0:00 [موسيقى] التفضيل الزمني يحكم كل شيء في حياتك فكل قراراتك الشخصيه الاخلاقيه علاقاتك مع اصحابك كل شيء محكوم بهل انت شخص اني ام انت شخص تفكر في المستقبل فاذا كنت شخص اني تفكر فقط في الحاضر فانت علاقاتك مع الناس تكون علاقات عابره سطحيه استغلاليه ولا يمكن الاعتماد عليها على المدى البعيد وتؤدي لك الى مشاكل كبيره على المدى البعيد بينما اذا كنت انس كان تفضيله الزمني منخفض فانت تفكر في المستقبل فعلاقات مع الافراد مبنيه على التفكير في المدى البعيد انت ستصبح من الصعب عليك ان تفكر مثلا في الجريمه لان الجريمه قد تعطيك فائده اليوم ولكن في المستقبل لديها
0:49 عواقب فبالتالي نجد ان هذه الامور الجرائم والاخلاق تنعكس مع صعوبه انتاج الناقد فبالتالي نجد المجتمعات الغربيه اليوم لديها نسبه ضخمه جدا من الجرائم والانحلال الخلقي الذي لم يكن موجودا في القرن التاسع عشر وانا اعتقد ان ذلك صدفه اعتقد تدمير النقد هو جزء من ذلك [موسيقى] مساء الخير حياكم الله في بدون ورق حلقتنا
1:35 اليوم مع الدكتور سيف الدين عموس في 2017 الدكتور سيف الدين قرر انه يكتب كتاب اسمه بكوين ستاندرد وتم ترجمته الى 37 لغه بالعربي اسمه معيار البيتكوين هذا الكتاب خلق نوع من الثوره الثقافيه في فهم فكره البيتكوين في مجتمع البيتكوين واصبح هذا الكتاب يمكن اهم مصدر موجود ممكن الواحد يرجعله كمرجع علشان يفهم فلسفه البيتكوين وعلى اي اساس اليوم الناس يستثمرون في هذه العمله بالتحديد اليوم قبل ما حتى نوصل الى النقاش عن البيتكوين اضطرينا نتكلم عن العمله بشكل عام عن المال بشكل عام عن النقد الحكومي الاقتراض البنوك البنوك المركزيه
2:24 وما الى ذلك من مفاهيم كثيره حتى قدرنا نوصل الى البيتكوين وماذا يقدم البيتكوين من حل حاول تبين قدر المستطاع وجهه النظر المغايره فيما يخص النقد على البيتكوين والضيف اليوم عنده وجهه نظر واضحه جدا فيما يخص البيتكوين لذلك اتمنى لكم متابعه ممتعه معكم فيصل العقل وهذا بدون ورق الحمد لله على السلامه دكتور الله يسلمك حياك الله في الكويت هلا الله يحييك قتي اخر مره جاي الكويت في 2012 ها اعتقد اه ما بدك تشوف شي ل الحين ما شفت الكويت اه والله لازم لازم بدها زياره ان شاء الله في ظروف افضل واسعد ان شاء الله اول شيء حياك دكتور واحنا اليوم مهتمين في طرح
3:10 افكار عديده وحتى نصل الى فكره البيتكوين اعتقد انا في البدايه لازم نفهم ما هو المال النقد التاريخ التسلسل التاريخي الذي ادى الى وضنا الحالي اليوم في فهم المال والنقد والتضخم وما الى ذلك من افكار لكن ب نبدي نبي نبدي من مكان معين اعتقد افضل سؤال طرحه وما هو المال المال هو وسيله للتبادل اي سلعه يقتنيها الشخص بهدف ان يبدلها بسلعه اخرى هي مال المال لا يقتنى بسبب ان الشخص يريده بذاته هو فقط يريد ان يستبدله فاي سلعه انت تقتنيها لكي تستبدلها بسلعه اخرى هي مال ممكن ان تكون ذهب او فضه او ورق حكومي كل هذه الاشياء
3:57 تقوم بدور المال ولكن ليس هنالك شيء م حد يجب ان يكون مال فكل شخص ممكن ان يستخدم اي شيء اذا اراد ان يستخدمه كمال بامكانك استخدامه ولكن طبعا هنالك مثل اي شيء هنالك اشياء تقوم بهذه الوظيفه افضل من اشياء اخرى فاذا نظرنا الى تاريخ النقود عبر التاريخ والفكره الاساسيه التي اطرحها في الفصول الاربعه الاولى من كتابي معيار البيتكوين هو انه تاريخيا الامور التي نجحت في لعب دور المال كان كانت دائما هي الاشياء التي كان من الصعب انتاجها وهذه هي النقطه الاساسيه فاذا نظرنا تاريخيا في كل المجتمعات كانت المجتمعات دائما تستخدم ما هو اصعب شيء للانتاج كنقد وذلك سبب
