0:00 [Música] Boa noite, muitíssimo boa noite. Nessa super quarta-feira, eu tenho que dizer que caiu. Caiu o que que caiu? Caiu a Selicão. A CELIC continua mantida em 15%. Nada de alteração, nenhuma novidade. O próprio comunicado do COPOM veio muito em linha com o que todo o mercado esperava. Nada demais. decisão unânime, todo mundo concorda que tem que manter a taxa de juros inalterada em 15%. E durante um bom tempo, o mercado e o COPOM, né, mais que o mercado, percebem uma inflação alta durante um tempo razoável, o que eles chamam aí de horizonte relevante, que seria o primeiro trimestre de 2027, é onde eles
0:46 esperam que a inflação vá mais para perto de 3%, que é o centro da meta. Então, nada mudou. A grande mudança, o que a gente teve de mais impactante hoje foi o resultado do juro americano, porque tivemos decisão de juros lá nos Estados Unidos. Isso sim foi extremamente impactante. Já vou falar. Só queria saber se todos e todas estão me ouvindo bem, estão me vendo bem. Coloca aí no chat se o som está bom para vocês, está tudo OK, para que eu tenha certeza que vocês vão conseguir absorver tudo de muito especial que eu separei hoje para vocês. Tem um monte de informação igual a aula de ontem, que foi muito conteúdo, hoje também muito conteúdo. Vou falar de mercado internacional, de criptomoedas, de
1:33 derivativos, de um monte de coisa, juntando com o que a gente viu ontem, diversificação de carteira, quantos ativos, como é que é, eh, quanto você precisa ter em carteira de ativos dolarizados, por estudos que corroboram e explicam tudo isso, além de um monte de outras coisas, tá tudo na aula de hoje. Mas quero saber se vocês estão me vendo e me ouvindo perfeitamente bem. Tô olhando vocês aqui no chat, ó. Eu e meu meu caderninho digital aqui. Boa noite. Boa noite. Boa noite, Luciano, Ana, Bárbara. Compartilha o link, chama todo mundo, toda a família e toda a família para participar da live para que você não enriqueça sozinho, para que você enriqueça também com as pessoas que você ama. Então, compartilha o link, chama
2:19 todo mundo, beleza? Vamos lá. 100 200% é isso aí, tudo certo? Sumaré, da onde vocês estão falando? Fábio falou que tá falando de Sumaré, São Paulo. De onde que vocês estão falando? Podem colocar aqui no chat também. E eu queria saber uma outra coisa antes que eu continue falando do Fed, que mais do que o corte de juros, a expectativa que mudou um pouquinho. Já vou falar sobre isso, só que antes eu queria saber se vocês descobriram as recomendações subliminares. Elas inclusive voltaram aqui pro cenário e hoje temos uma terceira, um terceiro elemento compondo aqui o cenário atrás de mim, que vai dar a sugestão de qual é o ativo misterioso de hoje. No final da
3:06 aula de hoje, eu vou revelar os três ativos, as três recomendações para vocês, tá? O que que eu posso dar de dica para facilitar? Hoje a recomendação é um ETF. Tivemos uma ação na segunda-feira, ontem um fundo imobiliário e hoje é um ETF, só que um ETF que eu nunca falei assim, nunca falei mais sobre ele, muito sobre ele e nunca recomendei e que eu tenho na minha carteira. Então, essas são as dicas, o restante tá aqui no cenário para que vocês possam descobrir ao longo da aula de hoje. Vou falar mais algumas outras dicas ao longo da aula e vocês quero ver se vocês vão conseguir descobrir. A Simone falou que é o o HADL 11. A
3:52 Noemi falou que é China 11. O Iago falou que é o Coin 11. O Mauri falou que é BBSE, HGBS Coin 11. Ah, criptomoedas, Bitcoin, galera. Tá gold 11. Vamos ver, vamos ver. No final da aula vocês vão descobrir. Vamos ver quem vai descobrir quem foi o primeiro. O Paulo falou que é o Mira 11. Poderia ser, né? Não existe esse ETF, mas poderia. Eu eu tenho essa ideia. Eu gostaria de ter um ETF. Se bem que assim eu não ganho nada com isso e já existe um ETF com a estratégia muito parecida com a estratégia base que eu mostrei ontem, que eu mostrei ontem, que é o Best 11 BE ST11, lá do pessoal da Investor, que tem
4:41 uma amiga minha que trabalha lá. Depois eu faço um podcast para contar todos os ETFs, mas isso a gente eh explica numa outra aula, porque eu queria falar agora do Fed, o Federal Reserve, o Banco Central Americano, que tem lá o Serginho Groisman, que na verdade se chama Jeremy Power, o presidente, é porque ele é muito igual ao Serginho Grman, né? Eh, o presidente do Banco Central Americano, eles cortaram os juros em 0,25 pontos percentuais, saindo da banda, porque lá é uma banda, né? Não é um valor fixo, de 4,25 a 4,5 para 4 a 4,25 a taxa de juros da renda fixa americana, taxa básica de juros dos Estados Unidos. E isso aumenta a diferença entre a taxa de juros
5:26 americana e a taxa de juros brasileira, já que a nossa ficou inalterada. já ia fazer assim, ia ficar fora da tela, só para não, tudo bem que a nossa taxa ela continua sendo a segunda taxa real, a segunda maior do mundo, tá? Mas eh e deveria ser aqui mesmo, mas só para vocês não perderem a referência, a de aumentou essa diferença aqui porque a taxa de juros americana caiu, já era amplamente esperado, o que mudou e isso corrobora a visão do mercado, uma visão mais eufórica e por isso hoje o Ibovespa fechou na máxima histórica maior valor, tudo bem, os últimos três dias já vem cada vez fazendo as suas máximas e máximas e existem ainda ações que mesmo Mesmo com o Ibovespa andando assim, estão bem baratas, bancos, seguradoras,
6:14 um monte de coisa. Teve recomendação de Banco Gringo hoje sobre Banco do Brasil, um monte de coisa aí. Não tô dizendo que o Banco do Brasil é recomendação de compra, porque eu estou operando, estou tradando opções em Banco do Brasil. Eu como analista não posso ficar falando porque eu estou operando, tá? Vou até falar sobre opções na aula de hoje também, mas tem um monte de coisa acontecendo e várias oportunidades, mesmo com a bolsa lá em cima, você só precisa saber analisar para extrair do mercado essas oportunidades mesmo com esse cenário de alta. E segundo o gráfico, análise gráfica, que é uma coisa que eu ensino no módulo 10 da minha mentoria mira na independência, a gente tem uma expectativa, tem um alvo a ser atingido em 148.000 pontos. Então, ainda tem um espaço, passamos do 145,
6:59 mas ainda tem um espaço aí pra alta da nossa bolsa até atingir ali os 100% de Fibonacci. Essa é uma medida da análise técnica, da análise gráfica, a gente aprende lá no módulo 10 da mentoria, que projeta esse essa alta. Até lá a gente tem espaço, assim como o dólar tinha um alvo em cinco e em três e cinco não, em cinco, sim. 5,30 vai falar três. Que sonho, né? o dólar a R$ 3 e R 5,30 ele bateu R 5,29 ontem, hoje também caiu um pouco na tendência de baixa, seguindo essa análise gráfica. Tudo isso por quê? Porque o Fed, o Banco Central Americano, cortou os juros, mas deu a entender que esse corte vai continuar mesmo, porque
7:46 um dos votos de uma das pessoas lá, de uma mulher, eu não lembro o nome dela, não sei se era Nense, ela votou por um corte de 05, ou seja, um corte ainda maior, não foi uma decisão unânime. Então, existe no Fed, no Banco Central Americano, são 11 votos para fazer essa decisão. 11 ou 12 votos. E aí não foi unânime a decisão, já tem membro pensando num corte ainda maior. Isso fortaleceu a ideia no mercado. Aumentaram as expectativas de mais dois cortes de 0,25. O mercado estava acreditando que seriam dois cortes, o de hoje mais um e agora o mercado acredita que foi o de hoje e mais dois. Isso tudo gera uma expectativa ainda maior para que as bolsas, os ativos de risco, como
8:33 criptomoedas, bolsa americana, bolsa brasileira, elas acabem se valorizando mais. Por quê? Porque se a renda fixa americana paga menos, o investidor gringo vai espalhar o seu dinheiro ao redor do mundo, buscando maiores retornos, inclusive nos Estados Unidos. Então, a gente tem expectativa de valorização dos ativos também nos Estados Unidos, bolsa lá batendo recordes e expectativa que continuem subindo. E se você olhar, fizer um uma análise da bolsa americana e extrair as Magnifix 7, que são as sete grandes empresas lá, que são as empresas de tecnologia, Nvidia, Apple, Microsoft, as maiores, você vai ver que sobra um movimento assim muito lateral, ou seja,
9:19 esse esses juros altos nos Estados Unidos, eles pressionaram muitos setores e agora no movimento de queda a gente tem o espaço para valorização. de várias empresas que não se valorizaram quando a gente esquece um pouco do mercado de tecnologia. Então, também temos muitas oportunidades lá nos Estados Unidos. Aqui no Brasil, bolsas andam bem, ativos mais eh arriscados, aqueles de varejo, por exemplo, esses t até andado valorizado, mas a gente ainda não tem o melhor cenário para eles, que vai ser quando a gente tiver o início do corte de juros, que tudo indica que vai ser no ano que vem, porque o COPOM disse que, se necessário, até subiria a taxa de juros, embora ninguém acredite nisso. Então, ativos mais resilientes estão
10:05 andando muito bem, bancos andaram muito bem hoje e outros ativos, é, de risco também começaram andar bem, mas a gente não tem aí um cenário tão claro, então eles podem ainda apresentar volatilidade nos próximos meses. Dito tudo isso, eu queria explicar uma outra coisa antes de começar o o conteúdo todo da aula. Eu queria explicar uma outra coisa que é o título dessa live. Como é que você vai multiplicar o seu dinheiro, vai dobrar o seu dinheiro com selique de 15%? E aí eu queria te ensinar uma coisa muito simples. Existe uma continha que diz com quanto tempo você vai conseguir dobrar o seu dinheiro com a CELIC de 15%. E eu queria mostrar isso para vocês, beleza?
