بهترین سرمایه گذاری در ایران کجاست ؟ بهترین دارایی برای سرمایه گذاری چیه و چند مدل داره؟

0:00 یه بار ضبط کردیم نشد. بریم سراغ اینکه ببینیم با چه دارایی‌هایی می‌تونیم بهترین سبد سرمایه‌گذاری خودمون رو برای همه افراد آدمای عادی نوجوون جوون زن خانه‌دار کارمند هر کسی یه دونه سبد سرمایه‌گذاری خوب برای خودمون بسازیم ارزش سرمایه‌هامون حفظ بشه و بتونیم در آینده سود بیشتری به دست بیاریم. سلام رفقا من بردا میسقی هستم و خیلی خوش اومدید به یکی دیگه از ویدیوهای چنل برناس. خب رفقا در ادامه پلی‌لیست آموزش سرمایه‌گذاری به زبان ساده توی این ویدیو قراره بریم سراغ انواع دارایی‌ها. دارایت چیه؟ چند مدل دارایی داریم؟ اول اصلاً بهتون بگم که چرا این ویدیو به درد شما می‌خوره. اول اینکه ما مفهوم دارایمونو بدونیم و همیشه نریم سراغ

0:46 فقط طلا بخریم بذاریم یه گوشه. چه گزینه‌های دیگه‌ای داریم؟ داراییا چی هستن؟ سرمایه‌ها چی هستن؟ قراره توی این پلی‌لیست که این هم یکی از ویدیوهای این پلیلیسته و توی دیسکریپشن هم می‌ذارم لینکشو برید حتماً ببینید قراره به زبون ساده به همه یاد بدیم چهجوری سرمایه‌گذاری بکنن. اول از همه بریم سراغ تعریف دارایی. فقط قبلش همونجور که میری برای از این چنل حتماً حتماً به سابسکرایب کردنتون به ویوهاتون به لایک کردنتون و سؤالاتی که قراره زیر این ویدیو بپرسید در رابطه با سرمایه‌گذاری نیاز داریم. دم شما گرم. بریم سراغ تعریف دارایی. دارایی هر منبع اقتصادی که به یک بنگاه، فرد یا نهادی میدیم به امید اینکه در آینده بهره

1:33 اقتصادی بیشتری بهمون بده. به این میگم دارایی. دارایی‌های اقتصادی رو توضیح میدم. منفعت اقتصادی رو توضیح میدم. تا انتهای ویدیو همراه باشید. همه اینا رو یاد بگیرید. اول از همه بریم ببینیم که دارایی اقتصادی که ما داریم میگیم چند مدله. ۳ مدل دارایی داریم. مدل اول دارایی‌های واقعی یا ریل استها هستن که این دارایی‌ها اصلاً توی اقتصاد وجود دارن و خودشون یکی از تولیدکنندگان محصول یا خدمتن. الان بهتون انواعشو بگم متوجه میشید منظورم چیه. مهم‌ترینش املاک و زمینه. شما اگر یک زمینی داشته باشید می‌تونید با اجاره دادنش در حداقل‌ترین حالت ممکن از اون دارایی که دارید یک

2:19 ارزشی خبر بکنید و یک پولی به دست بیارید. یک دارایی دیگه‌ای به دست بیارید. پس خیلی از بیزینس‌ها و افرادی که در دنیا هستن تمامی هدفشون اینه که توی دارایی‌های واقعی زمین‌های بیشتری به دست بیارن. حتی کشورها هم در قدیم قلمروهاشونو می‌خواستن گسترش بدن. گفتم ما زمین بیشتری به دست بدیم چون می‌دونستن که زمین می‌تونه براشون دارایی بزرگی باشه. حالا جلوتر در رابطه با معایب و مزایای این روشم میگما ولی مورد بعدیم نوع بعدیش فلزات گراماست طلاقه و جواهرات خیلی از کشورهای دنیا پشتوانه پولشون طلایا جواهراته که دارن چون همین ایران خودمونم همینه یعنی شما اگر ۱ میلیارد دلار مثلاً طلا داشته باشید معادل اون می‌تونید پول چاپ بکنید پس اگه

