Neue iShares Covered Call ETFs: regelmäßiges Einkommen & langfristiges Investieren leicht gemacht!

0:00 als Anleger haben wir oft eines oder mehrerer der folgenden drei Ziele Rendite erhöhen Volatilität reduzieren und oder Ausschüttungen optimieren über die Laufzeit unserer Geldanlage können sich dabei die Betonung der Ziele verändern zu Beginn der Geldanlage benötigt man oft etwas mehr Rendite um den Stein ins Rollen zu bringen später wünschen wir uns dann in großen Depots weniger Volatilität vor allem wenn wir kurz vor dem entsparen stehen und wenn wir dann die Früchte unseres Vermögensaufbaus ernten wollen hat man manchmal den Wunsch regelmäßige Auszahlung zu erhalten klar zum entsparen kann man auch Wertpapiere verkaufen aber die Ausschüttung ist eben auch ein Service der diesen Verkauf obsolet machen kann man muss sich dann keine extra Gedanken machen beispielsweise welches Wertpapier man

0:46 als erstes verkauft und nun finden wir dass es mal wieder an der Zeit ist einige sogenannte einkommensetfs unter die Lupe zu nehmen in den letzten Monaten wurden mehrere covered call ETFs von Blackrock aufgelegt die durchaus als Konkurrenz zu den JP morgen Produkten in der Kategorie wahrgenommen werden [Musik] können viele Videowünsche die uns erreichen beziehen sich auf einkommenensstrategien dem Wunsch kommen wir gerne nach und danken dir für das Schauen unserer Videos die Gruppe der covered call ETFs bedient wohl einen der großen Trends Einkommen generieren Volatilität reduzieren und trotzdem

1:32 Kursgewinne zulassen oder anders gesagt keine Ausschüttung aus der fondubstanz Cover call ETFs bieten Anlegern also eine attraktive Möglichkeit regelmäßige Erträge zu generieren indem sie optionsprämien durch den Verkauf gedeckter Kaufoption auf die gehaltenen Aktien oder äquivalente Indices oder Futures erhalten letztens wurde eine Stimme laut die mehr oder weniger sagte Cover call ETFs bedienen einen Trend den niemand braucht unserer Meinung nach muss man das etwas differenzieren einer der wesentlichen Vorteile dieser Strategie liegt in den poteniell höheren Ausschüttungen im Vergleich zu traditionellen aktienetfs da die optionsprämien eine zusätzliche Einnahmequelle darstellen diese regelmäßigen Erträge können insbesondere für einkommensorientierte Anleger von

2:19 Vorteil sein die auf eine konstante Cashflow Quelle angewiesen sind ein weiterer Vorteil ist das geringere Risiko in seitwärts oder leicht abfallenden Märkten da der eingenommenen Prämien als eine Art Puffer gegen Kursverluste wirken kann die Volatilität des Portfolios reduziert werden während die Strategie in stark steigenden Märkten Gewinne begrenzen kann profitieren Investoren in weniger dynamischen Marktphasen von einer stabileren Performance der dritte Vorteil liegt in der potenziellen Risikodiversifikation der coverard Call ETFs eine Alternative zu klassischen Dividendenstrategien oder Anleihen darstellen durch die Kombination aus Aktienbesitz und optionsverkäufen kön können Sie in einem diversifizierten Portfolio einen wertvollen Beitrag zur Risikosteuerung und Ertragsoptimierung

3:05 leisten wegen der Begrenzung in stark steigenden Märkten und der Beobachtung dass starke Marktphasen quasi in klastern auftreten ist unserer Meinung nach ein Cover call ETF nie der alleinige portfolioaustein sondern eine beimischungskomponente hier siehst du nun eine Übersicht zu den vier isares ETFs alle vier ETFs sind aktiv gemanagete Fonds zum einen siehst du den isares equity high income ETF in der uciits conform Variante als ein tesorierenden ETF und als einen ausschüttenden ETF neben diesem ETF paar mit einem US Fokus gibt es eine ein variantenpaar das auf die Industrieländer fokussiert ist den isares World equity high income ETF und auch diesen in der tesorierenden und ausschüttenden Variante die Gesamtkostenquote oder te aller vier ETF

3:53 Varianten liegt um die 3,5%. das kennen wir von den JP Morgan Varianten das aktiv Management erhöht die TE ein wenig das fondvolumen ist noch etwas geringer was wohl daran liegt dass die ETFs noch sehr jung sind die Fonds wurden zum 2 März 24 aufgelegt und sind weniger als ein Jahr alt aus dem fongvolumen kann man schließen dass bei der uciids conform Variante die international diversifizierte Variante etwas beliebter ist als die US fokussierte Variante für alle ETFs ist das fonddomizil Irland Irland ist als fonddomizil besonders attraktiv weil es mehrere steuerliche und regulatorische vorte Teile bietet die für Anleger und fonganbieter von Bedeutung sind ein zentraler Vorteil ist die günstige Steuerregelung in Irland ansässige fongs zahlen keine Quellensteuer auf