10:51 Eh, deixa eu ver, deixa eu ver só o que vocês estão falando, ó. Alberto B 11. Best 11 não é a recomendação, mas é um ativo bem interessante que depois eu posso falar para vocês, tá? Ã, Magalu. Ã, beleza, vamos dando like, chama todo mundo. Hoje a aula mais do que especial, tá? Eu queria, eu vou aqui pro pro nosso quadro para mostrar para vocês como é que a gente faz a continha. Deixa eu ir para lá. O que que eu tenho? A ideia é, você vai dobrar o seu dinheiro com SELIC de 15%. Então, a gente já tem uma taxa de 15%. Essa é a nossa referência. E aí, se você
11:39 pega, por exemplo, um CDB pré-fixado de 15%, em quanto tempo você dobraria o seu dinheiro? Existe uma conta super simples, é só você pegar 72 e dividir pela taxa. 72 divide pela taxa. 72/ 15 dá quanto? Faz aí a conta. Isso mesmo, 4,8 anos. Então, em 4,8 anos, você vai dobrar o seu dinheiro com essa taxa de 15%. É isso que você vai fazer sem grandes preocupações. Mira, mas a Selic vai cair a partir do ano que vem. Exatamente. E aí o que que você tem que fazer para conseguir isso aqui? Você pega uma taxa
12:25 pré fixada. Uma taxa pré, ela garante o retorno até o vencimento e aí você vai conseguir dobrar o seu capital nesse prazo. Ah, Mira, mas eu vou pegar um CDB de 20%. Pega 72 divide por 20. Claro que o período vai ser menor. Então, em quanto tempo você vai dobrar o seu capital? Depende da taxa. Se você pré-fixar uma taxa de 15% ao ano, em 4,8 anos, você consegue dobrar o seu capital. Se a taxa for maior, você vai ter o capital dobrado em menos tempo. Claro que se a taxa for menor, em mais tempo você vai precisar. Entenderam? Já sabem como vocês vão dobrar o seu capital com essa referência de 15%. Tá aqui um CDB é a melhor forma,
13:14 porque no CDB você geralmente tem taxas mais altas do que, por exemplo, um tesouro pré-fixado. E o que você precisa é se garantir no fundo garantidor de crédito no FGC. É sempre muito bom colocar aqui, ó, FGC, ele vai até, ele protege até 250.000, juntando o dinheiro que você colocou mais os juros, tá? Então fica aqui a dica. É assim que você vai dobrar o seu capital. Aquilo que eu coloquei no link da descrição, é assim que você vai fazer. Hoje em dia, aquilo que eu ensinei, por exemplo, na aula um, de você pegar ativos no mercado secundário, você vai conseguir tranquilamente taxas de 15% para esse período de 5 anos, com
14:01 tranquilidade, taxas até maiores e você vai conseguir dobrar o seu capital em menos tempo do que esses 4.8 anos. Beleza? Vamos agora falar de ativos internacionais. ativos internacionais, porque a bolsa gringa tá bombando, bombando. Deixa eu ver o que mais que vocês estão falando aqui. Ã, >> Calebe, a mentoria é para dar uma, deixa eu ver aqui o que tá na tela. mentoria na noção geral do mercado financeiro ou formar investidores capazes de identificar e operar todo tipo de investimento. Ela é para tirar o leigo, pegar um leigo e transformar um nível profissional, ir além disso de só
14:47 identificar, formar investidores capazes. A mentoria tem divisão entre básico e avançado, os módulos são divididos entre básico e avançado. E ela é capaz de elevar um leigo ao nível profissional, ao nível de analista de investimento, porque eu já formei mais de 50 analistas como eu, através da mentoria. Então ela tem todo o conteúdo que você precisa para chegar inclusive no nível profissional de conhecimento. Mira, eu não quero tanto, eu não quero isso tudo. Beleza, assiste só as aulas dos módulos básicos, não precisa ir pros avançados, tá tudo dividido e beleza. Ah, sobrou tempo, tô sem fazer nada, quero assistir também as aulas avançadas para eu ter um nível profissional. Na verdade, você vai ter um nível além do
15:33 profissional, porque você vai saber mais do que o gerente banco, mais do que teu assessor de investimentos, mais do que um monte de gente. Então, de repente, teu nível vai ser além do que eles consideram de profissional, tá? Nada é mais completo que a mentoria, é mais completo do que qualquer MBA que você encontrar aí no mercado. A mentoria ela é mais completa. Não, não, eu não tô falando isso da boca para fora. Isso é dito pelos meus próprios alunos, porque tem lá em conteúdo mais de 200 horas em vídeo para você assistir se você quiser. Só a parte básica é capaz de entregar isso que você perguntou, de formar investidores autônomos, capazes de escolher seus próprios investimentos. Eu recomendo uma série de investimentos. Então, a mentoria ela é muito mais completa do que vocês imaginam. Eh, eh, Nereu falou: "Tator para simplificar
16:19 a conta". Exatamente. É para ficar bem fácil. Pega ali. Ah, eu poderia fazer uma conta mais complexa, pegar a fórmula, botar excel. Poderia, mas eu como professor tenho a função de facilitar a vida de vocês. É a mesma coisa quando eu falo para você, ó, quanto você precisa ter de dinheiro? 200 vezes a renda que você quer ter. Eu poderia falar que a fórmula da perpetuidade é você pegar a renda e dividir pela taxa que você vai conseguir. E a partir daí você tem o montante que você deve acumular. Vai dar a mesma coisa se você considerar a taxa de 05%. Só que a minha função é facilitar a sua vida. Por isso que eu falo, pega o valor, multiplica por 200. O resultado vai ser igual aí dividir por meio. Mas eu quero fazer sempre o caminho mais fácil para que você não precise quebrar a cabeça. Eu quebro a cabeça, acho os atalhos e ensino para
17:05 vocês. Essa é a minha função. Beleza? Vamos aqui para um monte de outras coisas que eu quero mostrar para vocês. A gente tem hoje a terceira aula da jornada, a terceira aula da operação independência financeira. A gente pensa em proteção, em estabilidade, a gente já falou disso de zona de proteção, escudo financeiro, para você se proteger contra a bomba que está armada. E a gente vai desarmar essa bomba hoje, está armada lá para 2027. que é o orçamento, que é um monte de problemas, o shutdown e um monte de coisa. Você consegue ficar imune a tudo isso se você investi bem. A gente já olhou na aula de ontem, falamos de ações, de fiz, falei da comunidade de
17:50 Mira e hoje a gente vai dar um próximo passo para acelerar a sua independência, para que você tenha uma evolução e uma carteira diversificada. Para isso, a gente vai olhar três coisas: mercado internacional, criptomoedas e derivativos. Começando pelo mercado internacional. E o primeiro alerta que você precisa é: não compre dólar. Não faz o menor sentido você comprar dólar. A sua avó comprava dólar e guardava o dólar embaixo do colchão. Você nunca vai comprar dólar. E aqui eu tenho um gráfico para te mostrar que o dólar perde pro IPCA, ele perde pro CDI. Se a gente usar uma janela bem longa, 20 anos aí a partir de 95, mais de 20 anos, 30
18:36 anos, desde o início do plano real ali o dólar perde. Não faz sentido você acreditar que o dólar vai subir infinitamente. O dólar sobe quando a economia está ruim, o dólar cai quando a economia melhora ou quando a taxa de juros nos Estados Unidos cai. A gente tem ali oscilações da moeda. Se você acha que o dólar vai subir infinitamente, é porque você acha que a economia vai ficar pior e pior e cada vez pior, sem um limite para parar de piorar. E se você acredita nesse cenário, melhor é mudar de país, porque você vai ficar num país que você acredita que ele vai acabar. Então não faz sentido você continuar no país. E aí o dólar não é, você não deve comprar dólar. Mira, mas aí você tá falando de investimento no exterior. Exatamente.