3:05 ارزش طلا بره بالا کشورا می‌تونن پول بیشتری چاپ بکنن چرا چون هر برگ کاغذشون یک ارزشی از طلا داره. طلا و نقره دیگه لازم توضیح نیستش که چه دارایی ارزشمندی می‌تونه باشه. من حالا جلوتر اینا رو بگذریم بریم جلوتر. من انواع داراییا رو بهتون میگم که توی سبد سرمایه‌گذاری که می‌خواید بچینید کدوم یکی از این دارایی‌ها رو باید قرار بدی تا بتونید بیشترین بهره‌وری رو داشته باشید؟ البته می‌دونید که در رات با بهرهوری توی چنل برنامسالی کلی صحبت کردم و اونجا رو حتماً دنبال بکنید. بریم سراغ مدل بعدی. مدل بعدی کالاست مثل نفت گاز یا مثلاً محصولات کشاورزی دقت کرده باشید توی جنگ روسیه و اوکرای یهو توی جنگی که روسیه به اوکراین

3:52 حمله کرد یهو دارایی کسایی که گندم داشتن داراییشن ارزشش رفت بالا چرا چون روسیه و اوکراین بزرگترین تولیدکنندگان گندم در دنیا هستن اینا تویدشون و توضیحشون با مخ با اختلال ایجاد شد پس دنیا مجبور شد گندم رو با قیمت بالاتری بخره. می‌بینید بعضی از مواقع، بعضی از محصولات می‌تونن بهتون ارزش واقعی بیشتری بدن. این هم یکی از انواع دارای‌های واقعی بود. حالا بریم سراغ ویژگیا. بزرگ‌ترین ویژگی که داره و خیلی از حکومتها در دنیا می‌خوان این ویژگی رو ازش بگیرن و تحت کنترل خودشون دربیارن مستقل از تمامی نظام‌های مالی دنیاست و حاکمیتی دنیا. یعنی شما اگر یک زمینی داشته باشید هر حکومتی عوض بشه باز

4:39 شما اون زمین رو دارید ارزش داره شما اگر یک طلایی داشته باشید هر حکومتی بره بیاد یا هر کجای دنیا برید این طلا رو ازتون می‌ترن شما اگر یک محصول استراتژیک مثل نفت گاز یا حتی محصولات کشاورزی داشته باشین همه تو دنیا ازتون می‌خرن پس این یکی از بزرگ‌ترین مزایاشه مورد بعدی مستعد رشد بلندمدته اصولاً برای پشتیبانی از سرمایه‌ها و سایر دارایی‌ها افراد میرن از از این دارایل واقعی استفاده می‌کنن می تبلیغ به طلا می‌کنن وقتی نمی‌دونن چیکار کنن بعد از اینکه فهمیدن کجا می‌تونن بهتر سرمایه‌گذاری بکنن سود بالاتری بهشون میده اون رو می‌فروشن و میرن سراغ بقیه سرمایه گذاری کرد بعدی تا حدود زیادی مسئول نسبت به تورمن یعنی اگر قرار باشه تورم ایجاد بشه و ارزش پول شما کم بشه شما با داشتن

5:26 این دارایی‌ها ارزش پولتون رو حفظ می‌کنی دقت بکنید توی خیلی از مواقع شما سود نمی‌کنی ولی دارایی تون ارزشش حفظ میشه. این مورد اول و مورد مهم‌تر اینه که ما توی قسمت قبلی آموزش و سرمایه‌گذاری در رابطه با اینکه تورم چی هست، از کجا میاد توضیح دادیم. اگر نمی‌دونید تورم چیه یا به زبان ساده می‌خواستید یاد بگیرید حتماً با او ویدیو سر بذارید. بریم سراغ بهایش. اول از همه نقشوندگی به شدت پایینی داره. جنگ بشه اتفاقی بیفته شما زمینتون رو به این راحتی نمی‌تونی بفروشید. یا اگر مصطفی کشاورزی داشته باشی فروشش تو زمانی همه مردم دارن فرار می‌کنن شاید سخت بشه البته در رابطه با محصولات استراتژیک صحبت نمی‌کنما مثلاً مارچوبه اگه داشته باشید زمان جک کسی نمدازه مارچوبه بخره ولی گندم و رو هوا ازتون می‌بره مورد بعدی