4:44 وذلك منطقي جدا والسبب في ذلك هو انه اذا انت استخدمت شيء سهل انتاجه كنقد فهذا الشيء سيتم انتاجه بشكل كبير مما سيقلل من القيمه التي تحتفظ فيها انت لانه مع زياده الع عرض من هذا السلعه يزداد العرض يقل الثمن فالناس التي تستخدم هذا الشيء كنقد ستخسر القيمه الشرائيه بينما الناس التي تستخدم النقد الصعب العملات التي ليس من السهل انتاجها ستكسب قيمه شرائيه مع الوقت لانه ليس هنالك وسيله لصناعه الكثير من هذه النقود فبالتالي نرى تاريخيا انه في كل مكان وفي كل زمان النقد دائما يتجه نحو ماه هو اصعب للانتاج
5:31 فانتقلت الشعوب من احيانا كانت تستخدم الصدف كانت تستخدم الملح كانت تستخدم البقر والجمال كنقد ولكن مع الوقت هذه الامور اسهل انتاجها من انتاج المعادن النفيسه فانتقلت ال النقد الى اصبح الذهب وفضه ومن ثم نرى ان العالم كله انتقل الى الاستخدام الى استخدام الذهب كنقد في نهايه القرن التاسع عشر لانه هو اصعب اصعب معدن للانتاج واصعب معدن يمكن اصعب معدن لزياده المعروض منها سنصل الى الى الذهب لكن حتى نفهم الفرق الحين بين المال والنقد انت ذكرت المال وذكرت النقد هل هناك فرق بين المال والنقد ام هي يعني مصطلحين يعني مفهوم واحد يعني اعتقد
6:18 التعريفات قد تختلف ولكن ليس هنالك فرق جذري مهم جدا للتعامل فيه بامكاننا استخدام المصطلحين بال في نفس الحاله تمام الحين انت ذكرت عبر التاريخ وايضا ذكرت في الكتاب كانوا يستخدمون في جزيره يا ياب حجاره الراي وانت مهم نذكر هذا المثل لسبب ان انت استخدمته وربطته بعدين في فكره البيتكوين فانا في التاسيس مهم ان نفهم فكره هذه حجاره الراي نعم شنو فكرتها هذه شلون كانت عمله يعني شلون كانت شلون كان يستخدمها كنقد يعني جزيره ياب هي جزيره لم يكن فيها احجار كلسيه ولكن كانت هنالك جزيره نسبيا قريبه عليهم لديها احجار كلسيه فكانت عندما يذهب احد من جزيره ياب
7:05 الى هذه الجزيره الاخرى كانوا يرون الحجر الكلسي بانه شيء غريب ونادر فكانوا يحضرون من هذه الجزيره الى جزيره ياب وكان نادر ومن الصعب الحصول على هذا الحجر لان الطريق لان لم يكن لديهم تقنيات متطوره للسفر من هذه الجزيره الاخرى فكانت القوارب بدائيه وكانت كميه الحجر الكلسي التي يمكن نقلها صغيره نسبيا فبالتالي في جزيره ياب كان الحجر الكلسي صعب الانتاج كانت عمله نادره كانت عمله صعبه فبالتالي اصبحت هي النقد الذي كان يستخدمه الناس وبدا الموضوع على الارجح باحجار صغيره ولكن مع الزمن ومع انتاج الكثير من الحجر الكلسي واستيراده الى ياب اصبحت هذه
7:52 الاحجار تكبر وتكبر وتكبر حتى وصلت الى مرحله اصبح الحجر يوضع في وسط الجزيره واصبحت م يته تنتقل بالتعارف يعني ان الحجر لم يكن ينتقل الحجر كان موجود في مكانه وكان يجتمع اهل البلد وعندما يريد شخص مالك الحجر ان يدفعه لشخص اخر في مقابل شراء منزل او في مقابل مهر مثلا كانت تجتمع القريه وكانوا يقولون هذا الحجر اصبح لفلان وليس لفلان وهذا برايي قريب من طريقه عمل البيتكوين يعني اذا نظرنا ما هو البيتكوين هو مثل هذه الاحجار في الانترنت في على عشرات الالاف من الاجهزه الحاسوب عبر العالم لديها قائمه ب
