So schaffst Du die ersten 100.000€ in deinem Depot! // ETF-Strategie + Aktien für die Ewigkeit

0:00 wie schafft man die ersten 100.000 € im Depot ich verrate es dir und wie ich heute noch mal starten würde servus Leute und herzlich willkommen in einem brandneuen Video auf meinem Kanal mein Name ist Mario Lochner und heute schauen wir auf die Frage wie schafft man seine ersten 100.000 € im Depot und dann hoffentlich auch noch viel viel mehr ich verrate euch warum der Anfang so so so schwer ist und warum viele daran scheitern ja es ist auch psychologisch relativ einfach zu erklären ich verrate dir warum schwer ist aber wie man schaffen kann wie man es vor allem beschleunigen kann und wie ich heute starten würde wenn ich noch mal von vorne anfangen würde wir haben natürlich Beispiel ETFs Beispiel ein

0:46 Beispiel Depot sogar und auch Beispiel Aktien und jetzt legen wir los jetzt legen wir erstmal mit den Grundlagen los und mit der Erklärung warum scheitern so viele leider bevor es eigentlich erst richtig losgeht bevor eigentlich erst richtig einfach wird ja ein entscheidendes Problem unser Hirn ja ist eigentlich nur in der Lage so richtig liniar zu denken und was das bedeutet das erklärt uns jetzt unser Sparbuch Olaf ja wir können uns sehr gut vorstellen wenn wir auf 100.000 € wollen wie das linear verläuft und dann verlieren viele schon die Lust denn natürlich 5000 € im Jahr 1 habe ich 5000 € nach 3 Jahren habe ich 15 000 € und nach 20 Jahren habe ich dann 100.000 € das wäre jetzt linear und so dauert natürlich ziemlich lange und so sollte

1:32 man es natürlich nicht machen also linear haben wir abgehackt jetzt kommen wir langsam in die spannendere Welt und jetzt werde ich euch mal testen ja wie gut ihr exponentielles Wachstum versteht und dazu machen wir jetzt mal einen Test vielleicht kennt den der eine oder andere schon stellen wir uns mal einen See vor und auf einem See befindet sich ein Geflecht aus Seerosen jeden Tag verdoppelt sich das Geflecht also jeden Tag wird's doppelt so viel und jetzt sehen wir hier wie es aussieht wenn es dann voll gewachsen ist ist es dauert nämlich insgesamt 48 Tage bis das Geflecht den gesamten See bedeckt hat und jetzt kommt die Preisfrage 48 Tage dann ist es komplett jeden Tag verdoppelt sich davor ja wie lange braucht es von der Hälfte des Sees ja wie lange braucht bis es ganz voll ist also das ist jetzt die Frage und

2:18 tatsächlich die Hälfte haben wir nach 47 Tagen und dann verdoppelt sich es noch einmal und dann ist der See voll kann man sich kaum vorstellen aber das ist exponentielles Wachstum also noch mal Z mitschreiben 48 Tage ist sozusagen das Ziel 100% und bei 47 Tagen sind wir erst bei 50% und dann kommen weitere 50% dazu das sind jetzt natürlich für den ein oder anderen Basics aber es ist immer wieder wichtig sich das klar zum machenen und vor allem ist es immer wieder faszinierend ja wie das auch bei Profis bei Legenden funktioniert hat wie z.B bei Warren Buffett wir kennen ihn alle als Multimilliardär er ist ja immer noch fit ist aber jetzt natürlich schon etwas älter und wir schauen mal auf seine Historie wie das bei Warren Buffett dann erst so langsam richtig ins