19:24 Você tem que se expor ao mercado. Essa é a grande ideia. E que mercado você vai se expor? Não é simplesmente compra dólar e bota no colchão. O ideal é você se expor a um mercado. E aqui eu separei as maiores economias do mundo. A maior economia é a economia americana. São 30 trilhões de dólares. A segunda maior é a economia chinesa, 19 trilhões. Depois a economia alemã, 4.9. Só que o mais interessante é aquela última coluna ali, que é o change, que é o quanto mudou. E a gente percebe que a economia da Índia e da China nos últimos 10 anos foram as economias que mais cresceram. E a economia brasileira, que é a 10ma economia do mundo, cresceu 8% em 10
20:10 anos, só perdeu pra economia japonesa que cresceu seis. O resto todo mundo cresceu mais. Então é interessante a gente olhar o crescimento. E claro, a maior economia do mundo é a que cresce há mais tempo e de forma consistente que a economia americana. Então, não é só uma questão de vou investir no exterior, eh, para qual economia eu quero me expor? Aqui fica claramente eh demonstrado que a economia indiana, a economia chinesa, a economia americana são economias interessantes. Qual o problema principalmente da economia chinesa? Você não tem uma quantidade de informação suficiente para fazer essa análise. Então, é muito mais complexo. Sobra o quê? Mais a economia americana,
20:55 a economia indiana. também não é tão fácil de se expor. Já a economia americana é extremamente simples. E aí reforçando, você não compra dólar, você investe em ativos dolarizados. E aí quando eu pego o IVVB11 e mira o que é IVVB11, ele é um ETF, ou seja, é um pacotinho que você compra lá na bolsa de valores e ele tem o objetivo de seguir um índice lá da bolsa americana, um indicador da bolsa americana. que esse indicador pega o resultado, o crescimento das 500 maiores empresas, que é o tal do S&P 500, que é o Stander and Imp 500, das 500 maiores empresas americanas lá da bolsa de valores. E se você olhar, e aí
21:43 a gente não tá falando em comprar dólar, está falando em investir, se expor a uma economia que cresce e dá resultado. Aí você vê que o retorno do IVVB11 ele é absurdamente maior do que o IPCA e do que o CDI, que é o que a gente tá comparando, tá? Então nos últimos 10 anos, principalmente, você tem um retorno que é muito, muito, muito maior investindo. Por que que ele é maior? Porque você está se expondo a empresas que crescem. Essa é a grande diferença. Deixa eu ver o que mais que vocês estão falando aqui. Nvidia. Mas o que? Ninguém acertou, tá?
22:28 Ninguém acertou. Nidia. Nvidia é uma empresa bem interessante. É 100500. Ã, é um bom momento para investir lá fora, André? Sim, porque como eu disse, o começamos o ciclo de corte juro nos Estados Unidos. Isso vai amplificar todos os investimentos, principalmente em renda variável. A renda fixa americana vai render um pouquinho menos e aí fica mais interessante a renda variável lá nos Estados Unidos. Você pode investir em renda fixa ou em renda variável nos Estados Unidos. E o caminho mais fácil para isso, ETF, eu já vou falar sobre isso, tá? Eu queria deixar claro aqui uma coisa que você não vai ver ninguém falando na internet. Eu já
23:13 falei isso só pros meus alunos, um uma informação mais inteligente sobre a economia americana e o porquê da bolsa valorizar tanto, principalmente nos últimos 10 anos. Tem um dado técnico que explica isso, que é o que tá aqui na tela. O que que é esse gráfico? Average net profile merging for S&P500 companies. É a margem das empresas. Na verdade, o net o resultado, né, da margem das empresas do S&P 500. Mira, o que que é isso? Pensa assim, você vendeu um produto por R$ 100, você comprou ele por 70, então você teve 30% de lucro. A sua margem bruta é de
24:00 30%, porque o seu lucro foi 30% em cima do valor que você vendeu o produto. Então isso é margem. A margem aqui é, por exemplo, a margem de lucro que as empresas tiveram. E se você olhar esse gráfico lá nos anos de 1946 até ali, mais ou menos 1995, a margem de lucro das empresas americanas ficava ali entre 4, quando ia muito bem, e até 8%. Então era uma margem apertada, típico de uma de uma economia mais fabril, mais voltada a varejo, mais de produção, onde você produz muita coisa sem tanto benefício,
24:46 sem tanta diferenciação e você acaba tendo uma margem mais apertada. Mas ali, a partir dos anos 2000 isso começou a mudar. A gente tem aqui no gráfico um um uma queda muito expressiva na no subprime, né, na crise que a gente teve lá nos Estados Unidos, no mundo inteiro, né, com a quebra do Lemans Brothers, do da crise das hipotecas americanas, tudo isso caiu, a bolsa inteira caiu, as margens caíram, tudo caiu e a partir dali depois começou a recuperar 2010 principalmente e a gente consegue perceber as margens subindo e subindo muito, batendo picos ali. perto de 14%. Então, o que que a gente consegue ver nas empresas americanas? Elas se
25:31 tornaram mais eficientes. E se essas empresas se tornam mais eficientes, qualquer empresa de qualquer lugar, não necessariamente Estados Unidos, mas qualquer empresa, se ela se torna mais eficiente, ela passa a dar mais lucro. Então, ela tem uma margem de lucro maior. E se ela tem uma margem de lucro maior, ela paga mais dividendos. E se ela paga mais dividendos, o mercado aceita pagar mais caro nessas ações, porque ele quer esse retorno de dividendos e o preço dessas ações sobe. Então, a gente tem uma explicação técnica para entender por a bolsa americana sobe tanto a tanto tempo, pelo menos ali de nos últimos 15 anos, subindo com bastante força, porque a margem das empresas melhorou e subiu
26:19 bastante e todo o restante é resultado disso. Às vezes você vê o resultado de uma empresa brasileira, a gente estuda análise fundamentalista no novo, no módulo nove da mentoria, falo sobre margem, falo sobre tudo isso. E aí você vê o resultado de uma empresa que ela vendeu o mesmo volume e o lucro líquido dela aumentou. Falou: "Poxa, mas como é que o lucro aumentou se ela vendeu a mesma coisa? Ela melhorou as suas margens, ela melhorou o seu processo administrativo, eh, produtivo, operacional, enxugou uma série de coisas e passou a dar lucro apenas pela melhoria das margens. Por isso que é tão interessante entender esse funcionamento. Beleza? Entenderam? Vocês estão entendendo? Eh,
27:07 clique aí no like. 1000 pessoas, a gente precisava de uns 1000 likes aí, né? Vamos, vamos que vamos, vamos que vamos. É isso aí. Eh, já deu like. Valeu, Cris. Tem uma pergunta aqui, qual que devendo cair em 2026, ainda faz sentido travar 20.000 no CDB pré-fixado a R$,90 por 7 anos? Depende. Isso eu falei na aula de segunda-feira. A renda fixa, você só vai investir em renda fixa se você tiver um objetivo para esse prazo de 7 anos. E se essa taxa te atenda, isso eu inclusive liberei na planilha, tá, de metas, na aula de ontem, se não me falha a memória, tem a planilha de metos, tem lá
27:52 na comunidade. Quem entrar nessa turma da mentoria tem acesso a 6 meses da comunidade Mira. Mas eu mostrei lá os cálculos. Se você precisa de 14 eh.8, né, que você falou aqui que 14.9 de retorno em 7 anos para atingir a sua meta, te atenderia. Mas eu, pelo que eu conheço o mercado, tem títulos com taxas melhores, por isso eu não compraria esse CDB, procuraria um CDB de uma taxa maior. Beleza? Eh, pergunta na tela e que ah, como é que funciona as aulas semanais? Qual é o horário? A mentoria tem plantão de dúvidas. Todas as quartas-feiras às 8 horas da noite a gente tira dúvidas, eu e meu time a
28:38 gente tira as dúvidas de vocês, mas geralmente não tem tantas dúvidas e aí a gente fica mais nas partes práticas. Por quê? Porque eu fico, eu mesmo, eu, Eduardo Mira, professor Mira, fico lá no grupo do Telegram com os alunos tirando as dúvidas. Então tem grupo dos alunos, eu tiro as dúvidas, é bom que você aprende com a dúvida do coleguinha que você não tinha pensado, coleguinha pergunta, você falou: "Caramba, interessante essa pergunta". E eu tô lá 24 horas respondendo os alunos, tá? Os minimiras, as minimiras, meu time também tá lá, mas geralmente sou eu que respondo porque eh eu gosto de ter esse contato muito próximo com os alunos. Isso melhora meu processo educacional, porque eu entendo ah, o que que o pessoal tá perguntando onde tem mais dúvida para até para levar pra aula ao vivo, tá? Mas tem aula ao vivo toda semana do toda quarta-feira às 8 da noite a gente faz aula ao vivo. Beleza?