8:38 21 مليون بيتكوين ولديها قائمه بملكيه من يملك هذه الاحجار فهي الاحجار بامكاننا ان نقول او احجار البيتكوين اذا اردنا ان نقول هي لا تنتقل ولا تتحرك ولكن ملكيتها تنتقل بالتوافق بين اعضاء الشبكه وه س نعود له بعد البيتكوين ولكن ربما الدرس الاهم في الموضوع هو كيف خسر هذه الحجار دورها النقدي وهو برايي درس مهم جدا كيف والذي حصل هو انه في عام 1870 كان هنالك بحار امريكي ايرلندي اسمه اوكيف و تكسر مركبه ووجد نفسه على هذه الجزيره وعي على هذه الجزيره ولم يعرف كيف يخرج
9:24 منها في البدايه واستغرب من كون هذه الجزيره تستخدم هذا الشيء كنقد وهي كانت جزيره فيها خيرات كثيره بالخصوص ال جوز الهند وكان جوز الهند لديهم بوفره وهو كان غالن في خارج هذه الجزيره فخطرت لي اوكيف فكره ذكيه وهو انه بامكانه ان يحضر كميه ضخمه من هذه الحجاره الى الجزيره ويشتري من هذه الجزيره كل ما هو ثمين فيها بالاحرى هو جوز الهند فذهب اوكيف الى هونج كونج وتحدث مع مستثمرين و احضر قارب جديد واحضر دايناميت واحضر التقنيات الحديثه وذهب الى الجزيره فيها كثير من حجر الكلسي واحضر كميات ضخمه من الحجر الكلسي وذهب
10:11 الى ياب وقال لاهل ياب انتم تستعملون هذا الشيء كنقد احضرت لكم الكثير من النقود ستصبح اثرياء وستصبح الجزيره كلها اثرياء لانه سيصبح لديكم الكثير من النقد وهذا الموضوع هذه القصه هي قصه حقيقيه ولكن عملت الى فيلم من هوليود من في الخمسينات بطوله بيرت لانكستر اسمه كابتن اوكيف هز ماجستي اوكيف على ما اعتقد والذي حصل هو ان في الجزيره حصل جدال وحصلت حرب اهليه الى حد ما بين اهل الجزيره لانهم قسموا الى قسمين قسم اول قال وكيف احضرنا الم المزيد من النقود سنصبح اثرياء وقسم اخر كان اذكى من ذلك
10:58 وفهم ان هذا النقد زياده كميه النقد لن تجعل منا اثرياء بالعكس ستجعل منه ثري لانه سياخذ الاشياء القيمه التي لدينا فزيا المعروض من النقد لا تزيد من ثراء الجزيره ولا اي دوله ولا اي مجتمع فالنقد هو بحد ذاته كما قلنا في البدايه هو ليس سلعه تستهلكه انت هو سلعه فقط تستخدم للتبادل فبالتالي لست بحاجه لزياده الكميه التي تستبدلها لان كميه صغيره او كبيره ممكن ان تكون هي التي تستبدل وزياده الكميه فقط يؤدي الى انتقال الثروه المخزنه في النقد من الناس التي تملك هذا النقد الى الناس التي احضرت الكميه الجديده من النقد والتي زادت كميه النقد وهو الدرس الذي اعتقد من المهم ان نفهمه
11:46 عندما نفهم كيف تتعامل البنوك المركزيه بزياده النقد ما الذي ن سنصل الى البنوك المركزيه ما الذي يجعل المال هذا الفيلم اللي قاعد تتكلم عنه نعم ما الذي يجعل المال او النقد اكثر قيمه او اقل قيمه يعني هل بس بزياده العرض فيجعله اكثر ق اقل قيمه عفوا واذا قللنا من العرض فيجعل المال هذا اكثر قيمه ولا في هناك امور اخرى الذي يزيد من قيمه المال هو كميه الاستحواذ على المال كميه الناس التي تستخدم النقد كوسيله للادخار فكلما اشترت ناس اكثر الدولار او الدينار الكويتي او اليورو او البيتكوين او الذهب واستخدمته كوسيله تخزين قيمه للمستقبل استخدمته ك كوسيله للتبادل ولكن للمستقبل فاحتفظت فيه
