Vollständiges Transkript von „Welche Aktien du wann und mit welchem Geld nachkaufen solltest“. Klicke auf einen Zeitstempel, um das Video an dieser Stelle zu öffnen. Du brauchst ein anderes Video? Nutze den YouTube-Transkript-Generator.
0:00 Ich greife in diesen YouTube Videos auch immer wieder mal Fragen auf, die mir von Seminarteilnehmern gestellt wurden, weil ich denke, dass diese Fragen vielleicht auch andere Menschen interessieren könnten und sich damit beschäftigen. Ich habe aus diesen Seminaren, da lerne ich ja auch immer wieder, wie andere Menschen denken. Jeder lebt ja in seiner Wolke, wie man so schön sagt. Und so wie ich ich investiere, dachte ich mir über viele Jahre investieren alle anderen auch. Und war dann erst richtig überrascht, als ich begann Vorträge Seminare zu halten und dann merkte, die meisten zehn Aktien ganz anders als ich. Also, deswegen auch immer solche Videos,
0:47 wo ich auf äh entsprechende Fragen eingehen. Eine Frage des Seminarteilnehmers vor kurzem war: Thomas, du kaufst ja, du verkaufst ja keine Aktien, sagst du, du kaufst ja beständig nach, wenn es eben günstige Gelegenheiten gibt und baust so dein Vermögen auf. Aber mit welchem Geld kaufst du denn wirklich nach, wenn du nicht verkaufst? Also, die Frage dahinter war, verkaufe ich wirklich nicht oder verkaufe ich doch immer wieder mal, um dann andere Aktien nachkaufen zu können? Die Antwort ist nein, ich verkaufe nicht. Außer in seltenen Ausnahmefällen, wenn also beispielsweise Unternehmen abgespalten werden und ich an diesen
1:35 Teilen des Unternehmens, an dieser Spalte kein Interesse habe oder eben verkauft werden mit anderen fusioniert werden und ich vom übernommenen Unternehmen nicht überzeugt bin oder daran nicht beteiligt sein möchte. Das sind so Ausnahmefälle, aber dies waren in meinen Jahrzehnten mittlerweile, in denen ich in Aktien investiere, sehr sehr selten. Ansonsten ist mein Ziel vermögen beständig aufzubauen und nicht zu verkaufen. Mit welchem Geld investiere ich dann immer wieder nach und nutze günstige Nachkaufgelegenheiten? Ganz einfach. früher zu Beginn war es aktives Enkom und so ist es bei den meisten Menschen. Ich habe halt immer
2:22 möglichst große Teile gespart, um die dann, wenn Gelegenheiten wieder mal angeboten wurden, zu nutzen, um nachzukaufen und so mein Vermögen, meine Investitionen beständig auszubauen. Und als ich dann später von Dividenden lebte, also kein aktives Einkommen mehr hatte, dann habe ich diese Dividenden genommen und immer wieder angespart. Denn ich habe nie alle Dividenden zum Leben gebraucht. Ich habe erst begonnen von Dividenden zu leben, als die Dividenden eben deutlich höher schon waren, als ich Geld zum Leben brauchte. und genauso dann eben möglichst viele Teile, hohe
3:09 Teile der Dividenden angespalt, um dann immer wieder mal günstig nachkaufen zu können. Das ist meine Strategie. Ganz einfach. Ich glaube, hinter dieser Frage steckte eine andere Absicht, nämlich die Absicht mit nichts zu beginnen und Vermögen aufzubauen und in Unternehmen zu investieren. Und das wird nicht funktionieren. Du brauchst Geld, um investieren zu können, aber es gibt Möglichkeiten, dieses aktive Einkommen, dieses Geld zu optimieren. Und dazu habe ich zufälligerweise erst vor einiger Zeit ein Video gemacht, indem ich darauf eingegangen bin, will