29:26 Daqui a pouco eu mostro o cronograma para vocês porque ainda tenho várias coisas, várias e várias coisas para mostrar que eu ainda estou falando de mercado internacional. E você deve estar se perguntando, Mira, mas é como é como é que eu acesso esse negócio? Como é que eu invisto nessa bagaça? Você vai investir no mercado internacional através de algumas maneiras. vai aparecer aí na tela, por exemplo, do Brasil, com a sua conta aqui na corretora. Você pode se expor ao mercado internacional através de fundos de investimento, normalmente os fundos cambiais, fundos que investem em BDR, tudo isso você consegue usar para se expor ao movimento lá do mercado americano ou até de outros países. Mas como eu mostrei, maior economia do mundo
30:11 e hoje tá em 30 trilhões contra 19 trilhões da China, ou seja, é 50% maior do que a economia chinesa. Então, ainda é a economia muito forte, a que mais cresce. E por isso, normalmente, a gente fala de investimento no exterior, a gente tá falando de investimento nos Estados Unidos. Além disso, além dos fundos de investimento, você tem ETFs aqui no Brasil e aí você consegue comprar um ETF para se expor ao mercado americano. Tem vários, não só o mercado americano, mas outros mercados. Eh, segunda-feira a Black Rock, que é a maior gestora do mundo, lançou 25 novos ETFs aqui no Brasil. Aí tem ETF da Malásia, ETF do Paquistão para você surfar ou não o movimento dessas
30:57 economias. Tem umas coisas assim muito amplas, ETF de mercado europeu, tem um monte de coisa, fora os outros 100 ETFs que a gente já tem na nossa bolsa. Então, o ETF é um instrumento. Você vai lá no seu home broker, como eu mostrei na aula de ontem, acessa o home broker, bota o código do ETF, falei sobre ETF ontem, você consegue se expor ao mercado americano. Outra maneira é você comprar BDRs. O que que é uma BDR? É uma Brazilian depositar recipt, que é um recibo de depósito de uma ação nos Estados Unidos. E é aí você pode comprar uma BDR do Google ou você pode comprar uma BDR da Microsoft, da Apple, ou você pode comprar inclusive BDR de ETF, porque o mercado de ETF nos Estados
31:43 Unidos ele já é maior do que o mercado de ações lá no próprio eh Estados Unidos. Então você pode simplesmente botar um código no seu home broker e comprar a ETF, tá? E comprar a BDR. Ou você pode comprar diretamente no exterior, só que aí você não pode usar a sua conta na corretora brasileira. Você não pode simplesmente botar sua conta, o seu dinheiro lá no bank, né, no Investe e comprar os ativos. Você não vai conseguir nem no Inter, nem no BTG, nem na XP. Por que que você não vai conseguir? Porque para comprar ativos no exterior, você precisa de uma conta no exterior. Muito bem, muito bem pensado. E aí, como é que você vai fazer isso?
32:28 Você pode ativar a sua conta no exterior no Inter, você pode ativar a sua conta no exterior no BTG, você pode ativar a sua conta no exterior na XP, você pode abrir uma conta diretamente no exterior na Even, você pode usar a conta da Nomade que te permite comprar ETF, não te permite comprar todos os ativos, mas te permite comprar ETF. Você pode abrir uma conta na Interactive Brokers aí, a que a gente chama de IB, que aí você vai poder investir em múltiplas bolsas ao redor do mundo, inclusive lá na Europa, pegar ETFs irlandeses que pagam menos imposto de renda. Tem um monte de possibilidades, tá? Só que aí para investir diretamente no exterior, você precisa ter essas contas lá fora e você vai mandar o seu dinheiro paraa conta
33:15 aqui no Brasil, vai fazer uma coisa que a gente chama de eh câmbio, ou seja, você vai trocar os seus reais por dólar e aí você na hora que você tá mandando lá para fora, você vai mandar dólares, o dinheiro cai na sua conta lá de fora e aí você pode fazer a compra dos ativos. Geralmente o Inter e a Nômade tem os melhores spreads de câmbio. Então, e quando você paga mais barato, eu geralmente faço pelo Inter porque não cobra corretagem, também tem melhor spreads e aí você consegue investir lá fora. Investindo lá fora, quais os ativos que você pode comprar? Vai aparecer aí na tela. Você pode comprar funds, que são fundos, né, fundos de investimento. Geralmente os head funds,
34:00 que são os fundos multimercado lá no mercado americano, você pode comprar bonds. Que que é bonds? São títulos de renda fixa. Você inclusive pode comprar título de renda fixa da Petrobras, bonds da Petrobras, do Bradesco, que tem vencimentos longos. Você consegue comprar lá no mercado americano títulos de renda fixa emitidos por empresas brasileiras ou por empresas americanas. tem uma infinidade de títulos que são os bonds. Só que mais fácil do que isso, do que fundos, do que bonds, é comprar ETFs. ETF é o caminho mais fácil que você escolhe o ETF, se você quiser de renda fixa, se você quiser de renda variável, se você quiser para seguir o que você imaginar, tem lá no mercado americano. Só para você ter uma ideia, só de ETFs de renda fixa, nós temos no
34:49 mercado americano mais de 800 ETFs. E aí você pode comprar o ETF que você imaginar, depende só do que você quiser. Por exemplo, mira, eu quero fazer uma reserva de emergência. TFLO ou GOVT são títulos que você consegue comprar e eles tendem a seguir ali a taxa de juros americana, essa que caiu para 4 e a de 4 a 4,25. caiu hoje e eles pagam dividendos. Então você vai receber lá dividendo também. Todo ETF nos Estados Unidos paga dividendo. Você pode se expor, ah, Mira, eu quero apostar na queda da taxa de juros. Tem ETFs só para isso. Ah, eu quero apostar na queda, mas eu quero apostar na queda alavancada. Eu quero apostar dobrado. Tem ETF que faz
35:35 essa operação. Só que o legal é que você tá tomando mais risco, só que o máximo que você vai perder o dinheiro que você colocou no ETF, que o máximo pode acontecer, ele chegar a zero. Tem essa aposta alavancada três vezes. Eu não quero só achar que a taxa de juros vai cair. Eu acho que ela vai cair e eu vou alavancar bastante. Você pode fazer isso três vezes. Então você consegue fazer operações mais arriscadas, com menos risco, porque é só um ETF no final das contas, tá? embora ele esteja mais alavancado, você consegue fazer isso eh de forma mais um pouco mais segura. Claro que tem muito risco, mas o risco é menor do que se você estivesse se alavancando diretamente. Outros ativos que você pode comprar são os REITs e as stocks. Que que são REITs? Eh, o REIT, ele é tipo o tio distante do