3:04 Rollen kam und hier sehen wir es mit 21 Jahren ja da hatte waren gerade mal so .000 $ dann hat er natürlich viel richtig gemacht das ist natürlich schon sportlich er war dann mit 30 Jahren schon Millionär hatte aber erst eine Million dann nach 56 Jahren mit 56 Jahren wurde er dann Milliardär also da hatte der er dann die eine Milliarde und dann ging es eben immer immer immer schneller dann kam dieser große Schneeball immer mehr ins roll und mit 72 Jahren also nur 16 Jahre später waren es dann schon 36 Milliarden Dollar und jetzt kommt noch ein psychologische Effekt den haben glaube ich viele nicht auf dem Zettel und das ist für mich glaube ich der entscheidende Grund warum viele scheitern natürlich klar man kann sich oft nicht so vorstellen und man hat jetzt vielleicht nicht den Masterplan und man ist ungeduldig aber ein ganz

3:51 entscheidender Punkt ist wenn ich heute anfange zu investieren mit 20 oder mit 30 oder auch mit 40 was auch immer dann habe ich ja ein Ziel das liegt dann vielleicht in 20 30 40 oder vielleicht sogar erst in 50 Jahren und dann muss ich mir ja vorstellen wer bin ich heute und wer bin ich in 50 Jahren und jetzt kommen wir zu einem psychologischen Phänomen ja wir in 30 40 oder 50 Jahren ja das können wir uns praktisch nicht vorstellen und das ist ein sehr großes Problem denn unser künftiges ich ja das ist uns sozusagen fremd da gibt's sehr spannende Untersuchungen dazu ich habe euch hier auch ganz klar noch die Quelle dazu geschrieben und unser künftiges ich ja das ist uns fremd also tatsächlich beschreiben Menschen ihr künftiges ich so abstrakt wie einen Fremden also wir

4:38 können eigentlich sagen wenn wir heute auf was verzichten wenn wir sparen und dann natürlich investieren ja dann tun wir das Gefühlt für einen Fremden und das ist natürlich psychologisch eine große Herausforderung dass man sagt heute ja ich kann doch heute das Geld für das und das Ausgeben ich kann heute Spaß haben und soll für einen Fremden sparen in 20 30 40 Jahren ich weiß gar nicht wer ich da bin wo ich bin ob ich da überhaupt noch lebe und das ist natürlich eine große psychologische Herausforderung und das muss man sich natürlich auch mal klar machen und jetzt schauen wir uns mal konkret an warum die ersten 100.000 so schwer sind auch wenn man investiert wenn man es nicht macht wie Sparbuch Olaf und einfach 10 000 € aufs Sparbuch legt mit kaum Verzinsung sondern wir investieren jetzt mal in den weltweiten Aktienmarkt und da können wir

5:24 so ungefähr mal 7% Rendite annehmen gibt natürlich dafür keine Garantie und jetzt schauen wir uns mal an wie sich das entwickelt wenn ich einfach nur 10 000 € investiere und sonst nichts mache und da seht ihr jetzt mal hier konkret aufgelistet wie lange es dann dauert bis zu 100.000 € und da seht ihr aus 10.000 € werden dann bei 7% Rendite ja 100.000 € nach 35 Jahren also das dauert schon sehr sehr lange aber jetzt kommt das entscheidende learning wenn ich die ersten 100.000 geschafft habe ja dann dauert's nur 10 Jahre bis ich die nächsten 100.000 habe dann nur noch 6 Jahre bis ich die nächsten 100.000 habe dann nur noch 4 Jahre dann bin ich schon bei 400.000 und dann dauert's auch nur noch 3 Jahre bis ich dann bei 500.000 € bin trotzdem das dauert insgesamt schon

6:09 sehr lange bis wir auf 500.000 kommen ja das würde jetzt insgesamt 58 Jahre dauern aber jetzt wollen wir nicht irgend so ein Otto sein der einfach mal 10 000 € da hinlegt und dann einfach 58 Jahre nichts mehr Macht sondern wir wollen natürlich mehr wir wollen natürlich ja mehr verdienen mehr investieren und haben einen Sparplan gelegt jetzt mal eine ganz simple Rechnung 500 € pro Monat kommt dazu also wir starten mit 10 000 € monatlich 500 € Sparplan in den weltweiten Aktienmarkt da ist jetzt keine Dynamisierung drin ich will euch einfach mal nur zeigen dass es so auch am Anfang länger dauert schauen mal drauf also 10.000 € 7% Rendite wieder jährlich im Durchschnitt und ein monatlicher Sparplan von 500 € und da seht ihr es dauert auch über 10

