简要总结
本视频介绍了作者目前最值得购买的九只股票，重点关注推动市场价值的关键技术。
- SoFi：一家银行和科技公司，通过金融服务生产力循环实现增长，但面临经济衰退和个人贷款风险。
- New Bank：巴西发展最快的银行之一，正在向全球扩张，特别是在墨西哥市场具有巨大潜力。
- Cloudflare：一家致力于让互联网本身更好地运行的创新公司，通过不断推出新功能和拥抱变化来赢得市场份额。
- monday.com：一个工作管理平台，通过增加现有客户和增加更多客户来实现收入增长，但估值较高。
- CrowdStrike：一家在网络安全领域处于领先地位的公司，通过人工智能驱动的云原生安全系统来预测攻击模式。
- Zscaler：一家专注于零信任领域的安全公司，目标是在未来 18 个月内将零信任客户数量增加 3 倍。
- Data Dog：一家将原始数据转化为企业美元的数据炼油厂，通过不断改进产品来吸引更多客户并向现有客户销售更多产品。
- 谷歌：一家在人工智能领域长期处于领先地位的公司，其 Gemini 人工智能生态系统成为 OpenAI 等公司的唯一有力竞争者之一。
- IBM：一家财务稳定且愿意为量子计算技术投入全部精力的公司。
介绍
视频介绍了作者的股票投资组合，并分享了目前最值得购买的九只股票。这些股票都与当前推动市场价值的最重要的技术相关。作者强调，在挑选股票时，重要的是关注公司的产品，而不仅仅是其数字。例如，如果在五年前向英伟达投资 10,000 美元，那么今天它将价值 150,000 美元。这种大规模的增长发生在一家公司在快速增长的市场中拥有完美的产品时。作者将分享他个人股票投资组合中的每一只股票，并结合他作为财富 500 强公司解决方案架构师的经验，专注于自己的能力圈，以找到市场上最好的交易。
SoFi
SoFi 既是一家银行，也是一家科技股，致力于赢得 5 亿个传统银行账户。SoFi 的业务就像一个飞轮，他们使用 SoFi 投资应用程序和 SoFi 信用卡赢得客户，然后将这些客户引导到公司更有价值的领域，例如贷款。他们称之为金融服务生产力循环，这意味着现在的会员越多，将来的收入就越多。目前，他们的会员总数已超过 1090 万，销售的产品数量达到 1590 万件。会员数量的增长最终将推动 SoFi 的收入增长，这也推动了 SoFi 在过去一年中实现了 100% 的回报。SoFi 的发展就像一家科技公司，但他们也是一家银行，收入呈指数级增长，最近一个季度增长了 33%。SoFi 去年首次实现了正净收入，Ibida 稳步增长，这是衡量利润的指标，不包括税收和利息等。SoFi 的 IBA 已增加到其收入的 27%，比 2022 年增长了 3 倍。SoFi 面临的最大外部风险是美国在未来几年内出现某种重大经济衰退，这可能会对 SoFi 造成严重打击。在 2020 年暂停学生贷款支付期间，SoFi 不得不将其业务从学生贷款完全转向个人贷款。平均而言，4.5% 的个人贷款将无法偿还，这一比例远高于学生贷款。SoFi 借款人的平均 FICO 分数为 744，平均年收入为 158,000 美元，远高于美国的平均水平。
New Bank
New Bank 是巴西发展最快的银行之一，他们即将向全球扩张。该公司在拉丁美洲这个全球增长最快的金融科技市场中竞争力如何。New Bank 制作了所谓的超级应用程序，提供各种服务，从提供购物平台到让您在其平台上管理财务。如今，他们甚至专注于帮助企业家创业。现在，他们拥有 1.18 亿客户，其中大部分在巴西，他们开始饱和巴西市场，这就是他们在墨西哥投入如此大赌注的原因。墨西哥的银行业市场严重服务不足，城市人口增长迅速。截至 2024 年中，该公司在墨西哥的存款额已达 33 亿美元，客户超过 800 万。他们最近获得了在该国获得官方银行牌照的批准。他们表示，墨西哥是 New Bank 2024 年的首要业务重点，目前他们在墨西哥看到的增长实际上超过了在同一运营阶段在巴西看到的增长。到 2027 年墨西哥预计将有 8600 万用户被 FinTex 抢占，这仍然只是 New Bank 能够占领的整体市场的一小部分。他们进入新市场的方法是从小处着手，根据当地的文化和习俗调整产品，然后在开始实现一些有机增长后迅速扩张。New Bank 最近重新聘请了其创始人担任首席执行官，许多人认为这是 New Bank 进军美国市场或迁至英国的开始。New Bank 最近推出了其 New Bank Plus 增强功能，包括 110% CDI 储蓄账户。