36:21 fundo imobiliário. São empresas imobiliárias, empresas voltadas ao setor imobiliário nos Estados Unidos, a exploração de setor imobiliário, investem em data center, em hospital, em depósitos de de buginganga que aluga pras pessoas. Tem dos mais variados setores, você consegue ganhar dinheiro. Tem, por exemplo, o Empire State lá em Nova York, tem um REIT lá do Empire State, você tem um REIT de um monte de coisa. E aí o REIT ele paga um dividendo que inclusive normalmente é maior do que os dividendos das ações americanas. Então, para quem gosta de renda, os REITs são interessantes, só que como são empresas, eles conseguem operar alavancados, eles conseguem pegar empréstimos, eles conseguem fazer um
37:07 monte de coisas, tem umas liberdades que os fundos imobiliários no Brasil eles não têm. Então é natural esperar que essas empresas que os REITs eles cresçam e consigam dar resultados maiores do que os nossos fundos imobiliários conseguem, porque eles não têm essa capacidade de crescimento e essa liberdade que um REITE lá nos Estados Unidos tem. Então, por isso que os REITs também são bem interessantes. Além disso, você tem as stocks. Que que são as stocks? São as ações. Ações das empresas, Google, Apple, Microsoft, Bank of America, tem um monte de empresa lá CCO tem assim. tem mais de 4.000 empresas listadas na bolsa dos Estados Unidos. Então você tem muitas possibilidades. Eu continuo achando que nos Estados Unidos ETF é o
37:52 caminho mais fácil, que você simplesmente segue um uma direção, segue um indicador que é mais fácil, tá? Essas são as maneiras de você se expor. E deixa eu ver o que mais que vocês estão falando aqui. Vocês marcaram aqui. Tem o super chat do Sérgio Luiz. Sérgio, mas manda pergunta também. Obrigado pelo super chat. Eh, olha, Gércio, hoje morrado em leilão de imóveis que eu conheci através da mentoria. Lá na minha mentoria, no módulo 17 tem aula de leilão de imóveis. Inclusive, deixa eu fazer uma fofoca aqui com vocês. Meu amigo Jobs, não é o Steve Jobs, é o
38:39 Fernando Jobs, tá estudando o módulo 17 da mentoria e ele já viu que ele vai conseguir comprar um apartamento. Ele já até separou, ele me mostrou, achei bem perspicaz a análise dele. Ele viu um apartamento de 430.000, tem vários anunciados nessa faixa de valor na região que ele viu. E no leilão ele tá por 210, né, Jobs? 210. Isso mesmo, acabou de confirmar. E aí ele já tá querendo arrematar, dar uma pintura para vender, para fazer um dinheiro rápido, rápido assim, alguns meses. E aí os alunos da mentoria têm essa possibilidade, tem o conteúdo lá, eu arrematei e fui gravando a tela, mostrando passo a passo, arrematando o imóvel, dando leilão, dando lance e aí o lance foi coberto. Aí eu cobri até
39:25 conseguir arrematar o imóvel, fiz todo o processo, documentei e tá lá no módulo 17 da mentoria. E eu fico muito feliz quando vocês usam o conhecimento para transformar a vida de vocês, porque no final das contas esse é o meu grande objetivo como professor, tá? Muito bom. Muito bom. Galera, Gércio, eu que agradeço por você ter confiado e acreditado, porque a transformação ela parte desse desse acreditar e você estuda e assim você consegue transformar sua vida. Mas eu queria mostrar para vocês uma última coisa sobre mercado americano, um estudo que eu acho muito interessante, foi desenvolvido lá pela Fundação Getúlio Vargas, por alguns pesquisadores da fundação lá da FGV. Por quê? Porque assim, beleza, Mira, eu tenho ativos do mercado americano, isso
40:11 é muito legal, isso é muito interessante, isso é muito bacana, mas quantos por cento da minha carteira eu vou eh estar exposto, exposta ao mercado americano? Existe um estudo pegando um recorte dos últimos 10 anos. E aí eu tenho que fazer o disclaimer, explicar as particularidades. Esse estudo da FGV, inclusive eu botei a fonte aqui, vai tá no material, vocês podem baixar, pegar o link, vai tá, quem tá lá no Miraflix, você consegue baixar todo o material. O link tá aqui na descrição do vídeo para você poder pegar o material, tudo bonitinho, PDF, aí tem a os endereços para que você possa pegar todas as referências, coloquei aqui, pegar os estudos. Esse estudo ele pensou no impacto da inflação sobre o seu poder de
40:58 compra e quanto você precisa ter em ativos expostos ao mercado americano para que, na verdade, quanto você precisa ter de dólar para que você consiga se proteger. E aí eles separaram por faixa de renda. Por quê? Porque a renda média baixa ou a renda baixa, eh, ou a renda muito baixa, normalmente você não compra ativos, você não faz compras no exterior, você não viaja pro exterior. E aí a renda média, média alta e renda alta, elas, principalmente a média alta e a alta, você já tem um componente aqui verdinho, que é o impacto das compras que você faz no exterior quando viaja pro exterior. Então, tem valores diferentes. Normalmente para quem é classe média a
41:45 pobre, você precisa aí na casa de 16 a 17% da sua carteira em dólar, em como se você comprasse o dólar para que você tivesse eh um efeito de valorização dos ativos para cobrir a inflação. Existem outros percentuais, principalmente para quem viaja pro exterior, compra a coisas lá no exterior. E aqui e a gente tem o impacto da da alta dos preços, que é a volatilidade do câmbio, o e o impacto do câmbio. A parte azul é o impacto de fato e a parte vermelha é a volatilidade, o quanto eh acaba acarretando na alta dos preços essa incerteza que o acaba levando o comerciante a subir os preços
42:30 porque não sabe como é que vai ser o dólar. Essa incerteza acaba sendo um componente do preço, mas você já tem uma ideia. Só que aí eu tenho que fazer uma análise aí de minha parte. Eu falei para vocês, não compre dólar. E o estudo foi feito pensando no dólar, apenas na variação da moeda americana. Se você compra dólar e ele perde pro IPCA, eu mostrei no gráfico, o dólar perde pro IPCA. Então, para você superar esse PCA, o que que você poderia fazer para não ter que comprar tanto dólar? Eu disse, por exemplo, que o IVVB11 ele anda muito melhor que o próprio dólar ou qualquer renda fixa americana, porque você vai ganhar o dólar mais um percentual. Então, é óbvio que vai andar e é óbvio
43:17 que vai andar muito melhor que o dólar. Então, esses percentuais, 16% de investimentos em dólar, ele pode ser menor 10%, 8%, se ao invés de comprar dólar você investir em ativos dolarizados que vão lhe trazer um retorno. Então isso vai ser suficiente. Você não precisa de ter um percentual tão grande, mas consegue impactar a sua carteira. Esse estudo da FGV mostrou isso, tá? Então, a gente já tem uma resposta de quanto você deveria ter em ativos dolarizados na sua carteira, pensando em cobrir o IPCA. Beleza? Gostaram de tudo isso? Eu acho que eu consegui cobrir tudo isso, tá? Como é que eh o que que mais vocês gostaram?
