Краткое содержание
В этом видео рассматриваются схемы отмывания денег и обналичивания средств в России и мире. Обсуждаются исторические примеры, такие как Аль Капоне и его прачечные, а также современные методы, используемые для легализации незаконных доходов. Особое внимание уделяется российскому законодательству (ФЗ-115), борьбе с обналом, а также влиянию криптовалют на теневую экономику.
- Раскрываются основные этапы отмывания денег: размещение, наслоение и интеграция.
- Анализируются схемы обналичивания через фиктивные фирмы, ИП на патенте и другие способы.
- Освещаются проблемы, с которыми сталкиваются предприниматели из-за усиления контроля со стороны банков и Росфинмониторинга.
Введение в мир отмывания денег и обнала
В видео анонсируется тема отмывания денег и обналичивания, подчеркивается, что это способы делать деньги "из воздуха". Автор обещает раскрыть схемы, используемые для легализации криминальных доходов, и призывает зрителей подписываться на социальные сети и Telegram-канал для получения дополнительной информации и участия в создании контента.
Исторические примеры и масштабы отмывания денег
Объясняется, почему наркобароны и коррумпированные чиновники не могут просто так тратить наворованные деньги из-за контроля со стороны государства. Приводится пример Аль Капоне и его бухгалтера, который придумал схему с прачечными для легализации доходов. Также упоминается создание казино для отмывания денег, особенно на Кубе при Батисте. Подчеркивается, что схемы становятся все более изощренными из-за ужесточения антиотмывочного законодательства. Озвучиваются впечатляющие цифры отмываемых денег в мире, а также страны-лидеры по этому показателю, включая Россию.
Этапы отмывания денег
Описываются три основных этапа отмывания денег: размещение (ввод денег в финансовую систему), наслоение (запутывание следов через множество фирм и банков) и интеграция (возвращение "очищенных" денег бенефициару). Подчеркивается, что на каждом этапе существуют риски потерять деньги, свободу и даже жизнь.
Размещение криминальных денег и принцип "Знай своего клиента"
Объясняется сложность внесения криминальных денег в банк из-за процедуры KYC ("Знай своего клиента"). Приводится пример с профессором, который столкнулся с блокировкой счета при переводе денег от продажи квартиры в европейский банк. Описывается, как преступники разбивают крупные суммы на мелкие транши и используют фиктивные бизнесы для ввода денег в финансовую систему.
Отмывание денег в России: история и современность
Рассказывается о вступлении России в ФАТФ и последствиях этого шага. Описывается схема отмывания денег через молдавские суды, когда фиктивные сделки между оффшорными фирмами приводили к выводу миллиардов долларов из России. Подчеркивается, что после вступления в ФАТФ в России началась борьба не столько с отмыванием, сколько с обналом.
Обнал: способы и схемы
Объясняется, что обнал - это получение наличности со счетов бизнеса для ухода от налогов. Рассматриваются различные способы вывода прибыли из фирмы, включая выплату зарплаты, уплату налогов на прибыль и покупку основных средств. Описывается схема с фиктивным договором с компанией-прокладкой для обналичивания денег. Рассказывается о том, где фирмы-помойки берут нал, например, на рынках или через ИП на патенте.
Борьба с обналом и ее последствия
Описываются меры, принимаемые ЦБ и Росфинмониторингом для борьбы с обналом, включая усиление контроля за банковскими операциями и использование искусственного интеллекта для выявления сомнительных транзакций. Отмечается, что это приводит к блокировке счетов добросовестных предпринимателей. Рассматривается проблема взаиморасчетов с китайскими и турецкими контрагентами через системы, основанные на доверии (переводы Хвала).
Криптовалюты и будущее теневой экономики
Утверждается, что криптовалюты меняют правила игры, позволяя обслуживать криминальные сделки и сферу даркнета. Отмечается, что борьба с обналом проходит эффективно, но отток капитала из России не иссяк. Описываются способы обхода закона при продаже недвижимости и дорогих товаров. Высказывается мнение, что введение цифрового рубля может привести к обелению экономики, но это не точно. Подчеркивается, что главная проблема сейчас - это дефицит бюджета и падение экспортных доходов, что требует увеличения налогов и обеления экономики.