3:55 ich jetzt nicht noch mal erneut ausführen. Also meine Empfehlung ist es, spare große Teile deines Einkommens an, gerade zu Beginn und dann nutze günstige Gelegenheiten, um dieses angespöklich investieren zu können und mach das dann auch, denn da kommt eben der zweite Punkt. kommt in Spiel. Eine Frage, die auch während eines kürzlichen Seminars gestellt wurde. Ja, welche Aktien kann ich denn nachkaufen? Du sagst immer günstig nachkaufen, aber wenn ich mir so
4:41 die Aktienkursentwicklung der letzten Jahre anschaue oder der letzten Monate, die sind ja beständig gestiegen von einem Rekord zum neuen, es gibt doch keine günstigen Aktien mehr und das ist ein Irrtum aus meiner Sicht. Das ist das Problem, dass sich die meisten Menschen auf diese Trendaktien stürzen. Und wenn beispielsweise die die US Indizes der S&P 500 und so weiter gestiegen ist, diese großen Aktienindizes, dann deswegen, weil gerade Digitalaktien und KI Aktien stark gestiegen sind, also diese Big Sevispielsweise
5:28 und die haben in den letzten Jahren gerade bei US Indizes enorm mit dazu beigetragen, dass die Indizes gestiegen sind, aber es sind bei Weiten nicht alle Aktienkurse gestiegen. Da gab's viele Branchen, viele Unternehmen, die vernachlässigt werden aus meiner Sicht und eben das ist auch meine Strategie. Ich investiere nie in Trendunternehmen. Trend bedeutet ja, viele stürzen sich darauf. Das wie bei Modetrends und bei allen gesellschaftlichen Trends. Und dann ist es zwangsläufig, wenn sich viele drauf stürzen, dass dann die Preise natürlich enorm steigen. Und das wollte ich nie. Ich wollte immer günstig kaufen und
6:15 günstige Gelegenheiten nutzen, so wie es Wen Buffet mal so schön. darstellte in einem Bild, also er sagte, Investor zu sein bedeutet dazuliegen, wie ein Krokodil, das am Nil liegt über Tage, Wochen, Monate und Jahre einfach nur dazuliegen und zu schauen, was so vorbeischwimmt. Und eines Tages, wenn die fette Beute kommt, dann schnappe ich zu. Und dieses Bild gefällt mir schon seit vielen, vielen Jahren und ne verwende ich auch immer wieder, weil sehr gut darstellt, was Investoren und was machen und was investieren wirklich bedeutet. nicht ständig zu kaufen, nicht ständig
7:00 zu verkaufen, das ist eine ganz andere Strategie, sondern sich ganz gezielt eigene Renditeziele zu setzen und immer, wenn man Möglichkeiten findet, diese Renditen höchstwahrscheinlich zu erzielen, dann auch zuzuschnappen mit dem Geld, dass man vorher eben angespart hat aus aktiven Einkommen oder aus passivem Einkommen. Und das ist eine wunderbar funktionierende Strategie, die ich schon seit vielen Jahren, Jahrzehnten mittlerweile anwende, mit denen ich eben die finanzielle Unabhängigkeit erreichte. Völlig entspannt. Das ist eben auch das Schöne. Man muss sich nicht ständig die Frage stellen, soll ich heute kaufen, soll ich heute
7:45 verkaufen, was soll ich tun? Das machen die, die nur Aktienkurse sehen und die auf und absuchen vorauszuarahnen, wie sich diese Aktienkurse heute, morgen oder in einem entwickeln könnten. Und tatsächlich ist es so, dass kein Mensch die Zukunft vorhersehen kann und dass kein Mensch Aktienkurse vorhersagen kann. Wenn das irgendjemand könnte, wer es automatisch der reichste Mensch der Welt, dann gibt's keine Grenzen mehr. Aber wenn man sich die reichen Listen anschaut, das sind ausnahmslos Unternehmer und Investoren, keine Zocker, niemand, die versuchen eben so kurzfristige Kursentwicklungen vorherzusehen und ständig kaufen und