6:57 Jahre bis ich die ersten 100.000 habe also diese eren 100.000 ja die sind halt wirklich schwer das muss man sich bewusst machen und deswegen wenn man startet muss man eben erstmal durchziehen und dann eben die Geduld haben dann nach fast 17 Jahren hat man immerhin schon die 200.000 dauert dann auch schon etwas natürlich man kann natürlich alles beschleunigen je mehr ich investiere klar umso schneller geht's aber es sind da nur noch 7 Jahre dann sind es nur noch vier Jahre dann bin ich schon bei 300.000 dann nach 24 Jahren habe ich schon 400.000 und dann nach ungefähr 27 28 Jahren habe ich dann im immerhin schon 500.000 €. jetzt kommen wir zur entscheidenden Frage ja wie komme ich dahin was muss ich konkret machen und wie würde ich heute noch mal anfangen wenn ich komplett neu starten würde und jetzt kommen wir erstmal zur ETF Variante und ich will es ja für euch

7:44 auch möglichst einfach halten denn der eine oder andere will sich vielleicht jetzt nicht 100.000 Youtube vide die Woche anschauen und ständig Börsenzeitung lesen sondern er will einfach investieren und seine Ruhe haben und da sage ich euch ganz klar wenn ich mir nur ein MSCI World hole oder ein Fuzzi all world dann kann man das machen es gibt natürlich viele mögliche Risiken und natürlich kann immer irgendwas schiefgehen ich habe vor kurzem erst ein Video zum MS world gemacht die USA sind ja sehr stark vertreten mit mehr als 70% warum das trotzdem nicht so gefährlich ist da könnt ihr euch mal hier oben reinklicken also aus meiner Sicht wenn man langfristig sehr langfristig investiert dann kann man das auf jeden Fall machen und kann da auch ruhig schlafen man mus mus natürlich mögliche

8:30 Schwankungen zwischendurch aushalten wenn man das ein bisschen fortgeschrittener machen will und nicht nur ein MSR world kaufen will wenn man auch ein bisschen weniger USA drin haben will dann wäre das jetzt ein Vorschlag also wenn ich breiter streuen will bei den Ländern bei den Regionen und vor allem auch Small Caps mit drin haben will dann wäre das jetzt hier mal eine Variante und zwar S&P 540% Gewichtung ein ETF dann Small Caps USA also der Russell 2000 mit 15% dann der MSCI Europe mit 20% also Europa deutlich mehr gewichtet sicherlich auch bewertungstechnisch interessant genauso wie Small Caps ja auch bewertungstechnisch aktuell interessant sind wenn man eine langfristige Perspektive annimmt dann europäische Small Caps mit 10% die Emerging Markets

9:16 mit 12,5 % und dann auch noch emerging Emerging Markets schwieriges Wort Small Caps mit 2,5%. und jetzt haben wir natürlich auch noch die Kategorie Einzelaktien also wer sich selber ranwagen will an Einzelaktien an ein sagen aktives Depot da kommen wir gleich dazu wichtig risikowarnung das ist ja alles keine Anlageberatung das sind Beispiele das soll als Inspiration und Information dienen und alles was ihr daraus ableitet macht ihr bitte und nicht nur bitte das macht ihr zu 100% auf eigenes Risiko jetzt habe ich für euch mal eine Liste zusammengestellt von Aktien sozusagen Aktien für die Ewigkeit wobei ich diesen Begriff immer anzweifeln würde denn alle Aktien muss man regelmäßig überprüfen und einfach Aktien zu kaufen und blind 30 40 50 Jahre liegen zu lassen ja das