12:33 كلما ازداد السعر وهذا بكل بساطه عرض وطلب بالاقتصاد فكلما زاد الطلب على اي عمله ازداد سعرها وكلما زاد العرض في المقابل قل سعرها وقلت قيمتها السوقيه فبالتالي اذا انتقل الناس من استخدام فرضا الدولار الى استخدام اليورو سينخفض سعر الدولار وسيزداد سعر اليورو نفس الشيء يحصل مع الذهب او مع البيتكوين كل هذه العملات وحتى حجاره الراي هذه قوانين العرض والطلب تنطبق في كل مكان وزمان يعني فاذا كان في طلب اكثر على الدولار وزدنا المعروض على الدولار عشان نوازن يعني شنو الغلط في هذا هذه الفكره الغلط في الفكره هو انه ما فيش داعي ما في
13:18 داعي انه يزداد المعروض عشان يلبي الطلب الزائد وهذا وهون يختلف النقد عن كل السلع الاخرى يعني كل السلع الاخرى تستهلك لذاتها فكلما كان لدينا بيوت اكثر تفاح اكثر مدارس اكثر سيارات اكثر كل هذه الامور كلما ازداد المعروض منها كلما ازدادت كميه انتفاع منها الا النقد المعروض من النقد اذا ازداد لا نستفيد من ذلك لانه بامكان اي كميه من النقد ان تقوم بدور النقد طالما انك باستطاعتك ان تقسمها الى اقسام اصغر واصغر فبالتالي بامكان الاقتصاد العالمي كله ان يعمل على المعروض من الدولار اليوم ل 100 سنه اخرى دون ان نحتاج لان نزداد المعروض لانه كلما
14:05 ازداد الطلب على الدولار كلما ارتفعت قيمه الدولار واذا ارتفعت قيمه الدولار زادت القوه الشرائيه المخزنه بالدولار فالناس تقتني النقد للقيمه الشرائيه والتي هي لا تحتاج لزياده المعروض منها لكي تزداد القيمه الشرائيه لكن كيف اذا احنا مثلا قاعد يكبر الاقتصاد وال المشاريع قاعد اكثر فبالتالي راح تحتاج نقد اكثر لتمويل هذه المشاريع ل يعني تشغيل هذه المشاريع لست بحاجه لنقد اكثر انت بحاجه لقيمه شرائيه اكثر و بالضبط وهذا اللي يحصل اذا ازدادت القيمه النقديه وهو ما كان يحصل على المعيار الذهبي والذي اتحدث عنه بالتفصيل في كتاب
14:51 معيار البيتكوين ففي سنين المعيار الذهبي كانت تزداد قيمه النقد كل عام وكانت تزداد القوه الشرائيه للذهب وكان ذلك شيء جيد كانت فتره النقد الذهبي كانت هي فتره الثوره الصناعيه فتره التقدم التقني في القرن التاس عشر التي اعطتنا اهم الاختراعات التي صنعت عالمنا الحديث جاءت من القرن التاس عشر في الذهب تسمى الفتره الذهبيه لبيل ايبوك بالفرنسي كل ذلك حصل مع نقد كان يزداد فقط بقيمه ب فقط بواحد او 2% وهو معدل زياده السنوي للمعروض النقدي من الذهب طيب دكتور تو ذكرت ما بين 1870 الى
15:39 1914 لكن قبل ما نوصل حق الفتره هذه نبي نتكلم عن انت ذكرت في الكتاب في نوعين من النقد في النقد الصعب او السليم والنقد السهل هارد ماني سوفت ماني شو الفرق بينهم وليش النقد القوي قوي وليش النقد السهل سهل الفرق هو في صعوبه او سهوله انتاج هذا النقد فالنقد السهل هو النقد الذي يزداد المعروض منه بكميه كبيره سنويا فاذا نظرنا الى العملات الر العملات الحكوميه عبر العالم مثلا وفي الفصل الرابع في كتاب معيار البيتكوين انظر الى معدلات الزياده في المعروض من هذه العملات خلال القرن العش وخلال النصف الثاني من قرن الع بالاحرى نجد ان معدل الزياده في العملات