8:30 verkaufen. Also das empfehle ich dir auch. Überleg dir eine Strategie, von der du überzeugt bist. Überleg dir eigene Renditeziele und für dann diese Strategie über Jahre. Und wenn es geht, Jahrzehnte durch. Die Zeit spielt klar für dich. so früh beginnen wie möglich und dann eben lange durchziehen. Aber die Strategie muss Sinn machen und deswegen sollte man sich gut überlegen, welche man Strategie man da wählt. Und aus eigener Erfahrung kann ich nur sagen, diese ursprüngliche Investorenstrategie, die ich anwende, die habe ich selber nicht erfunden. Das ist letztlich nichts anderes als BBL, VWL und meine
9:18 Erfahrungen aus dem Unternehmertum. all mein Leben eben und so habe ich diese Strategie entwickelt, aber das ist kein Hokuspus, sondern die basiert nur auf Unternehmensgewinnen. Ich mein Ziel ist es Unternehmensgewinde so günstig wie möglich zu kaufen und von denen dann profitieren und nie irgendwelche Kurserwaltungen zu haben oder zu versuchen Kursentwicklungen vorherzusehen oder wie auch immer und ich kaufe nie Trendunternehmen, die im Mittelpunkt stehen. Natürlich passiert mir manchmal, dass das ein oder andere Unternehmen von mir auch in so einen Trend gerät und dann dieen Aktienkurse deutlich steigen. Linde beispielsweise, ich hatte schon
10:04 vor vielen, vielen Jahren Linde Aktien gekauft. Warum würde ich jetzt würde jetzt dieses Video sprengen? Aber das war überhaupt nicht beachtet damals Linde. Lindo war ein Konglomerat damals, Stapler, Gasi und so weiter. Und dann kam es eben in diesen Hype mit Wasserstoff und die Linde, der Kurs der Lindeaktie ist enorm gestiegen. T Folge war, ich konnte halt nicht mehr nachkaufen. Zum einen habe ich mich gefreut, weil die Aktienkurse gestiegen sind, aber zum anderen ist eben das Problem dann, dass sie nicht mehr günstig sind aus meiner Sicht nach meiner Bewertung. und ich sie dann nicht mehr nachkaufen kann. Ich habe also grundsätzlich kein Interesse an steigenden Aktienkursen, weil
10:49 es gegen meine Strategie spricht. Ich will ja günstig kaufen. Aktienkurse sind für mich ja Kaufpreise. Ich freue mich immer, wenn ich günstig kaufen kann und das zahlt sich dann langfristig aus. Mein Ziel sind die Unternehmens Gewinne, nicht irgendwelche Aktienkursentwicklungen, nicht die Hoffnung, dass mir später mal ein anderer meine Aktien zu einem höheren Preis kauft, abkauft, als ich gezahlt habe. Davon will ich nicht abhängig sein. Das kann sein, muss aber nicht und ich verkaufe generell nicht. Also mein Ziel unternehmen ins Gewinne, Dividenden und alles was dazu gehört. Deshalb nein, ich verkaufe nicht und du musst nicht verkaufen, um immer wieder mal
11:36 gezielt nachkaufen zu können. Und die Frage, welche Aktien kann man denn kaufen? Wann kann man sie denn kaufen? Nachdem die Kurse gestiegen sind. In Wirklichkeit gibt's zu jeder Zeit günstig bewertigte Unternehmen und Broschen. Immer. Es gibt auch immer Broschen, die in der Krise sind und immer Broschen, die vernachlässigt sind. Die meisten stürzen sich auf ein paar Aktien. Ich habe es nie verstanden, warum sich so viele auf die Big S stürzen. Sieben Unternehmen von Hunderten Tausenden weltweit. Da schaue ich mir lieber die Hunderten oder tausenden anderen an. die viel günstiger bewertet sind. Ich kaufe lieber günstig und lass die Hände weg
12:23 von diesen Trends. Aber so ist es halt mal. Viele Menschen sind sehr trend orientiert, sieht man auch an der Mode. Eine Auswirkung, nur nebenbei gesagt, eine Auswirkung meiner Strategie antizyklisch und nicht in Trends zu investieren. Bedeutet aber auch, wenn man das über viele Jahre macht, so wie ich, dann bedeutet das, dass ich gar nicht mehr Interends kaufen kann, auch was Kleidung betrifft. Ich kann gar keine Kleidung mehr kaufen, die die modisch ist, die gerade im Trend ist, weil ich genau weiß, da sind die Preise deutlich höher. Der rote Pulli, der heute im Trend ist, kostet eben deutlich mehr als der blaue Pulli,