44:04 >> A gente conhe essa bomba aí. >> É, e essa bomba você não viu, César? Essa bomba aqui é o que você precisa desarmar, porque 2027 vai ter o shutdown. Falei disso na aula um, falei muito sobre isso, expliquei tecnicamente as contas públicas, como elas estão se depreciando, como os gastos obrigatórios vão ocupar todo o orçamento e aí o governo vai ter dinheiro para nada e quem não estiver preparado vai passar uma dificuldade muito grande 202, independente de quem seja o presidente. Isso é muito bom e muito importante ser esclarecido. Não tô falando de que há a esquerda ou direita vai ganhar, independente de quem vai ser o presidente. E quem falou isso foi o o próprio Hadad. Independente de quem vai ser o presidente, 2027 vai ser um ano
44:50 muito desafiador. Por isso que você precisa se preparar agora, porque a gente tem alta das bolsas por conta do coste dos juros nos Estados Unidos. A gente tem uma oportunidade rara de conseguir ganhar dinheiro e se preparar para enfrentar esse inverno que vai vir lá fora, vai vir em 2027. Beleza? Vocês estão perguntando qual é o melhor, o Spy ou Nasdaq? Eh, depende de algumas características, tá? Eh, por exemplo, VOO, QQ. Eu gosto do VOO, já recomendei, também gosto do QQ. Isso, Jorge, depende de algumas questões, tá? Eh, principalmente quando a gente tá comparando ETFs muito parecidos, o desempate vai ficar na taxa de administração e aí depende da gestora responsável. E a taxa de administração
45:36 pode ser o desempate, mas aí você tem que analisar se as carteiras são exatamente iguais, tá? Eh, e no varejo, Josué perguntou, existe alguma oportunidade? Sim, as empresas de varejo já estão subindo. JSF subiu para caramba com o anúncio de um de um investimento que eles estão fazendo. Eh, mas a gente vai ver um cenário mais claro pra empresa de varejo quando a CELIC começar a cair. A gente, por enquanto, o mercado só tá chutando, só tá especulando eh sobre essas empresas, elas já têm andado bem, tá? Eu acho que vale a pena dar uma olhada com carinho nesses próximos meses, principalmente graficamente ativos que cruzaram tem a tendência de baixa para tendência de alta. Isso aí eu explico no módulo 10 da mentoria. Esses podem e se ele fizer um
46:22 pivô de alta fica ainda melhor. Esses podem ser oportunidades. Mas como eu falei, tem que dar uma estudada para tentar pegar. Eu falei na aula de ontem sobre ações cíclicas e não cíclicas. O varejo é cíclico. Então você tem que tentar pegar na virada do ciclo, tá? que pode estar começando, mas a gente ainda não tem um cenário muito claro. Parece que tá melhorando paraas empresas de varejo, mas ainda não dá para cvar. Tá bom, mas já dá para ficar eh de olho. E vocês adivinharam? Ninguém adivinhou, eu acho, pelo que eu me lembre, ninguém adiviou qual o ativo, qual o ETF que está recomendado de forma subliminar aqui no cenário. Bota aí se vocês eh conseguiram descobrir
47:08 que que eu acho do Gold 11, do ETF. Eu recomendei ele na carteira de $50 ano passado. Tiramos agora porque a gente já conseguiu capturar uma boa alta dele, mas eu consegui, eu eu considero um ETF bom, eu gosto, tá? Assim como o VOO também tava na carteira eh de $50, tá? Eh, maravilha, maravilha. Eh, QBTC, QTH, SNEL é um bom fundo, mais ou menos, não é dos que eu mais gosto não. Tá beleza? Já que vocês estão falando tanto de criptomoeda, posso eu falar de criptomoedas? Vou começar aqui falar para vocês sobre uma o magnífico, maravilhoso mundo das criptomoedas. Eu
47:54 sou suspeito para falar porque eu compro Bitcoin desde 2016. ano que vem completa 10 anos como eu completo 10 anos como investidor de Bitcoin. Então eu acho que eu tenho um pouquinho de história para contar por gostar tanto dessa criptomoeda, tá? Mas o mercado de cripto ele é muito maior do que Bitcoin. Separei até aqui dados do Coin Market Cap para mostrar para vocês. O Bitcoin ele é a maior moeda disparada. Eh, são 2.3 trilhão de dólar aqui, 2,3 trilhões de dólares de valor de mercado. É o tal do market cap, capitalização de mercado. A segunda moeda é Etheréum. Então, a gente tem duas moedas, duas criptomoedas, dois projetos, duas moedas digitais que são amplamente aceitas. A
48:41 Ripple é a terceira. Eu tenho um pouco de ranço da Ripple, porque eu comprei essa moeda lá em 2016, ela ficou no Rem Rem durante anos e aí eu vendi tudo, ela subiu para caramba, explodiu de subir, sempre assim, tá? tem um pouco de gosto do projeto, acho interessante. É um projeto eh bancário, de solução bancária ali pro sistema assim como estelar. A Estelinha também gosto, só que ficaram sem vai, não vai, vai, não vai. Quando eu saí, quando eu plei fora, é que elas resolveram andar. Mas como eu tava posicionado também Bitcoin e o Bitcoin foi a a criptomoeda que mais valorizou, eu acho que uma carteira ela precisa ter sempre Bitcoin, preferencialmente muito mais que Bitcoin. Se você tiver só Bitcoin já te
49:27 atende. Mas você pode ter outras moedas. Que moedas, Mira? depende de uma série de coisas, mas as maiores, como Solana, Ripple, Etherum, eh, são opções que podem ser interessantes para compor uma carteira que também tenha Bitcoin, tá? E aí vocês devem ficar pensando, e os meus alunos me perguntam muito sobre isso, mira, criptomoedas ou ETF de cri, o que que acontece quando você compra uma criptomoeda? essa moeda virtual, existe uma coisa que é a wallet, que é a carteira onde você vai guardar essa moeda. E o que que isso quer dizer? Não é só que você comprou, você comprou,
50:13 ficou lá na na Exchange, que é o nome da corretora. É meio corretora, meio bolsa. A Exchange não é só uma corretora, ela também é uma bolsa própria, porque você só consegue negociar entre os membros da própria exchange. Quem tá na Binance não consegue negociar com quem tá no mercado Bitcoin. na Bits, na nas Polonie, nas exchange ao redor do mundo. Por quê? Porque você só consegue negociar entre os próprios membros, porque é um mercado descentralizado. Não tem o agente central como a gente tem a bolsa de valores, a B3 aqui no Brasil, que é o agente centralizador. Nas criptomoedas você não tem isso. Então você negocia com a galera que tá ali dentro. E aí, se você deixar o dinheiro lá, pode acontecer, como já aconteceu várias vezes em várias exchanges ao redor do mundo, pode acontecer de um hacker, de
51:00 um ataque hacker ir lá e roubar as suas moedas e aí você perde essa moeda, acabou, é um abraço. Por isso que o pessoal fala, ó, você tem que fazer a sua autocustódia. O que que é autocustódia? Você tem que tirar suas moedas de lá e colocar numa wallet, que é uma carteira, que pode ser um aplicativo no celular, pode ser um pen drive, pode ser uma série de outras coisas. E você tem as chaves que dão acesso à aquela criptomoeda. Quem tem essas chaves tem a posse criptomoeda. Qual o problema disso? Que isso é um tanto quanto complexo. Se você olhar, o pessoal fala: "Não, é muito fácil. Você clica aqui, copia ali, faz um monte de rolo de rolê ali para conseguir. E aí você, beleza, guardou sua chaves lá. Se
51:46 você morrer, se você entrar em coma, bater a cabeça, já era, né? Quem que vai recuperar as chaves? Ah, tá tudo anotado no papel em casa. Beleza, pegou fogo em casa, já era. Ah, não, mas o meu melhor amigo tem a cópia. Olha o perrengue que é. Por isso que eu eu pego as minhas criptomoedas, os meus bitcoins, eles estão lá no BTG, porque eu sei que o hacker, os hackers não vão atacar o BTG. E se atacar, o problema é do BTG, ela é um dos seis bancos inquebráveis, então não tô preocupado. Eh, é extremamente seguro. E eu também tenho ETF de Bitcoin. Eu sempre digo que mais arriscado do que o ataque hacker é a memória do Mira, porque eu vou esquecer, eu tô ficando velho, 46 anos, daqui a pouco eu tô com 50. Você acha que eu vou ficar lembrando do papel que eu escrevi