16:28 الجيده في العملات التي احتفظت بقيمتها مثل الدولار واليورو والفرنك السويسري والجنيه البريطاني والين الياباني كانت في معدل حوالي 7% 88% كمعدل سنوي على عبر 60 سنه من 1960 ل 2020 في المقابل اذا نظرنا الى العملات التي خسرت من قيمتها كثيرا العملات البرازيليه العملات الفنزويليه الارجنتين في هذه الدول كان معدل الزياده السنوي 20% 30% سنويا فكان المعروض من هذه العملات يزداد بشكل كبير واذا نظرنا ما حصل عبر التاريخ فنشاهد بوضوح العملات البرازيليه والارجنتين والفنزويلي انهارت مرارا وانهارت قيمتها الشرائيه بشكل كبير
17:14 في مقابل الدولار الذي نعم انخفضت قيمته الشرائيه ولكنه لم لكنها لم تنخفض بالشكل الذي انخفضت في قيمه العملات في هذه الدول الاخرى فبالتالي هذا الفرق هو يعني يفهمه اي شخص يعيش في العالم الثالث اليوم لديه عمله يتم تدميرها اذا كنت في لبنان اذا كنت في فنزويلا اذا اذا كنت في زمبابوي انت تعرف ان العمله المحليه التي لديك هي مثل الكوب الثلج الذي يذوب في يدك فيجب ان تتخلص منها باسرع وقت ممكن ويجب ان تحاول ان تحتفظ فقط بالنقد الصعب لانه ليس هنالك احد في لبنان او فنزويلا او زمبابوي يستطيع ان يطبع الدولار فبالتالي الدولار هناك هو النقد الصعب في المقابل في امريكا
18:02 الدولار هو نسبيا نقد سهل لانه مع انه احسن من الليره اللبنانيه لكنه مع ذلك يزداد سنويا حوالي 7 او 8% وهو معدل اذا نظرنا وقارنه بالذهب هو معدل عالي فالذهب كان يزداد سنويا بحوالي 1 و 2% فبالتالي الذهب يحتفظ بقيمته على المدى البعيد افضل من العملات الحكوميه ولكن اعتقد البيتكوين هو يتفوق على ذلك اكثر واكثر فهو محدود محدود الكميه اكثر واكثر فبالتالي نشاهد تاريخيا والفكره الاساسيه التي احاول ان اوصلها في في الفصول الاربعه من كتابي هي انه تاريخيا نشاهد ان النقد دائما يتجه نحو ما هو اصعب وذلك لسببين السبب الاول
18:50 هو ان الناس او ممكن ان تفهم هذه المساله فانت في لبنان تفهم ان الليره اللبنانيه تنهار دائما وينخفض قيمتها وتنخفض قيمتها فبالتالي تتجه الى الدولار واو الشيء الثاني الذي يحصل هو انه حتى لو لم تفهم الناس هذا الشيء فالناس التي ستحتفظ بال الليره اللبنانيه وبالعملات الضعيفه او العملات السهله الانتاج ستخسر القيمه الشرائيه التي احتفظت فيها بينما الناس التي تحتفظ بالعملات الاقوى ستكسب قيمه شرائيه مع الوقت فبالتالي سواء فهم الناس ما يحدث او لم يفهم الناس ما يحدث س سينتهي بنا الامر في حاله ان النقد الذي لديه قيمه سيكون هو النقد الاصعب والناس
19:38 التي لديها نقد هي الناس التي تستخدم النقد الاصعب تكلم شوي عن الاقتصاد بشكل لماذا السلع تكون اكثر وفره لكن مع ذلك تكون اغلى وترتفع اسعارها انا في هذه المعادله هم مدي انا دام تطرقت على موضوع زياده القيمه ونقص القيمه والسلع وك ودنا نفهم لماذا ترتيمه السل بالتحديد نعم هذا سؤال مهم جدا وجيلنا تربينا في عالم كل شي داد سعره مع الوقت ولا نتوقف نسال نفسنا اغلب الناس لا تسال نفسها لماذا يحدث ذلك اليوم هنك منازل اكثر كان هنك قبل 20 سنه هنك سيارات اكثر كان هنك قبل سنه هنك لحم تفاح برتقال انج كل هذه الاشياء
20:25 يزيد سنه بعد سنه بعد سنه بعد سنه من المنطق الاقتصادي انه مع زياده الوفره من هذه الاشياء ستصبح ارخص وهو فعليا اذا نظرنا الى قيمتها في مقابل ال في مقابل قيمه الوقت للشخص نجد انها فعلا تصبح ارخص نسبيا لان ا اذا قارناها بال بالمعاشات التي يقبضها الناس فهي فعلا هي تنخفض يعني الامور تنخفض قيمتها ولكنها اذا قارناها في مقابل العملا الحكوميه نشاهد انها تصعد ان سعرها يزداد مع الوقت وذلك ليس لانها تصبح نادره اكثر فهي بالعكس هي متوفره اكثر ولكن العملات الحكوميه تزداد اكثر فاكثر ويزداد المعروض