13:10 der heute nicht im Trend ist, nur weil es eine, weil der Pulli eine Ante Falbe hat. Und ich kann sowas, also ich will damit sagen, sowas hat Auswirkungen auf das ganze Leben in Wirklichkeit und du wirst dich nicht mehr konzentrieren auf Trends. ganz im Gegenteil, du wirst immer wieder die Unternehmen suchen und finden, die nicht im Trend sind, die vernachlässigt sind und die, die es dann einige Jahre und Jahrzehnte vielleicht sogar machen und eigene Erfahrungen sammeln, werden auch mutiger dann beim Antizyklischen investieren und ja suchen sich dann vor allen Dingen oder werden hellhörig, wenn das Wort Krise fehlt.
13:55 Ich habe in Krisen unheimlich günstig nachkaufen können und das war für mich ein Rendite Turbo, um meine finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen. Aber natürlich muss man sich das trauen und natürlich muss man fähig sein, eigene Entscheidungen zu treffen. Das ist ganz ganz wichtig und das schaffen in Wirklichkeit nur wenig. Die meisten laufen Mehrheitsme nach und Trends nach und die tun sich dann mit antizyklischem Investieren schwer. Aber wenn du es schaffst wirklich eigene Entscheidungen zu treffen aus Bewertungen heraus, aus Analysen heraus, nicht aus dem Bauchgefühl heraus, fundierte eigene Entscheidungen, dann beginnt das wirkliche antizyklische
14:41 Investieren und dann wirst du plötzlich sehr, sehr viele Möglichkeiten sehen, weil dich die Trendunternehmen überhaupt nicht mehr interessieren. Genauso wie Modetrends und andere gesellschaftliche Trends. Also, mit welchem Geld habe ich geklärt? Welche wann? Welche Unternehmen und wann? Welche Unternehmen, die die mich interessiert haben. Und mich interessieren immer Unternehmen, die Produkte und Dienstleistungen herstellen, die Menschen zum Leben brauchen, die also lebensnotwendig sind. hatte zurfolge, dass ich nie in Luxus investiert habe, obwohl das auch eine tolle Industrie ist und obwohl es auch tolle Unternehmen gibt und obwohl man d mal damit auch
15:28 hohe Renditen erzielen kann. Aber bei mir stand immer im Mittelpunkt, ich will Unternehmen in Unternehmen investiert sein, die Produkte und Dienstleistungen herstellen, die Menschen zum Leben brauchen, weil das der Garant ist aus meiner Erfahrung auch in, dass es diese Unternehmen auch in sehr schwierigen Zeiten gibt, weil Menschen gern Produkte und Dienstleistungen zum Leben brauchen. Und das war für mich eben die Überlegung und dann bin ich ganz einfach im Lauf der Jahre hergegangen und habe mir die Broschen angeschaut, die überlebenswichtig sind und habe mir da dann gezielt Unternehmen im Lauf der Jahre herausgesucht und mittlerweile ist der sind meine Unternehmen, es sind 15 sind fest, ich investiere da immer
16:13 wieder nach, aber in der Regel keine neuen außer es wird ein Platz frei. sind aber große Ausnahm und damit die Frage, welche Unternehmen von denen du überzeugt bist, die du ja gern haben möchtest, von denen du in Wirklichkeit träumst, von denen du gern Inhaber wirst, Eigentümer wirst und dann diese Unternehmen anschauen, ob sie auch von der Bewertung her passen und vom Preis her passen. Also welche Unternehmen, wann nachkaufen, immer wenn sie günstig sind. Und du kannst jedes Unternehmen, jedes langfristig erfolgreiche Unternehmen günstig oder teuer kaufen.