6:12 هزینه‌های مبادله بالایی داره مثلاً شما اگر یک ملکی یا زمینی داشته باشید برای خرید و فروش باید یه کمیسیونی بدید اگر از طلا بخواید بفروشید باید یک درصد کارمزدی بدید گی از این دارایی‌ها برای اینکه دارویی‌های ارزش‌بندی هستن برای انتقالشون چون اون کسایی که واسط هستن از دارای شما سهمی نمی‌برن پس کمیسیون ۱ بالایی می‌گیره این بخش اول بود دارایی‌های واقعی که یکی از مهم‌ترین دارایی‌هایی که هر فرد می‌تونه داشته باشه. مورد بعدی دارایی‌های مالی یا فایننشال است دارایی‌هایی هستن که یک گروه یا فردی ادعا می‌کنه که من یک دارایی دارم که این دارایی من یک جریان درآمدی خوبی داره. اوکی این توضیحش مثالا

6:58 رو بگم روی مثالا توضیحش رو بهتون میگم مثلاً مدل اولش سهامه مثلاً مالک و مدیران یا فاوندرهای کاشفین خود مایکروسافت پدیدآورندگان مایکروسافت میگن من یه برندی دارم ۱ میلیارد دلار ارزش داره حالا در رابطه با ارزش‌گذاری و اینا توی قسمتهای بعدی صحبت می‌کنم که چهجوری میشه از کجا بفهمیم که قیمت یک شرکت چقدر این ۱ میلیارد دلاره حالا این ۱ میلیارد دلار نه زمین داره نه طلا داره نه مسئول کش هیچی نداره ولی همه می‌دونن این ارزش داره یعنی برنده مایکروسافت رو یه چیزی بخوره ارزش داره افراد میاد با یک بریه کاغذی که دارن یک سهمی از اون ۱ میلیاردو می‌خرن طرف میگه باش من چندین سهم به من بده مدل ۱۰

7:44 ۱۰۰ میلیون دلار بهت میدم ۱۰ از این مجموعه پست منموشی پس فهمیدی یک گروهی یا نهادی ادعا می‌کنن که من یه دارایی دارم که یک جریان درآمدی داره پس سهام یکی از او موارد شد. مورد بعدی اوراق بدهین که خیلی از کشورهای دنیا بزرگ‌ترینش آمریکا اوراق بدهی منتشر می‌کنن. یعنی میگن آقا من بزرگ‌ترین اقتصاد دنیام. درسته؟ من می‌خوام که شما بیای بدهی‌های من رو پرداخت بکنی. موعدش رسیده مثلاً به چی میگم؟ من باید این بدهیها رو بدم. شما بدهی منو بده. من بهت سود میدم در آینده ۱ میلیارد دلار من باید پول بدم مثلاً به بانک جهانی این ۱ میلیارد من رو بده. من باید به اون سود مثلاً ۱۰ بدم. من به تو ۱۲ میدم ولی تو ببین اوراق بدهی من رو

8:30 بخوا. چینم میگه باشه من پول رو میدم و اوراق بدهی میدم. پس آمریکا الان بدهکار میشه به چین. بدهکارش عوض میشه. یعنی در واقع بدهیش رو می‌ندازه عقب تا درآمد بیشتری به دست بیاره. هم بتونه اصل بدهی رو بده هم سود بدهی که قرار بود به چین بده. مورد بعدی ابزارهای مشتقن. یعنی ابزارهایی که مربوط میشن به قراردادهای آتی یا مثلاً یه مجموعه‌ای هستش که میگه آقا من یه کار یه پیمانکاری رو گرفتم این پیمانکاری رو می‌خوام به سرانجام برسونم مثلاً نیاز به سرمایه دارم شما این اوراق رو میدید به اون فرد اون فردی که می‌خواد تأمین مالی بکنه ولی شما مدیریتش رو می‌تونید انجام بدید تمامی کارا رو انجام میدید ولی باید یک سودی بهش بدید مورد بعدی صندوق‌های سرمایه‌گذاری این‌ها یکی