10:03 ist aus meiner Sicht eine gefährliche Sache genauso gefährlich ist es natürlich jede Woche die Strategie zu ändern oder jedes Jahr komplett das Depot umzuräumen das muss natürlich auch klar sein dann komme ich nie zu den 100.000 € oder zu mehr das ist auch ganz ganz wichtig hier mal Aktien ja mit einem stabilen Geschäftsmodell mit einem Burggraben wirklich Aktien ja wo man jetzt nicht vielleicht jeden Tag überprüfen muss ob es noch funktioniert und hier haben wir mal eine Liste von 30 Aktien zur Auswahl wie gesagt das ist auch keine Anlageberatung das ist einfach nur eine Inspiration für euch und hier stehen spannende Namen drauf Klassiker wie McDonald's ASML United health es ist natürlich auch eine gewisse Mischung drin aus verschiedenen Branchen LVMH Alliance Johnson Johnson Microsoft proon Gamble Starbucks diar

10:49 Walt Disney booking American waterworks Republic Services Visa Nest Shell also Vinci Coca-Cola Tales Walmart Siemen Striker also ich glaube da sind einige spannende Namen dabei schreibt gerne mal in die Kommentare ja ob ihr irgendwo investiert seid ob ihr vielleicht noch was ergänzen würdet also welche Aktie fehlt auf dieser Liste ich bin sehr gespannt auf euer Feedback und jetzt noch ganz wichtig zum Abschluss das Thema durchschnittsrenditen ist immer wieder gefährlich denn viele planen dann mit 7% in jedem Jahr und das ist natürlich der größte Fehler ein Durchschnitt kommt über Jahrzehnte auch so gesehen über Jahrhunderte zustande und nicht über ein 2 3 Jahre also bitte nicht fix mit diesen 7 % Plan das ist auch wenn es blöd klingt eigentlich muss man das nicht erklären aber es ist

11:34 trotzdem immer wieder so wichtig weil viele sich denken ah 7% dann kann ich jetzt in jedem Jahr mit 7 % mehr rechnen nein kannst du nicht und hier ist noch mal der Beweis hier seht ihr jetzt von 1957 bis 2023 der S&P die Renditen ja wir liegen einfach in sehr vielen Jahren sogar deutlich höher also hier seht ihr es 0 bis 15% ja da liegen wir in der Range wir liegen aber sehr oft bei 15 bis 30% wir liegen aber eben auch in manchen Jahren viel viel schlechter 0 bis - 15% das ist immer wieder wichtig also bitte keine Rechnungen aufstellen die jedes Jahr mit fixen 7 % rechnen das ist einfach gefährlich und hier seht ihr noch mal zum Abschluss den großen Unterschied was das dann auch ausmacht also wenn ich jetzt mit 10 000 € starte mit einer Durchschnittsrendite von 15%

12:21 ja dann bin ich schon bei nach 16 Jahren am Ziel bei den ja ominösen 100.000 € wenn ich jetzt mit 100000 € starte und habe durchschnittlich nur 3% ja dann brauche ich schon 78 Jahre und natürlich wenn ich starte ich kann natürlich auch theoretisch vi F oder sechs sehr sehr schlechte Jahre haben es kann sogar ein sehr schlechtes Jahrzehnt sein also bitte nicht fix mit diesen 7% Plan und sich dieses ja Rendite re Reihenfolge Risiko bewusst machen oder Varianz wie man es auch immer nennen will ganz ganz wichtig was machen Profis bei solchen Sachen sogenannte Monte Carlo simulation da gibt's auch ja kostenlose Spann Tools also wenn euch das interessiert wenn wir da mal was dazu machen sollen dann schreibt's auch gerne in die Kommentare ich hoffe euch hat's gefallen ich bekomme einen Daumen nach oben und ich

13:07 bin sehr gespannt auf euer Feedback und natürlich den Kanal abonnieren um nichts mehr zu verpassen danke euch ich bin jetzt raus bis zum nächsten Mal ciao