Dividendenrendite erreichst, als jetzt eben bei vielen anderen Dividenden ETFs und dann trotzdem diese eindrucksvolle Gesamtperformance, ne?
4:41 Ähm, hier hat Simon jetzt auf X noch die Kriterien mal aufgeschrieben und die gehe ich für euch ganz gerne durch. Die kann ich euch nämlich ganz einfach erklären. Damit eine Aktie in diesen Index aufgenommen werden kann, der dann in diesem ETF auch landet, müssen folgende Kriterien erfüllt sein. Es handelt sich um eine Bluechip Aktie, die im Morningstar Develop Markets Index notiert ist. Also, das heißt, eine Bluch Aktie ist eine großes Aktien eine große Aktiengesellschaft, wo die Handelbarkeit der Aktien gewährleistet ist, wo es niedrige Handelspreads gibt und so. In den letzten 12 Monaten wurden Dividenden ausgeschüttet. Es gab also keine Dividendenkürzung oder die Dividende würde gestrichen oder so. Wenn das passiert beim Unternehmen, fliegt es aus dem ETF raus und ein neues
5:27 Unternehmen kommt rein. Ja, die Dividende, je Aktie ist in den letzten 5 Jahren gewachsen, ne? Das bedeutet, dass es kein Rückgang irgendwie der Dividende oder so weiter gab. Die Ausschüttungsquote beträgt weniger als 75%. Es ist auch wichtig und sehr sehr sehr sinnvoll. Warum? Nun, wenn die Ausschüttungsquote ist ja nichts anderes als wie viel vom zur Verfügung stehenden Nettoerlös des Unternehmens wird an die Aktionäre ausgeschüttet. So und wenn jetzt ein Unternehmen beispielsweise 100% der gesamten Gewinne ausschüttet, ist keine Reserve mehr da. ist keine wirklich äh auch solide Basis mehr da, um eine Krise abzufedern oder in die Zukunft zu investieren. Deswegen unter 75% Ausschüttung ist einfach mehr
6:14 Sicherheit auch für die entsprechenden Investoren, ne? Äh, dann gibt's hier tatsächlich sogar, da muss ich schmunzeln, zwei ESG Kriterien, die vorlegen müssen, die aber meiner Meinung nach so abgeschwächt sind, dass es jetzt nicht unbedingt maßgeblich für Performance ist. Also Firmen, die maßgeblich Munition produzieren werden jetzt hier z.B. ausgeschlossen. Warum auch immer, aber sei drum. Ja, und jetzt kommt es noch sehr spannend, wie es gewichtet wird, ne? Die Aktien werden nach der Höhe der Dividendenrendite in den vergangenen 12 Monaten gerankt. Ja, es es folgt dann also einfach so eine Kategorisierung. Es gibt ja dann viele viele hunderte Aktien, die zur Auswahl stehen und dann wird einfach geguckt, welche haben die höchste Ausschüttung. Trotzdem aber nicht diese
7:01 Übertreffung von 75% Ausschüttungsquote und unterhalb von 125 aus der Rangliste fliegen sie automatisch raus und die fre und aus den freien Plätzen werden dann die besten ausgewählt. Und jetzt sieht man schon so ein bisschen, glaube ich, auch warum die Performance so gut war, weil dieser ETF mehr oder weniger antizyklisch investiert. Das heißt, Unternehmen, die zwar Blutchips sind, also große Unternehmen, die aber eine hohe Dividendenrendite haben, sind meistens Unternehmen, die z.B. auch in bestimmten Phasen ähm mal gefallen sind im Kurs und dadurch eben diese hohen Dividenden Renditen dann auch wieder erreichen. Und diesem ETF gelingt es scheinbar aber das so abzupassen anhand dieser Strategie,
7:46 dass dadurch immer noch eine richtig richtig gute Gesamtperformance rauskommt, die sogar den allgemeinen Aktienmarktindex schlägt, ne? Und von daher, das ist auf jeden Fall richtig richtig spannend. Ähm, wenn man einen Dividenden ETF haben will in seinem Depot, dann kann ich tatsächlich sagen, trotz dieser 0,38% Kosten lohnt sich der hier auf jeden Fall. Man muss aber natürlich als großen kleinen Disclaimer hiermit dazu sagen, dass Past Performance eben nicht eine Garantie für zukünftige Performance ist. Ja, also es kann natürlich auch sein, dass diese dauerhafte Outperformance nicht für alle Zeiten aufrech erhalten bleibt, aber insgesamt schein die aktuell echt eine gute Strategie hier gefunden zu haben. Und dieser ETF ist
8:34 natürlich wie immer ohne Probleme hier bei Freedom 24 auch handelbar, wo ihr nicht nur solche ETFs, sondern auch viele zahlreiche US ETFs ohne Probleme mit niedrigen Gebühren und niedrigen Handelsspreads kaufen könnt und dann halt eben regelmäßig dort eure Dividenden kassieren könnt. Also, ich habe dort sowohl auch z.B. den ähm MSC, den Vanguard All World, als auch z.B. sowas wie den NASDC obed Call ETF. All das ist dort eben machbar und jetzt gerade wieder auch ein bisschen Geld in Richtung Depot überwiesen für nächstes Jahr dort. Da werde ich nämlich noch ein paar andere Dinge euch dort vorstellen, was man dort nämlich noch alles machen kann. Haltet euch fest, das wird noch richtig richtig
9:21 spannend. Wenn ihr noch kein Aktiendepot für 2026 habt, meine Empfehlung lautet Freedom 24 ist hier unten drunter verlinkt. Dort gibt es auch jetzt spannende Depositboni. Ja, wenn euch die Weihnachtsgeschenke nicht passen, die ihr bekommen habt, hier könnt ihr, wenn ihr Geld einzahlt, noch ein paar gratis Aktien mit absahen, die dann aus einem Topf mit verlost werden aus den unterschiedlichen US-Aktien. Einige davon sind sogar bis zu 800 $ wert. Also, wer Glück hat, kriegt dann eine richtig teure, geile Aktie. Kann man dann einfach weiterhalten oder auch entsprechend verkaufen, wenn man möchte, je nachdem, wie man selber auch investieren will. Ja, und deswegen, also dieser ETF für mich definitiv Daumen hoch. Ich sehe da keine roten Flaggen.
10:07 Guter Tipp von Simon Bedinger an dieser Stelle.