4:39 Dividenden aus US-Aktien da Irland mit den USA ein Doppelbesteuerungsabkommen hat dadurch bleiben bei tesorierenden ETFs mehr Erträge im Fond was den Zinseszinseffekt verstärkt ein weiterer Vorteil ist die stabile und Fond freundliche Regulierung Irland unterliegt den UCITS Richtlinien der EU die hohe Transparenz und Anlegers gewährleisten gleichzeitig sind die regulatorischen Anforderungen für fondanbieter effizient und gut etabliert was ihrland als Standort für viele etfanbieter attraktiv macht zudem profitieren Anleger von der breiten Auswahl an Fonds da viele große Fondgesellschaften wie isers wengard oder xtrackers ihre europäischen ETFs in Irland auflegen dies führt zu hoher Liquidität und einer guten Handelbarkeit an den Börsen ihr fragtet ob coverard

5:24 call ETFs Teil freigestellt sind das ist immer etfabhängig zuur Info in Deutschland kann ein V der sogenannten teilfreistellung unterliegen die es ermöglicht einen Teil der Erträge steuerfrei zu vereinen die genaue Höhe der steuerfreien Erträge hängt von der Art der Erträge ab die der fon erzielt für Dividenden aus Aktien beträgt der steuerfreie Anteil beispielsweise 30%. da der Isis world equity high income UC IDs ETF in Aktien investiert können die Erträge aus diesen Anlagen in den Genuss der teilfreistellung kommen es ist jedoch wichtig zu beachten dass die genaue steuerliche Behandlung von Fonds und deren Erträge von verschiedenen oren abhängt einschließlich der individuellen steuerlichen Situation des Anlegers und der spezifischen ertragsarten des Fonds da empfiehlt es sich ein steuerBerat zu konsultieren um eine genaue Einschätzung

6:10 der steuerlichen Auswirkung einer Investition in diesen Fonds zu erhalten wir schauen uns nun die ETFs noch genauer an hier noch mal der Hinweis wir empfehlen nicht den Kauf eines der Wertpapiere wir schauen uns nur die Möglichkeiten der Kapitalanlage an zeigen Chancen und Risiken übernehmen aber keine Haftung für Verluste und werden nicht an Gewinnen beteiligt wir werfen erst Einblick auf die beiden international diversifizierten ETFs wir beginnen mit dem World equity high income ETF in der ausschüende Variante der Fong ist von beiden Varianten der relevantere was wir aus dem Nettovermögen der Anteilsklasse ablesen in der tesorierenden Anteilsklasse werden etwa 1,6 Millionen Dollar gehalten in der ausschüttenden Variante etwa 56 Millionen Dollar der Fond wird wohl also vor allem wegen seiner Einkommensmöglichkeit gekauft und

6:57 weniger wegen der hatching Chance der covered call Komponente die ja der ausschüttenden und tesaurierenden Variante zu eigen ist der vonht 270 Position die größten etf- Aktien Position sind Aktien von Apple Microsoft Meter Walmart PNG Alphabet und Johnson and Johnson hier gibt es also auch mal drei nicht ganz typische Top 10 Positionen und spannend ist eben dass hier Ausschüttung generiert werden können und trotzdem Wachstumstitel im ETF sind damit soll der Spagat ertragsausschüttung und kurswachstum geschafft werden die us-gewichtung ist mit etwa 70% etwas geringer als bei einem typischen MS world Index ETF wo wir zuletzt eine us-gewichtung von etwas mehr als 76% zahen neben der einzelaktienauswahl wird darauf abgezielt zusätzliche Erträge zu

7:44 erzielen indem das fondmanagement calloptionen auf large und Midcap Aktienindizes der Industrieländer verkauft und Futures auf solche Indizes kauft scheinbar eine etwas andere Strategie als dies bei den jeppy oder jepq Fonds von jepy der Fall ist darauf gehen wir demnächst noch separat ein um hier nicht zu verwirren die Daten für den tesorierenden ETF sehen soweit gleich aus weil hierfür noch keine Daten für ein ganzes Kalenderjahr vorliegen ist noch kein richtiger Performance Vergleich möglich die Ausschüttung Betrug mit 0,25$ in 24 etwa 5 % und in 2025 lag die Ausschüttung bislang bei 015$ was eine Ausschüttungsrendite von etwa 7,7% entspricht das kann sich sehen lassen in den letzten Wochen war die