52:32 lá a senha alfa numérica lá que com código gigante por conta do Bitcoin? Mais de 20% dos bitcoins estão perdidos de forma a irrecuperável porque as pessoas perderam as chaves. Esse para mim esse é o maior risco, maior o risco maior do que ataque hacker. Por isso, o que que eu faço? Qual o caminho mais fácil? Se você não quer usar o Bitcoin ou outra criptomoeda para comprar comida, comprar bebida, fazer qualquer outra coisa, você só quer se expor à valorização do ativo e, claro, a desvalorização, é muito mais fácil você comprar um ETF, porque aí você comprou ETF, tá lá igual todos os outros ETFs, você pode usar de garantia para fazer operações na bolsa. Você pode fazer o que você quiser, é muito mais fácil. E
53:19 aí você deve estar me perguntando, Mira, qual ETF comprar? Depende. Por exemplo, se você comprar o é HL11, ele é o ETF voltado a Bitcoin, que tem inclusive a menor taxa. Tem o o QBTC, que eu sempre falei para vocês, mas lançaram o HADL11, que ele tem uma taxa de administração ainda menor, então ele vai ter um retorno um pouquinho maior. Esse seria o ETF mais interessante para você se expor diretamente a valorização ou desvalorização do Bitcoin. Ah, mira, mas eu queria um ETF que tem várias moedas. Você tem o H 11, HA SH11, só que ele tem uma taxa de administração
54:05 bem maior, acho que passa, passa de 1% ao ano, mas ele tem Bitcoin, tem Etheréreo, tem Ripple, tem outras moedas para eh dentro da cesta. É mais fácil você comprar separado, tendo uma taxa de administração menor, tá? Aí você é só montar a carteira nas proporções do que tem dentro do ETF, desse do R 11, que aí você vai gastar menos dinheiro. Mas você tem maneiras de se expor que são muito simples. Ah, Miram, mas eu acho que o país vai acabar. Eu quero pegar as minhas as minhas moedas, eu tenho medo da justiça confiscar esse monte de teoria da conspiração. Beleza? Aí você compra aí seus bitcoins, bota na sua wallet, enterra no seu quintal, faz o que você quiser, reza aí pro seu cachorro não desenterrar e comer o papel. Mas beleza, eu prefiro ter meu
54:50 patrimônio lá, tudo bonitinho, tá lá, eu vejo na corretora, a Receita Federal sabe, zero dor de cabeça com tudo isso, tá? Eu prefiro fazer assim. Por isso que para mim, eh, ter o ETF já economiza um monte de BOA, um monte de problema, mas você tem essas duas opções, ou ter o ETF ou ter o ativo na sua wallet, na exchange que você gosta, que você confia e é com você. Beleza? Entenderam? Deixa eu ver o que mais vocês estão falando aqui. ETF de Bitcoin paga dividendos. Depende, depende. Vamos falar mais sobre isso, tá? Mas depende, depende. IVV ou IVV B11 também depende. Você quer
55:36 investir lá fora ou investir aqui dentro para para não ter as complicações de imposto de renda. Se bem que agora ficou bem fácil para declarar os investimentos, pagar os impostos. Você faz tudo na declaração de ajuste anual, tá? Antes tinha ADAF, Carnelião, tinha um monte de de BO, agora ficou a receita deixou bem mais fácil. Mas eh o IVV é para quem quer se expor diretamente lá fora e o VVB11 é para quem quer fazer isso aqui do Brasil. Tem muita gente que me pede fala: "Ah, Mira, eu não quero abrir conta lá fora, fazer câmbio, não sei quê, eu só quero dar uma diversificada na minha carteira. O IVVB1 te atende. Inclusive tem o GP eh, GPS11 do grupo Primo, que o analista lá é um amigo meu, o Gui Cadonhoto, que é meu
56:22 colega de mestrado, gente boníssima. Inclusive, vou trazer o Gui aqui no podcast pra gente conversar. Ele tava explicando mais, tava me explicando outro dia, a gente tava batendo papo sobre detalhes mais técnicos. O o GPU11, ele tem a mesma ideia, assim como o IVB11, de seguir o mercado americano, só que lá nos Estados Unidos você paga 30% sobre os dividendos e a e na Irlanda paga só 15. Essa diferença melhora um assim marginalmente, mas é tipo assim no desempate um um cabelinho ali de diferença pro pro pros ETFs irlandeses. E aí esse ETF tá exposto a ETFs irlandeses, então ele teria um desempenho um pouquinho melhor que o IVVB11, tá? Fica aí a dica. É que o
57:09 IVVB1 é a nossa grande referência porque ele tem mais de 10 anos. Então a gente tem gráfico para mostrar e para ver para fazer os novos ETFs que estão sendo lançados. O que se tem é back test estudo, mas esse diferencial de taxa, eh, a Giovana, eh, Naia também é uma das responsáveis lá por esse e esse estudo. Ela deu aula no meu MBA, quando eu fiz com a turma de MBA, ela deu aula para mim, é uma querida também, e explica sobre isso, sobre esse diferencial de taxa entre o imposto de renda nos Estados Unidos e lá na Irlanda. Então você tem essa opção também, tá? E aí, falando de composição de carteira, de diversificação, eu queria mostrar para vocês algo que eu ensino lá no módulo 14, aula 3 do módulo 14 da mentoria, eu
57:56 falo, na aula dois eu falo de diversificação da teoria de Marcovitz e na aula três, eu falo justamente da composição de uma carteira que a gente quando fala de proteção, a gente tem duas coisas para falar sobre proteção. E quando eu falo sobre proteção, eu falo que eu quero diversificar a carteira, eu quero ter vários ativos na minha carteira. E esses vários ativos t o único objetivo que é reduzir o risco não sistemático, o risco específico. Mira, que risco é esse? Você comprou ação de uma empresa de aviação, caiu um avião de qualquer empresa de aviação, todas as ações de empresa de aviação caem. Cai as ações de banco, cai as ações de
58:41 petrolheira, cai as ações das mineradoras, não é um risco específico daquela empresa e daquele setor. Quando você tem ações de vários setores, você está reduzindo o risco específico ou risco não sistemático. Quantos ativos eu preciso ter? Quando você tem uma quantidade de ativos, você vai reduzindo esse risco. Só que quanto mais ativos você tem, menor é esse benefício da diversificação. Se você tem um único ativo, uma única ação, um único fundo imobiliário, um único CDB, o seu risco é 100%. Por quê? Porque é tudo ou nada. Ou dá certo ou dá errado. Se você tem dois, o seu risco já cai para 50%, porque você vai dividir o risco entre os
59:26 ativos. Claro que se você tiver dois ativos, forem dois bancos, você já não dividiu muito o teu risco. Se forem empresas completamente diferentes, que são o que a gente chama de descorrelacionadas, e aí você tem que ver a correlação delas, o beta dessas eh desses ativos, isso é ensino no módulo três da mentoria. E aí, se você consegue ativos de setores bem distintos, aí sim você tem esse benefício da diversificação. Se você bota três ativos, já cai para 33% o o risco e você tem esse benefício da diversificação. Só que quando você chega ali mais ou menos uns 15, 16 ativos, você já passa de 90% do benefício da diversificação. Você já não tem grandes ganhos em ficar colocando mais ativos na sua carteira. Por que que eu tô dizendo
1:00:13 isso? que agora eu tô falando de proteção, é o terceiro passo dessa aula e a gente tá falando de proteção. Se eu quero proteger, a primeira coisa que eu vou fazer é diversificar a carteira. Se for, por exemplo, uma carteira de ações, pode usar o método básico que eu ensinei na aula de ontem, tá? bancos, águ saneamento, seguradoras elétricas, quatro setores bem diversificados, 25% em cada segmento, em cada setor, você já consegue ter uma bela diversificação e aí você reduz esse risco não sistemático. Só que a gente tem um outro risco que é o risco sistemático, que é o risco binaden, que é o risco pandemia, que é aquele negócio que acontece, todo mundo, todas as ações caem independente do setor, como aconteceu na pandemia.
1:01:00 Esse é o risco do sistema. É o risco sistemático que você não consegue se proteger só com a diversificação. Você não consegue. E aí você vai perguntar: "Mira, mas existe um jeito?" Existe jeito. Só não existe jeito paraa morte. Pro resto tem sempre um jeito, tá? E existe sim um jeito para você se proteger do risco sistemático, que é você fazendo um seguro, você fazendo uma proteção. Beleza? Deixa eu ver só o que vocês estão falando aqui. >> Com cachorro. Que cachorro? >> Cachorro vai pegar suas. >> Aonde isso? >> Ah, sim, sim. Que o cachorro vai pegar.