Cloudflare
Cloudflare 可能是整个名单中最具创新精神的公司。Cloudflare 最初是为其他公司托管网站的，然后他们创建了一些安全软件来保护这些网站，但后来他们意识到，如果我们已经在分析所有流量以发现不良行为者，那么为什么不优化良好行为者的体验呢？从那时起，他们不断添加新功能，直到最终拥有了自己的云平台，公司可以在 Cloudflare 的技术上开展整个业务。该公司致力于让互联网本身更好地运行，这在某种程度上表明了他们最终成为一家万亿美元公司的雄心，但他们能否实现这一目标，很大程度上取决于他们的技术到底有多好。最近，Cloudflare 举办了 2025 开发者周，推出了以人工智能为中心的工具，包括增强的安全功能和开发人员生产力增强功能。该公司刚刚推出了第一个量子安全零信任安全解决方案，这意味着该安全解决方案无法被量子计算机破解。然后在人工智能领域，他们推出了 Cloudflare for AI，这是一套全面的工具套件，可以大规模保护企业的人工智能。Cloudflare 的指标看起来相当可靠，收入增加了，并且他们赢得了比以往更多的大客户。Cloudflare 希望让互联网本身运行得更好。这些话来自他们的首席执行官兼创始人马修·普林斯 (Matthew Prince)，他最近对互联网的未来发出了警告。
monday.com
monday.com 就是所谓的工作管理平台。这个想法是，无论你经营的是哪种类型的公司，它都应该让你的工作更轻松。他们拥有非常粘性的产品，这就是为什么他们的收入随着时间的推移一直呈指数级增长，并且他们的净美元保留率高达 116%。这意味着，今年顾客每消费 1 美元，Monday 预计他们明年就会消费 116 美元。截至 2024 年底，他们的客户已达 245,000 名。他们最近聘请了一位首席营收官，他基本上是企业客户的销售主管。而且因为这是一家软件即服务公司，这意味着他们会对使用其平台收取订阅费，所以在经济低迷时期，他们往往比基于使用情况的产品表现更好。软件即服务预计将继续增长，到 2030 年，预计将达到 9000 亿美元，每年复合增长率为 18.7%。尽管从各项指标来看情况相当不错，但在最近的财报电话会议之后，周一的股价却下跌了。该公司的增长率很高，但估值仍然相当高。根据预测者彼得·林奇 (Peter Lynch) 的标准，它们比公允价值高出 64%。
CrowdStrike
CrowdStrike 在未来十年最重要的投资趋势——网络安全领域中处于领先地位。对于任何接触技术的投资者来说，了解网络安全都至关重要，因为随着人工智能的兴起，安全威胁呈指数级增长。网络安全市场预计到 2033 年将超过每年 6000 亿美元，而软件和服务的结合将推动这一增长。CrowdStrike 是该领域领先的科技公司之一，提供由人工智能驱动的云原生安全系统。他们非常注重数据，因此过去发生的任何数据泄露事件都可以帮助他们训练人工智能模型，以便在未来的泄露事件真正发生之前识别它们。CrowdStrike 产品的质量很高，收入基本上一直呈指数级增长。CrowdStrike 连续第五年被评为端点保护领域的领导者，击败了所有公司，只有微软与他们相差无几。早在聊天 GPT 出现之前，他们就长期使用人工智能来预测攻击模式。传统的网络安全方法基本上是列出所有以前的攻击，如果你发现出现了一些潜在的威胁，你可以将其与该列表进行比较，看看它是否真的是一种威胁。但 CrowdStrike 使用机器学习来训练模型来识别这些攻击中的模式。CrowdStrike 所领导的人工智能安全市场的增长速度甚至超过了整个网络安全行业，预计未来四年将翻一番。Crowdstrike 的价格一直以增长为目标，如果看到经济衰退或客户削减成本，增长的下降可能会导致 Crowdstrike 股价下跌。Crowdstrike 客户关系面临的潜在长期风险是，该公司的净留存率已经很高了，但这个比率曾经更高。