21:14 منها اكثر مما يزداد المعروض من معظم السلع فبالتالي السلع التي تزداد قيمتها التي عفوا تز يزداد المعروض منها بشكل اكثر من النقد تصبح ارخص مع الوقت وذلك ينتقد ينطبق على السلع الالكترونيه مثلا ام فنحن نشاهد ان اسعار حواسيب مثلا واسعار الاجهزه الالكترونيه تنخفض مع الوقت لانها الانتاجيه انتاج هذه الاشياء تزداد بشكل كبير فالجهاز الحاسوبي يصبح ارخص مع الوقت لانه يزداد والقوه الحسابيه تزداد بشكل اسرع من قدره المصرف المركزي على طباعه النقود بينما مثلا المواد الغذائيه الاساسيه تزداد سعرهم على الوقت لان لا نستطيع ان نزيد المنتوج منها اكثر مما
22:01 يزيد البنك المركزي ل طباعه النقود فبالتالي زياده الاسعار هي دائما نتيجه زياده النقد من البنوك المركزيه تحدثت عن طباعه النقود ولك مقابله وذكرت بان لما تذهب الى البنك ل تقترض البنك لا يعطيك من المال المتوفر لدى البنك نعم بل يطبع لك مثلا طلبت مليون دولار يطبع لك مليون دولار جديده نعم وكان صعب بالنسبه لي انا بس ودي اشارك هذه الفكره حتى مع المستمع الجمهور شنو الفكره هذه دتور هذا الموضوع هو موضوع كتابي الثاني ذا فيات ستاندرد او معيار النقد الحكومي فيات هو ص صدر بالعربيه من دار عبيكان في السعوديه ا باختصار في هذا الكتاب في الكتاب الاول شرحت طريقه عمل البيتكوين في الكتاب الثاني شرحت طريقه عمل نظام النقد الحكومي
22:49 واعتقد يعني لتشرح كيف البيتكوين بيشتغل اهم من اهم الامور هي فهم تعدين البيتكوين وكيف يتم انتاج البيتكوين فطبق الفكره على النقد الحكومي لمحاوله فهم كيف يتم تعديل النقد الحكومي ومن اين ياتي النقد الحكومي معظم الناس تعتقد ان النقد الحكومي يتم طباعته من قبل الحكومه ف الحكومه تطبع والبنك المركزي وتعطينا النقد ونتعامل فيه اح قبل ليه قبل اسبوع على بالي هذه الفكره ولكن الحقيقه اليوم ان معظم النقد هو ليس مطبوع ومعظم النقد رقمي يعني الدولار تقريبا 95% من كل الدولار في العالم هو الولار رقمي 5% فقط مطبوع باوراق كيف يتم انتاج الدولار الرقمي هو السؤال وليس كيف يتم الطباعه وهو بالاحرى
23:36 الذي يحصل ان الدولار الرقمي يتم انتاجه ثم يتم طباعه بعض هذه الدولارات الرقميه الى الورق فبالتالي طباعه الورق هي مساله ثانويه ولكن درجه ك صيغه للحديث نقول طباعه النقود ولكن في الحقيقه النقود تاتي من الاقراض النقد الحكومي ياتي من الاقراض من ديون فعندما تذهب الى المصرف ل تقترض لكي تشتري منزل ب 1000 دولار او مليون دولار خلينا نقول المصرف سيقوم بانتاج بخلق نقود جديده سيقوم المصرف بزياده المعروض من البيتكوين فكلما من الدولار فكلما قام اي شخص بالاقتراض كلما
24:24 زاد المعروض من الدولار وكلما قلت قيمه الدولارات الاخرى التي في السوق فبالتالي كل نظام النقد الحكومي مبني على الديون ولذلك يعني بالنسبه لي القوه التفسيريه لهذه الفكره هي انها تستطيع ان تفسر لك لماذا كل العالم مديون لماذا كل الناس تشتري بيوتها وسياراتها بالديون كل الشركات تخمن على الدين كل الحكومات مديونه كل شخص مديون لماذا هل هذا كان الاصل في الاقتصاد ع لا تاريخيا لا لم يكن ذلك الحال على ايام المعيار الذهبي كانت الناس تدخر وكنت تدخر في النقد الذهبي حتى يصبح لديك قيمه منزلك ثم تشتري المنزل اليوم لا احد يستطيع ان