17:01 Telekom beispielsweise hättest du für 100 € in diesem Hype damals kaufen können oder dann paar Jahre später nach dem Einbruch für unter 10 €. Damals hat's niemand interessiert. Siemens Energy, hättest du für 8 € kaufen können oder vielleicht sogar noch günstiger. Mittlerweile sind sie deutlich über 100 €. VW VW damals als Porsche versucht hat VW zu übernehmen, sind die Aktienkurse glaube ich, wenn ich mich richtig erinn bis auf 1000 € sowas gestiegen. Mittlerweile sind sie deutlich unter 100 und die waren auch schon zwischenzeitlich deutlich günstiger. Ich will damit sagen, jedes langfristig erfolgreiche Unternehmen kommt immer wieder zwangsläufig auch in Schwierigkeiten, in Krisen.
17:48 Und das waren für mich immer wieder Zeiten, in denen ich mir diese Unternehmen genauer angeschaut habe. Und wenn sie aus meiner Sicht solide waren, was für mich solide bedeutet, habe ich mal in einem Aktienbewertungsblad niedergeschrieben. Kann jeder kostenlos anfordern per E-Mail oder über meine Homepage. Wenn Sie also für mich solide waren und günstig bewertet, dann habe ich zugeschlagen, wie das Krokodil, das am Nil liegt. Ich will dieses Video jetzt nicht ausweiten. Es gibt noch so viel zu sagen, wie ich das genau mache mit Unternehmensbewertungen, Analysen. Das kann ich auch gar nicht über YouTube, über diese kurzen YouTube Videos vollumfänglich darstellen. Dazu habe ich meine Seminare entwickelt und da gehen
18:36 wir Punkt für Punkt durch, was meine Strategie ausmacht, wie man Unternehmen bewertet, was aus meiner Sicht günstig ist und dann üben wir das auch so, dass du das selber zu Hause dann ein Leben lang, wenn du willst, so nacharbeiten kannst und investieren kannst. Aber das Wichtigste ist eben welches Geld, das du ansparst und spar möglichst viel an, gerade am Anfang. Welche Unternehmen von denen du überzeugt bist, die aber solide sind und wann ja immer dann, wenn sie günstig bewertet sind und die gibt's zu jeder Zeit. nur von drin Unternehmen solltest du weggehen. Und das ist eben zum Abschluss jetzt
19:22 noch, das ist eben glaube ich auch so ein Punkt, dass ich manche Leute haben die Vorstellung, ich will Unternehmen günstig kaufen, aber es müssen die Trendunternehmen sein, die die Lieblingsaktien aktuell sind von vi sehr sehr vielen, auf die sich alle stürzen, die eben im im Mittelpunkt stehen, in den Schlagzeilen stehen und das hinter halt dann aktuell diese Big Sev und diese Trendbranchen und die wirst du nicht günstig bekommen. Das ist ein Widerspruch in sich. Ich habe schon mal gesagt, jedes Unternehmen, auf das sich viele Investoren und Aktionäre stürzen, deren
20:08 Kurs steigt und steigt und steigt und steigt, bis im Nachhinein irgendwann mal festgestellt wird, jetzt können die Gewinne Schritt halten und dann brechen die Kurse auch wieder ein und werden wieder an die Gewinne angepasst. Aber du musst, wenn du einzyklisch kaufen willst, wenn du günstig kaufen willst, es schaffen von diesen Trends wegzukommen, eigene Meinungen zu bilden und dir die Unternehmen anschauen und die Branchen anschauen, die aktuell vernachlässigt sind. Das war's aber jetzt von mir, von diesem Video. Ich wünsche dir viel Erfolg dabei, viel Spaß dabei. Tja, vielleicht sehen wir uns mal in einem Seminar bei mir. Ansonsten bis zum nächsten Video. Viel Erfolg. Yeah.