9:18 از مدل‌های درآمدیه من باوجه به پولی که میدم با یک تیمی اعتماد می‌کنم. این تیم همین کارایی که دارم بهتون میگم دارایی‌ها یا دارایی‌ها رو رصد می‌کنید کدومشون بالاترین میزان سود رو میده؟ اینا رو میاره تو یه سبد سهام جمع می‌کنه و این‌ها رو اوراقش رو می‌فروشه. میگه ای الناس من الان یه سبد سهامی دارم توش نفت گذاشتم اوراق بدهی گذاشتم طلا گذاشت همه اینا رو گذاشتم میانگیم به من حدوداً مثلاً ساده ۳۰ سود میده شما بیا با من شریک باشو توی این سود البته باید اعتماد بکنیم و اون تیم باید یک تیم کاملاً حرفه‌ای باشه خب حالا بریم سراغ ویژگیاش ویژگیهای این مدل داراییا چیه ویژگی اولش که خیلی مهمه نقدوندگی بالایی دارن اتفاقی بیفته راحت

10:04 می‌تونید تبدیلش کنی به پول ن مورد بعدی اگر سرمایه کمی داشته باشی پول کمی داشته باشی راحت‌تر توی این دارایی‌ها می‌تونی معامله بکنی می‌تونی این دارایی‌ها رو به داراییهای خودت اضافه بکنی مثلاً اگر شما پول کمی داشته باشی و نمی‌تونی یک کیلو طلا بخری می‌تونی چند گرم چند میلیگرم ازش بخری ما توی ویدیوهای مربوط به بررسی بهترین اپ‌های خرید و فروش طلا این بالا کاردش می‌کنم همشونو نشستیم بررسی کردیم درسته که بعد از اتفاقاتی که توی ایران افتاد خیلی از این‌ها ما رو ناامید کردن ولی همچنان اگر بخواید که سرمایه‌های کمتون رو به این دارایی‌ها تبدیل بکنید می‌تونید از این اپ‌ها استفاده کنید و مورد بعدی قابل معامله در بازارهای مالی مثلاً اگر شما بخواید معامله بکنید راحت تو بورس می‌تونید معامله کنید یا اگر

10:50 بخواید که این اوراقو جابهجا بکنید توی بازارهای مالی مخصوص به خودش راحت می‌تونید جابهجا بکنید بریم سراغ معایبش اولین عیبش اینه که خیلی نوسان‌پذیره ممکنه که یک اتفاقی بیفته قیمت بره بالا یا بیاد پایین. برد بعدی که به نظر من تا حدودی A محسوب نمیشه‌ها یعنی هر کسی که می‌خواد وارد این حوزه بشه باید یه دانشو کسب بکنه. اون اینکه نیاز به دانش تخصصی‌تری داره نسبت به بقیه دارایی‌ها. اگر دانش تخصصی خیلی زیادی ندارید این صندوقهای سرمایه‌گذاری شاید براتون گزینه بهتری باشه. مورد بعدی هم ریسکهای سیستمی دیشنری داره. یعنی باز همونجوری که گفتم ممکنه یه روز از خواب بلند شی بانک مرکزی ببنده کاهک اتفاقی که داره میفته خب بریم سراغ دارایی بعدی دارایی‌های نقد یا شبه

11:37 نقد یا همون دارایی‌های کش همونجوری که مشخصه انواعش اولی پول نقد دارایی نقد محسوب میشه مورد بعدی سپرده‌های بانکیه که پولتون رو فقط گذاشتید که دم دستتون نباشه دیگه درسته میره جلوتر حالا بهتون معایبش رو میگم یه از تورم می‌گذره ارزش پولت کم میشه ولی پول نقده دیگه حداقل اینو می‌دونی کارت می‌کشی پول دستت میاد البته زبانایی که ممکنه جنگی باشه ممکنه که بانکم هک بکنه و مورد بعدیشم اوراق خزانهست اوراق خزانه با سر صدای کوتاه مثل اون چیزایی که توی بانکها میزن می‌فروشن یعنی از بانکها دارن اوراق خزانه رو مثلاً یک طرح سدسازیه اوراقو منتشر می‌کنن یه مقدار سودش بالاتر از میزان سود بانکیه ولی خب هر موقع بخواید می‌تونید ببرید اوراقتون رو بدید و پول نفت رو بگیرید ازش