25:11 يدخل لان النقود تخسر من قيمتها مع الوقت فبالتالي اذا ادخرت انت مدخراتك تقل قيمتها مع الوقت وسعر المنزل يصعد وليس باستطاعتك ان تجاري ذلك ف ليس لديك خيار الا ان تستثمر الا ان ترض تقترض تستثمر نعم تقترض ل لتشتري البنزل وتضع نقودك بالاستثمار بدل من ان تدخرها والاستثمار يعني هو شيء جيد ولكن يعني هو شيء متخصص وليس من خبره الجميع الشخص الذي يعمل كطبيب او كمهندس او عامل النظافه هذه الناس لديها اشغالها وليس بامكانها ان تمضي وقت كامل ل التفكير في الاستثمار ولكن في المعيار النقدي
25:56 الحكومي في النظام السائد حاليا الكل يجب ان يستثمر لكي يتغلب على تبخيس نقوده من قبل التضخم والكل يجب ان يقترض فالكل دائما يقترض والكل يعيش بدون امن نقدي بدون امن اقتصادي بدون فاينانشال سكورتي لانه ليس لديك ال المدخرات التي تكون هي سندك التي تكون هي اساس اساسك النقدي والمالي في الحياه فبالتالي انت دائما تقترض والموضوع والجميع يقترض يعني اذا نظرنا الى هذه العمليه انت اذا لم تقترض وحاولت ان تدخر فانت الذي تمول جميع الذين
26:43 يقترضون لانهم كلما يقترضون يزيدون المعروض من النقود مما يقلل من قيمه النقود التي لديك فبالتالي اذا اردت ان تكون في وضع اقتصادي جيد يجب ان ليك انت تقترض انت لكي تبخس من نقود الاخرين انت والبنك ولذلك البنوك من مصلحتها ان تقرض لانها تنتج نقود ولذلك المقترض من مصلحته ان ينتج ولذلك الجميع اليوم الى حد كبير جدا يشتري كل شيء بالدين انت ذكرت في احدى مقابلات ان الخسران الاكبر هم الشعوب المسلمه نعم ف انا ودي ادخل في هذه الفكره شويه اكثر قلت الفرد يتعامل بالربا حتى لو لم يقترض
27:29 والخسران الاكبر هم الشعوب الاسلاميه نعم اعتقد هذا الشيء اللي استنتجته بعد دراستي لموضوع الكتاب الثاني فيات ستاندرد وهو انه ال اولا من ناحيه دينيه كل النقد الحكومي مبني على الربا لانه حتى لو انت لم تضع نقدك في المصرف وتقبض عليه فائده ولم تقترض وتدفع الفائده فالنقد الذي انت تتعامل فيه خلق من عمليات قرض ربوي سواء كانت الحكومه تقترض والمصرف المركزي يمول اقتراض الحكومه او كان احد المصارف يقرض شخص عادي او شركه في كل هذه الحالات يتم انتاج نقد جديد وهذا هو النقد
28:15 الذي انت تتعامل فيه حتى لو كان مطبوع على ورق هو طبع على ورق بعد ان ولد من جراء عمليه ربويه فبالتالي بالنسبه لي اعتقد انه ليس هنالك مجال لكي نقول ان النقد الحكومي حلال اسلاميا يعني انا لست شيخا ولست مفتيا ولكن اي شخص يعرف ان الربا حرام وهذا النقد لا يمكن فصله عن الربا النقد الحكومي بالنظام العالمي الاقتصادي الموجود اليوم لا يمكن فصله عن الربا فبالتالي اذا نظرنا تاريخيا نرى ان الامم الاسلاميه والشعوب الاسلاميه لم تدخل على الاقراض بشكل كبير لان الناس لديها مشكله في الموضوع اليوم نرى الكثير من الشيوخ