1:01:48 Eu não sei se vocês t cachorro. Eu tenho cachorro. Eu não, né? Minha filha tem cachorro. Eh, e o cachorro, cara, ele destruiu as minhas plantas, minhas orquídeas, as bromélias. saiu comendo. Tudo bem que agora ele tá mais velho se fazia quando ele era filhote, cara. Destruiu tudo. Eu tenho certeza que a Lady Murf ia fazer se eu tivesse Bitcoin enterrado no papel no chão, no jardim, ele ia lá comer. Eu tenho certeza, porque eu não tenho que eu não dou esses mole, né? Mas eu tenho certeza que ele ia fazer isso. Comeu minhas plantas, minhas bromélhas, tudo. Eh, Mira 11. STF é bom? Esse eh se tivesse o Mira 11 ia ser legal, tá? Eh, deixa eu ver. Beleza.
1:02:34 Ah, tá bom. Tá bom. Beleza. Então, posso continuar? Vocês estão falando aqui de amenidade, coisas da vida e ninguém acertou o ativo ainda. Vocês coloquem aí, ninguém acertou, tá? Quero ver se vocês vão acertar, porque por enquanto ninguém acertou. Falei para vocês que dá para fazer uma proteção, que você pode comprar um seguro pra sua carteira. Como é que você faz isso? Inclusive, ah, eu pedi para você colocar aqui embaixo porque daqui a pouco eu vou revelar as três recomendações daqui a pouquinho, tá? Mais uns minutos eu já vou falar. Mas fala, Jobs. Rapaz, exatamente isso, ó. >> Ah, como faz o seguro de ações? José, é para você e para todos os outros. Lógico que eu vou falar agora sobre o mercado de opções. O que que é o mercado de
1:03:20 opções? vai aparecer aí para vocês. Mercado de opções é o mercado de derivativos. O que que é um deriva ativo? É alguma coisa que deriva de uma outra coisa. Se eu estou falando de opções de ações, ele é um derivativo das ações. Então, eu tenho alguma coisa que vai derivar de uma ação. Não confunda com opções binárias, que isso é um cassinão, não é um ativo regulado, não dá nem para falar sobre isso no Brasil. profissionais como eu, regulados pela CVM, não podem falar por desses mercados, ainda mais opção binária, que nem é mercado de verdade, sair um cassinão para pegar os trouxos que acreditam nesses golpes de internet, tá? Eu estou falando de mercado de opções de
1:04:07 ações reguladas pela CVM, que você compra pela sua corretora. Tudo bonitinho, 100% oficial. Eu só falo de coisas oficiais porque eu sou um profissional CNPI. Certificado Nacional dos Profissionais de Investimento. Então, eu só posso falar de coisas oficiais. O mercado de opções, ele é o quê? Esse derivativo são direitos ou deveres que você tem sobre uma ação. Se você compra, você tem um direito. Se você vendeu para alguém comprar, você tem um dever, tá? Você assume um compromisso quando você é o vendedor e a pessoa que está comprando, essa pessoa assume um direito. Que tipo de direito é
1:04:52 esse? Se eu estiver falando de uma opção do tipo call, eu estou falando de um direito de compra. Eu comprei esse bichinho, esse instrumento chamado call. Eu tenho o direito de comprar uma ação. Se eu tenho um bichinho chamado [ __ ] eu tenho direito de vender uma ação. Mira, tá um pouco complicado isso aí, eu sei. Pensa comigo. E aqui eu quero focar na [ __ ] que é o direito de venda. Pensa, pensa bem comigo. Olha para mim. Foca em mim. Se você tem um carro, o que que você faz? Você compra um seguro. O que que te garante esse seguro? Pensa
1:05:38 comigo, Mira, o seguro do carro me garante o direito de vender o carro pra seguradora. Porque não sei se vocês sabem, eu já fui, participei de leilão, de carro, inclusive, de carro de seguradora, de carro de enchente, carro batido. Eu já fiz um monte de rolê nessa vida, né? Eu só não trabalhei tanto quanto jobs. Eu menos jobs, né? Eu tenho vários jobs, mas menos. E que que eu eu já fui leilão, já vi muita coisa. Quando você o carro se acidenta, ou é roubado e depois é recuperado pela polícia, fica e pra seguradora. Esse automóvel passa pro nome da seguradora. Ou seja, você vendeu pra seguradora o carro, só que você tem um preço fixo. Preço da tabela FIP ou
1:06:24 preço determinado, depende da condição do seguro que você fez. Então você comprou da seguradora um direito de vender o seu carro pra seguradora por um preço determinado. Você pagou por isso um prêmio, sei lá, pagou R$ 3.000 no seguro do carro. Se acontecer alguma coisa, você fala: "Ó, seguradora, tá aqui o carro, me dá o dinheiro. Você tem o direito de vender o carro pra seguradora". Conseguiram entender isso? Você entrega o carro, eles te dão o dinheiro, passa o documento do carro, inclusive passa pro nome da da seguradora, sai do teu nome. Aquele, sei lá, bateu o carro, aquele ferro velho não fica no teu nome para sempre. Você transfere isso, sai do teu nome. Então, você vendeu um ativo, você comprou da
1:07:11 seguradora o direito de vender o carro para ela. Se alguma coisa acontecer, ao longo de um determinado período, normalmente um ano você faz seguro por um ano, depois você renova. Então você tem um prazo, você tem um prêmio que você pagou, você tem um um valor específico que a gente chama no mercado de derivativos de strike, tem um valor específico específico que você vai receber. Isso é a [ __ ] Você compra de alguém que tá lá na bolsa de valores o direito de vender o ativo pelo preço determinado. Pensa assim: "Ah, eu vou comprar uma [ __ ] de Petrobras porque Petrobras, sei lá, tá R$ 40?" Não tá, mas imagina que ela tivesse R$ 40 e você acha que ela vai cair, aí você vai falar: "Ó, eu comprei o direito de
1:07:56 vender as minhas ações de Petrobras por R$ 40 e aí o mercado cai para você zero problema. Por quê? Porque você vai vender por R$ 40. Inclusive você pode pegar esse dinheiro todo, ir lá e recomprar por 20. Vai dizer que, vamos supor que ela caiu até R$ 20. Você pega todo o dinheiro e aí recompra 20. Inclusive, você pode comprar o dobro, né? Que você recebeu 40 e agora custa 20, você compra o dobro de ações que você tinha. E essa questão de comprar o dobro, eu ensino isso na mentoria, eh, lá no módulo 13 eu falo de mercado de opções, só que aí são mais de 30 aulas só falando sobre isso. São semanas, semanas, porque tem múltiplas estratégias, estratégia que você não gasta nada. Por exemplo, eu fiz um vídeo
1:08:41 aqui no meu YouTube que eu gastei R$ 19 e virou R$ 14.800. Como é que eu fiz isso? Eu fiz uma operação em que eu vendi [ __ ] botei, acertei a análise, botei todo o dinheiro no bolso, que a gente chama isso de dividendo sintético. Então você pode ter um um retorno estratosférico com esse mercado. Eu ensino isso lá no módulo 13 da mentoria, mas você pode simplesmente fazer uma proteção pra sua carteira e através através dessa proteção você pode alavancar. Então, existe sim um maravilhoso mercado e mundo dos derivativos que vai te permitir proteger a sua carteira desse risco sistemático, desse risco que afeta todos os ativos, desse risco que pode te atacar de todas
1:09:29 as formas. Você tem ali um seguro. E esse risco que não é contemplado pela diversificação, você tem isso protegido com, por exemplo, o a compra de [ __ ] Existem outras estratégias, como operar vendido em índice futuro, eu falo isso no módulo 12 da mentoria. Existem coisas mais sofisticadas, mas esse da compra do seguro, ele é mais fácil, embora tenha, você precisa de algumas aulas, alguns conteúdos para entender, mas não é difícil. Beleza? O que mais que vocês estão falando? Ah, o Celso tá dando uma dica aqui. Eh, a Renata falou: "Impressionante como ela, ele sabe onde estão os conteúdo dentro da mentoria". Renata, eu comecei a mentoria em 2019. Eu faço desde 2019.
1:10:16 Parei ali para fazer outras coisas, mas eu sei exatamente porque fui eu que criei mais de 400 aulas. Sei ali, exatamente, foi pensado assim nos
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