Resumo Breve
O vídeo aborda a questão das fraudes no sistema de pagamentos Pix, especialmente no contexto de casas de apostas. Discute como a criatividade dos fraudadores brasileiros representa um desafio constante e as estratégias utilizadas para mitigar esses riscos, como a verificação de identidade (KYC), a consulta a birôs de crédito e a restrição de pagamentos de terceiros. Enfatiza a importância de uma evolução contínua nas medidas de segurança para lidar com as tentativas de fraude em um mercado com alto volume de transações.
- Criatividade dos fraudadores brasileiros como um desafio constante.
- Estratégias de mitigação de riscos: KYC, consulta a birôs de crédito e restrição de pagamentos de terceiros.
- Evolução contínua das medidas de segurança é essencial.
Introdução
O vídeo começa com uma menção ao sistema de pagamentos Pix e como, juntamente com ele, surgiram comportamentos fraudulentos. O apresentador destaca que muitos dos clientes da empresa são do mercado de apostas e questiona como a questão da fraude se manifesta nesse setor, se é uma dor constante ou se já foi superada.
A Natureza da Fraude no Brasil
A empresa atua em vários países e, portanto, tem acesso a informações sobre fraudes em diferentes contextos. No Brasil, a fraude é muito presente devido à criatividade dos brasileiros, que nem sempre é usada para o bem. A empresa está em constante aprendizado para corrigir e aprimorar seus sistemas de segurança.
Testes e Volume de Transações
As casas de apostas testam os sistemas da empresa de forma intensa. A PayRetailers processa um volume grande de transações, entre 15 milhões e 20 milhões por mês, o que representa um volume financeiro de 2 bilhões a 3 bilhões mensais.
Estratégias de Prevenção de Fraudes
Para mitigar as fraudes, a empresa utiliza diversas estratégias, como a consulta a birôs de crédito, um KYC (Know Your Customer) forte e o controle para não aceitar pagamentos de terceiros. Diferentemente do e-commerce, onde um terceiro pode pagar por uma compra, nas casas de apostas a transferência deve ser da conta do próprio usuário para a sua conta na casa de apostas.
Evolução Contínua e a Realidade da Fraude
A transferência deve ser da conta do próprio usuário para a sua conta na casa de apostas para garantir a correspondência das informações. Essa é uma das formas de evitar e diminuir a questão da fraude. Embora seja impossível eliminar completamente a fraude, a empresa está sempre evoluindo e buscando as melhores soluções para mitigar os riscos.
