Kurze Zusammenfassung
Das Video erklärt, wie Privatanleger durch Dividenden-ETFs passives Einkommen generieren und finanzielle Freiheit im Alter erreichen können. Es werden verschiedene Strategien vorgestellt, von einfachen Dividenden-ETFs bis hin zu komplexeren Covered Call ETFs, und die steuerlichen Aspekte in Deutschland werden erläutert. Abschließend gibt es eine Fallstudie und verschiedene Anlagestrategien zur Inspiration.
- Grundlagen von Dividenden-ETFs und Covered Call ETFs
- Steuerliche Aspekte und Optimierungsmöglichkeiten
- Fallstudie und verschiedene Anlagestrategien
Einführung in passives Einkommen mit Dividenden
Der Kanalbetreiber erklärt, dass das Video zeigen wird, wie man als Privatanleger passives Einkommen aufbauen kann, insbesondere durch Dividenden-ETFs. Er betont, dass das Video keine Anlageberatung darstellt, sondern lediglich Inspiration bieten soll. Er spricht über die Möglichkeit, im fortgeschrittenen Alter durch Dividenden ein stabiles Einkommen zu erzielen, besonders wenn unvorhergesehene Ereignisse wie Jobverlust eintreten. Er beschreibt seinen Prozess der Informationsbeschaffung und Präsentationserstellung unter Zuhilfenahme von KI-Tools, um die Inhalte menschlich zu gestalten.
Grundlagen von Dividenden-ETFs
Es wird erläutert, dass Dividenden-ETFs eine effektive Möglichkeit für Privatanleger sind, langfristig Vermögen aufzubauen. Historische jährliche Dividendenrenditen von 6 bis 9 % sind bei diesen ETFs durchaus üblich. Unternehmen, die stabile Dividenden über Jahre hinweg zahlen, signalisieren fundamentale Solidität. Es wird jedoch darauf hingewiesen, dass hohe Dividendenrenditen auch ein Warnsignal sein können, wenn der Aktienkurs stark gefallen ist. Bekannte Beispiele für Unternehmen mit soliden Dividendenausschüttungen sind Coca-Cola, die von Warren Buffett gehalten wird. Studien zeigen, dass Aktien mit Dividendenrendite langfristig den Gesamtmarkt übertreffen können. Als Beispiele für Dividenden-ETFs werden der Vanguard FTSE All-World High Dividend und der STOXX Global Select Dividend 100 genannt.
Covered Call ETFs als Einkommensturbo
Covered Call ETFs bieten die Möglichkeit, das Einkommen zu beschleunigen. Diese ETFs schütten Erträge hauptsächlich aus Optionen und nicht aus Dividenden aus. Durch den Verkauf von Calloptionen auf Aktien können Optionsprämien erzielt werden. Allerdings haben diese ETFs in stark steigenden Märkten das Nachsehen. Die Bruttorenditen können hier zwischen 8 und 11 % liegen, wobei die Ausschüttungen oft monatlich erfolgen. Es wird auf ein separates Video zu Covered Call ETFs verwiesen, da diese Strategie komplexer ist und nicht für Anfänger geeignet ist.
Steuerliche Aspekte in Deutschland
Die steuerliche Belastung in Deutschland wird thematisiert. Die Abgeltungssteuer beträgt 25 %, zuzüglich Solidaritätszuschlag von 5,5 %, was zu einer Gesamtbelastung von etwa 26,375 % führt. Es wird empfohlen, bei der Planung von einer realen Steuerbelastung von etwa 27 % auszugehen. Ein praktisches Beispiel zeigt, dass eine Bruttorendite von 6 % auf 4,35 % sinkt. Es wird darauf hingewiesen, dass es legal keine Möglichkeit gibt, diese Steuerlast bei ETFs zu umgehen. Um die Steuerlast zu optimieren, sollte man einen Sparerpauschbetrag nutzen (1000 € für Einzelpersonen, 2000 € für Ehepaare). Aktienfonds und ETFs mit über 50 % Aktienanteil profitieren von einer Teilfreistellung von 30 %. Deutsche und in Deutschland zugelassene internationale Broker führen die Steuern automatisch ab.
Fallstudie und realistische Ziele
Eine Fallstudie zeigt, wie ein 40-jähriger mit einem Sparplan von 500 € monatlich und einer angenommenen Bruttorendite von 6,5 % (netto 4,7 %) bis zum Rentenalter ein passives Einkommen von 1570 € monatlich netto realisieren kann. Es wird betont, dass auch kleinere Sparraten möglich sind und ein früherer Start von Vorteil ist. Der Kanalbetreiber distanziert sich von Finfluencern, die unrealistische Erfolgsgeschichten präsentieren, und betont, dass finanzielle Freiheit durch passives Einkommen ein realistisches Ziel ist. Um den Erfolg zu steigern, kann man die Sparrate verdoppeln oder früher mit dem Investieren beginnen.
Anlagestrategien und Depotaufbau
Es werden verschiedene Anlagestrategien vorgestellt: Option A (Schlafgut Klassiker mit Dividenden-ETFs, Covered Call ETFs und 10 % Cash), Option B (ausgewogen mit ETFs, Aktienwerten und Anleihen) und Option C (Growth mit REITs, Sektoren-Dividenden-ETFs und klassischen Dividenden-ETFs). Der Kanalbetreiber gibt an, dass er sich in Option A wiederfindet. Er verweist auf die Videobeschreibung, in der seine Hauptsäulen seines Depots aufgeführt sind, darunter Merion Markets Dividend ETFs, klassische Standard ETFs und High Dividend ETFs. Dies soll als Informationsplattform dienen, um den Kanal besser zu nutzen.
Schlussfolgerung
Das Video fasst zusammen, dass passives Einkommen mit Dividenden zwar einfach klingt, aber nicht kompliziert ist. Es soll zur Inspiration dienen, den eigenen Weg zu finden und stabil, stetig und strategisch zu planen. Der Kanalbetreiber bedankt sich fürs Zuhören und Zusehen und verabschiedet sich bis zum nächsten Mal.