12:25 بریم سراغ ویژگیاش. ویژگیاش اول از همه اینه که امنیت بالایی داره. اگر دزد به پول نقدتون نزنه مشکلی پیش نمیاد و توی بانکم اگر پولتون باشه حالا اگر هکم بشه باز به پولتون ممکنه که در آینده دسترسی بهتری داشته باشید. برد بعدی هم که خب نقشوندگی کاملی داره دیگه اصلاً نقده بقیه داراییها رو تبدیل می‌کنه که به نقد برسه به همین دارایی نقد برسه و مورد بعدی ویژگی بعدیش مناسبه برای ذخیره‌های اضطراری. یعنی اگر خدای نکرده اتفاق بیفته راحت‌تر از این دارای می‌تونید استفاده بکنید. پول نقد رو میدید و خدمتتون رو میگم بریم سراغ معایبش هیچ‌گونه رشدی نداره پولتون که نقده همونه همین ۱۰ میلیونی که می‌ذاری ۱۰ میلیون کاغذااش هست اون دراولا اون هست اون کنار می‌مونه ولی منتها سودی روش نمیاد و مورد برگه هم همونجوری که گفتم آسیب پذیری در مورد تورم

13:11 این پول تو ۱۰ میلیون تومن اگه ۵۰ تورم باشه میشه ۵۰۰ هزار تومن اینجوری ارزشش میاد پایین خب حالا بریم سراغ جدول مقایسه بین این سه تا دارایی همونجوری که این جدولو می‌بینید داراییهای واقعی داراییهای مالی داراییای نقد حالا اینا رو توی رشد بلند مدت ریسک نفت شوندگی نیاز به دانش تخصصی و تأثیر پذیری از طب می‌خوایم بررسی بکنیم داراییهای واقعی رشد بلند مدت بالایی دارد ولی داراییهای مالی متغیرن بستگی داره که مثلاً شما سهام بگیری اوراق بگیری توی صندوقهای سرمایه‌گذاری باشه توی صندوقهای سرمایه‌گذاری ممکنه که داراییتون اونقدری که رشد بلند مدت داشته باشه به نسبت مثلاً سهام نداشته باشه باشه یا مثلاً توی داراییهای نقد رشد بلند مدت

13:57 صفره دیگه پولتون یه ذره کردم منفی هم هست و در زمینه ریسک داراییهای واقعی ریسک متوسطی دارن داراییهای مالی ریسک بالایی دارن و دارای نقدم ریسک خیلی پایینی دارن در رابطه با نقشوندگی دارایی‌های واقعی نقشوندگی پایینی دارن یعنی زمانی که جنگ میشه نمی‌تونیم زمینتو بفروشی به این راحتی دارایی‌های مالی نقشگی بالایی دارن و داراییهای نقدم نقشوندگی با بسیار بالایی دارن نقدن دیگه در را البته با نیاز نیاز به دانش تخصصی دارای واقعی کمن خیلی نیاز به دانش خاصی نداره داراییهای مالی از همشون بالاتره و داراییهای ندم از همشون کمنتره یعنی دانش خاصی نمی‌خواد در تأثیر پذیری از تورق داراییهای واقعی تأثیر زیادی می‌گیره دارای مالی بستگی به نوع داراییتون داره و در رابطه با دارای

14:43 نقدم منفیه یعنی هر چقدر بگذره داراییتون کمتر میشه خب حالا برسیم سراغ اصل وضعیه یعنی اینکه ما این داراییا رو شناختیم چهجوری بریم سبد سرمایه‌گذاری خودمون رو بچینیم. چند تا نکته داریم. نکته اول در مدل مدیریت ریسک یعنی ریسک اجاستمنت ریترن شما باید یک دارایی‌هایی رو بچینید که ریسکتون تا جایی که امکان داره کمتر بشه. ولی دیگه ریسکتون تا جایی نیاد با اینکه تورمی که در بازار وجود داره پولی که به شما می‌رسه از اونم کمتر بشه. در اصل تنفس‌سازی شما انقدر باید دارایتون متنوع باشه که زمانی که یکی از بازارها به شدت سقوط کرد بازار مقابلشم باشه که شما بتونید این رو بالانس بکنید حداقل اینه که هرچقدر این میره پایین اینم بره بالانس بشه خیلی ضرر نکنید یعنی انقدری باید