Zscaler
Zscaler 是一家专注于零信任领域的安全公司。这意味着网络上的每个应用程序、每台计算机、每个人在与他人交谈时都必须进行身份验证。Zscaler 的目标是在未来 18 个月内将零信任客户数量增加 3 倍，尤其是 Zscaler 最近发现针对关键业务运营的人工智能网络攻击激增。Zscaler 的客户主要是企业，这些大企业往往会签署长期且不经常变更的合同。每年在 Zscaler 上花费超过 100,000 美元的客户数量一直以 19% 的复合增长率增长。年收入 100 万美元的客户增长速度更快，每年复合增长率为 28%。该公司目前拥有全球 2000 强企业中约 35% 的客户。他们最近公布了出色的收益，并在各方面提高了 2025 年的预期，导致股价一天内上涨了 10%。
Data Dog
Data Dog 的重点是将原始数据转化为企业的美元。他们希望通过所谓的单一玻璃面板将公司的应用程序、安全性和基础设施结合起来，以便客户能够有效地使用这些数据。人工智能、云、大数据，这些都是不同的技术趋势，它们为 Data Dog 提供了动力，在过去五年里，Data Dog 实现了每年 40% 的惊人增长。Data Dog 面临着来自 Dinatrace 等公司的日益激烈的竞争，而且由于企业希望削减成本，更高的利率正在削弱对 Data Dog 服务的需求。Data Dog 主要根据使用情况收费，而不是像软件即服务公司那样按年收费，这意味着公司很容易在经济繁荣时期扩大规模并增加支出，但在经济不确定时期，他们也会首先受到打击。Data Dog 最近收购了 Metaplane，以加倍加强数据监控，并且最近收购了 EPO 公司，大力增强其 AI 驱动的产品分析能力。云计算支出市场仍在以惊人的速度增长，预计未来 3 年将继续以 20% 的复合增长率增长。从长远来看，竞争不会放缓，这也是 Data Dog 一直在向研发投入资金的原因。他们希望通过加倍投入产品来吸引更多客户并向现有客户销售更多产品。该公司还承诺购买其首个数据中心，表明他们可能有朝一日成为云提供商的雄心。Data Dog 过于专注于投资增长，而忽略了利润。
谷歌
对于如此大的股票，在如此多的人关注和研究它的情况下，获得超额回报的唯一方法就是找到市场低估的股票信息。作者将全神贯注于谷歌的人工智能业务，这是他最了解的领域。谷歌在人工智能领域长期处于领先地位，于 21 世纪初首次涉足该领域，当时主要从事自动更正拼写和翻译等工作，但后来他们发明了机器学习流程，这使得 OpenAI 制造商 ChatgPT 等公司得以存在。如今，他们的 Gemini 人工智能生态系统已经成为 OpenAI 等公司的唯一有力竞争者之一。谷歌的人工智能工具集并没有直接为他们带来大量收入，但它成为其广告业务的差异化因素，该业务在过去一个季度创造了 725 亿美元的收入。这对他们的云平台产生了巨大的影响，同比增长 28%。客户使用 Google Cloud 的原因是因为其在 AI 技术方面的优势。如果一家公司想要掌握人工智能的前沿技术，他们更有可能使用谷歌的其他云服务来获取这些技术。公司将使用谷歌的一项人工智能服务，然后因为他们已经为此付费，所以他们也会使用谷歌的其他服务，这笔钱实际上足以推动这家公司的发展。
IBM
量子计算市场还很新，但它已经开始获得关注，特别是当我们用人工智能突破传统芯片的极限时，下一个前沿将是量子。预计该市场每年将增长 32%，到 2040 年可能达到 1700 亿美元。要挑选 Quantum 的顶级股票，实际上需要满足两个条件：一是财务稳定，因为需要有长期的时间来投资这项新兴技术；其次，它需要愿意为这项技术投入全部精力。名单上只剩下一家公司，那就是 IBM。