8:29 Volatilität wieder höher was zu höheren Renditen bei den Prämien der callkponente führte die Performance des is world equity high income ETFs beträgt seit der Auflage am 26 März 24 17,54 % wobei die Ausschüttungen mit einberechnet werden zur Erinnerung dieser ETF ist jünger als ein Jahr und die Wertentwicklung seit der Auflegung ist kaum aussagekräftig auf volle Zahlen gerundet hat der ETF seit Auflage genauso gut abgeschnitten wie ein MS world Index ETF das finden wir beachtlich denn die letzt 12 Monate zeigten ein enorm starkes aufwärtsmomentum das war also der Markt in dem Cover call ETFs eigentlich schlechter abschneiden müssten als die normalen Indizes bei denen Gewinne im stark steigenden Markt nicht durch shortc Option begrenzt sind wir sind also sehr neugierig wie sich dieser ETF

9:16 in einem fallenden oder seitwärts laufenden Markt verhält was wir in den letzten drei Monaten wahrnahmen sah interessant aus aber noch mal der ETF ist jung geben wir ihm Zeit sich zu entfalten und nun ein Blick auf das ETF dass sich auf den US-Markt fokussiert die beiden isares UC equity high income ETFs auch hier ist die ausschüttende Variante relevanter in der tesaurierenden Anteilsklasse werden etwa 0,68 Millionen Dollar gehalten das entspricht eher einem privaten Depot als einem Fond in der ausschütenden Variante werden laut Januar factcheet etwa 43,5 Millionen Dollar verwaltet der Fond hält 179 Position die größten etf- Aktienposition sind Aktien von Microsoft Apple Nvidia Amazon Alphabet black Rock midnot Walmart und hier gibt es also

10:02 auch mal drei nicht ganz typische Top 10 Positionen hier gilt wieder das was wir eben schon sagten das sind Wachstumstitel die für kurspotenziale des ETF sorgen können damit soll der Spagat ertragsausschüttung und kurswachstum auch hier geschafft werden neben der einzelaktienauswahl wird darauf abgezielt zusätzliche Erträge zu generieren indem das Fond Management call Option auf eine large Cap Aktienindex wohl den S&P 500 Index verkauft und Futures auf den Index kauft die Daten für den tesaurierenden ETF sehen soweit gleich aus weil hierfür noch keine Daten für ein ganzes Kalenderjahr vorliegen ist auch hier noch kein richtiger Performance Vergleich möglich die Ausschüttung Betrug mit 0,22 24 etwa 4,4 % und in 2025 lag die Ausschüttung bislang bei

10:49 0,12 $ was eine Ausschüttungsrendite von etwa 6,7% entspricht das ist also etwas weniger als bei der weltweit diversifizierenden Variante die Performance des ETFs beträgt seit der Auflage am 26 März 24 etwa 18,9%. wobei die Ausschüttungen mit einberechnet worden zur Erinnerung dieser ETF ist jünger als ein Jahr und die Wertentwicklung seit der Auflegung ist kaum aussagekräftig zugleichen Zeit hat ein S&P 500 Index ETF eine Performance von etwa 21,6% gezeigt zur Erinnerung das war ein Marktumfeld das überhaupt nicht geeignet war für covered call ETFs zu welcher Quintessence kommen wir wir finden schön das Cover callityf Angebote zunehmen diese Produktklasse bietet im Gegensatz

11:35 zu Geldmarktanlagen und Anleihen zusätzlich die Chance des Kapitalzuwachs sodass man trotz hoher Ausschüttungen nicht auf diese Ausschüttungen limitiert ist die cav Co Komponente hat dabei einen defensiven Anteil bedenken muss man aber dass Wertpapiere im Kurs schwanken Kapitalzuwachs ist nicht garantiert und die Höhe von Dividenden ist auch nicht garantiert dabei finden wir dass ich die isad coverard Call ETFs zuletzt beachtlich gut geschlagen haben wenn ein ETF im aufwärtsmarkt den Trend eins zu ein mitgeht sind wir gespannt wie er im abwärtsmarkt reagiert der eigentlich für so ein Konstrukt das bevorzugte Umfeld ist wir werden ein Update liefern wenn uns der Markt mit einem anderen Umfeld versorgt noch sind uns die ETFs aber noch zu jung und das fondvolumen zu gering daher nehmen wir persönlich sie für uns bislang lediglich

12:22 auf unsere Watchlist nun interessiert uns wie findest du die noch sehr kleinen ETFs interessierst du dich für covered call ETFs als port Folio Beimischung sollen wir auf die JP Morg Varianten eingehen und hier mal auf ein Performance Vergleich schauen schreib uns gerne bei der Geldanlage wünschen wir dir alles Gute deinen optionsfelden Team