15:30 تناول داشته باشه که اصل دارایتون به خطر نیفته دو مدل سرمایه‌گذارم هست یه مدل سرمایه‌گذارهای محافظه کار یا یه مدل سرمایه‌گذارهای اگرسیو یا اصطلاحاً میگن عصب محافظه کارا سبدی که می‌شینن عمدتاً دارایی نقده، دارایی‌های واقعیه. اونایی که یه مقدار عصبی‌ترن اینا اصولاً میرن سراغ دارایی که ریسک بالاتری داشته باشه. هیچ‌کدومش بد یا خوب نیست. شما باید زمانی که تو کشور یا منطقه که هستید ریسکاتون رو بررسی بکنید. مثلاً ما توی ایران هستیم کسی که خیلی ریسکش بالاست ممکنه یهو یه توافقی بشه خیلی سود کنه ممکنه جنگ بشه یهو بدبخت بشه و خاک سیاه بشینه چون باید همیشه یه تعادلی رو حفظ بکنید. این‌جوری نباشه که اسمتون سرمایه‌گذار باشه ولی بعد از یه مدتی ببین شما بگه از یه کارمند

16:16 معمول که فقط داره حقوق می‌گیرم دارت کمتره سودت کمتره چرا؟ چون انقدر رفتی محافظ کار فعالیت کردی که دیگه اصلاً پولت رشد نمی اینا رو گفتم به کنار حالا بریم سراغ ۴ تا عامل مهمی که شما باید رعایت بکنید تو اینکه داراییاتون رو توی اون سبد سرمایه‌گذاریتون بچینید مورد اول افق زمانی سرمایه‌گذاری شما باید یک تعادلی بین سرمایه‌های کوتاه مدت و بلند مدت ایجاد بکنید مورد بعدی تحمل ریسکه یعنی شما باید انتخاب بکنید بین دارای یا نه، سهام یا اوراق. مورد خیلی مهم هدف مالیتون چیه؟ شما می‌خواید ارزش پولتون حفظ بشه می‌خواید که داراییتون و ثروتتون افزایش پیدا بکنه یا صرفاً یک درآمد ثابتی مورد

17:03 انتظارتونه و مواردی که خیلی مهمه بهخصوص توی ایران شرایط کلان شما باید نرخ بهره، تورم و رکود رو در نظر بگیرید. زمانی که همه این شاخصه‌ها رو کنار هم گذاشتید اونوقت می‌تونید یک سبد سرمایه‌گذاری درست بذارید. یادتون نره که این ویدیو و این پلی‌لیست قراره به شما ماهی‌گیری یاد بده. الان من بهتون بگم فلان چی چی رو شندر بخرید یا سه پن تا بخرید الان به دردتون نمی‌خوره. ولی شما متوجه باشید اینا رو بررسی بکنید توی سبد سهام چی؟ متوجه میشید که می‌تونید خودتون رو به یک نقطه امنی برسونید و توصیه من به شما اینه که اگر ابتدای راه هستید سعی بکنید که از محافظه کار‌ترین حالت ممکن شروع کنید یک سالی حداقل بر این اساس پیش برید بعد یواش یواش

17:50 سطح ریسکتون رو و آسیب‌ پذیرید که ممکنه به اقتصادتون و اون دارایی سرمایهتون که توی خانوادهتون وجود داره رو بزنه اون زمانی که آستانه تحملتون رو بردید بالا اونوقت می‌تونید سطح ریسکتون رو هم افزید و این رو هم در نظر بگیرید هیچ روشی مطلقاً خوب یا بد نیست یه نفر می‌بینی خیلی ریس می‌کنه و پول زیادی به دست میاره قره نشو یا اون شخص نمی‌تونه قره بشه چون ممکنه یهو با کله بخوره زمین و یه فردی هم که یه گوشه آروم نشسته و هیچ سودی نمی‌گیره با حال اونم دلت نسوزه اونم ممکنه که از اون فرد دارایش بعد از این مدت افزایش پیدا بکنه درتان خیلی ممنونم که این ویدیو رو تا اینجا تماشا کردید به حمایتهای شما خیلی نیاز داریم یادتون نره که لایک پرسیدن سؤال در رابطه با سرمایه‌گذاری زیر این ویدیو همچنین اگه تا

18:36 الانم سابسکرایب نکردید سابسکرایب بکنید این ویدیو هم یادتون نره که به دوستانتون بفرستید