29:00 حللوا ذلك واعتقد في ظل غياب البيتكوين كبديل يعني انا لست شيخا ولست مفتيا ولكن اعتقد بامكاني ان اتفهم الشيخ الذي يقول الاقتراض حلال لانه كما يعني اذا كنت على جزيره ولم يكن في هذه الجزيره اي شيء لتاكله سوى خنزير اعتقد بامكانك ان تقول ان اكل الخنزير حلال في هذه الحاله لانك لو لم تاكل الخنزير ستموت واعتقد بامكاننا مقارنه النظام الاقتصادي العالمي اليوم بذلك يعني اي شخص مسلم او حتى دوله مسلمه ان لم تدخل في نظام الاقتراض العالمي ولم تدخل في النظام المالي الربوي فان العواقب عليها ستكون وخيمه اقتصاديا لانه ليس بامكانك
29:47 التجاره مع العالم ليس بامكانك استخدام العملات والمصارف وذلك سيكون مدمر بشكل مدمر اقتصادي بشكل كبير جدا فبامكان تفاهم تح تحليل النقد الربوي من باب ان البديل سيكون اسوا بكثير يعني لا اعرف اذا كان ذلك صحيحا دينيا او لا ولكن بامكاني ان اتصور ذلك ولكن في بنك اسلاميه دكتور نعم الوطن العربي يمكن انت ما نبي نبح روايه في في هذه الجزئيه لكن هل البنوك الاسلاميه بديل ام قادرين على ان يعني يتسللون حول النظام الاقتصادي العالمي المبني على الربا ولا هم اعتقد بصراحه لا يعني اذا نظرنا الى
30:34 الواقع هي تقوم بشكل شكلي بتحليل العمليات الربويه بوضع اسامي اسلاميه عليها ولكن الواقع هو انه تتعامل مع مصارف مركزيه وهي مرخصه من مصارف مركزيه كلها مبنيه على الربا واذا نظرنا الى يستخدمون مصطلحات اخرى للفائده ولكن اذا نظرنا الى سعر الفائده في هذه البنوك وقارنه بسعر الفائده لدى المصرف المركزي نشاهد انه نفس الشيء فليس هنالك فرق بين هذه المصارف والمصارف العاديه بالنسبه لي سوى في الاسم لانها ليس هنالك مجال لانت تكون جزء من النظام الاقتصادي المصرفي العالمي اليوم من دون التعامل مع الربا ولكن طبعا الكثير من المسلمين للعوده
31:20 لسؤالك الاول لم يدخلوا بذلك فبالتالي ماذا كان يفعل المسلمون كانوا يدخرون نقودهم كانوا يحتفظوا في نقودهم كورق لديهم وهذا طبعا تدمر مع الوقت لانه انخفضت قيمته الورق في دول الخليج يشهد للحكومات الخارجيه والمصارف المركزيه الخارجيه انها حافظت على سعر صرف قيمه على سعر الصرف وقيمه عملاتها في مقابل الدولار وحتى في بعض منها صعد مع الوقت وهي من الدول القليله جدا في العالم اعتقد ربما تكون الدول الوحيده التي لم تنهار عملاتها في مقابل الدولار ف كل الدول الاخرى تقريبا اذا نظرنا خلال ال 50 60 سنه الماضيه كلها تقريبا خفضت قيمتها لان المصار
32:07 لان الدولار ينخفض ولكن المصارف المركزيه تخفض قيمتها اكثر واكثر فتنخفض قيمه العملات المحليه اكثر من الدولار يشهد للمصارف المركزيه الخليجيه انها لم تقوم بذلك فحافظ الدينار الكويتي على قيمته واعتقد الدينار الكويتي هو اكثر عمله لديه قيمه في العالم يعني الدولار اكثر ثلاث مرات نعم اكثر من ثلاث مرات من الدولار ولكن مع ذلك الدولار بنفسه هو يهبط فبالتالي حتى في الخليج انت تتعرض لتضخم يشهد الحكومات الخليجيه انها لم تنهب شعبها بالتضخم ولكنها لا تستطيع ولكنها لا تستطيع ان لا تستورد التضخم فهي تمول الحكومه الامريكيه و نحن نمول الحكومه الامريكيه في كل مكان في العالم شنو قاص نمول الحكومه الامريكيه ان لاننا بنستخدم
32:53 الدولار او نستخدم عملات مدعومه بالدولار وهذه والدولار عندما يتم طباعته فان الحكومه الامريكيه تستطيع ان تاخذ القيمه الشرائيه التي نخرها نحن في عملاتها سواء كانت دولار او عمله محليه مدعومه بالدولار وتاخذ هذه القيمه الشرائيه لتمويل الحكومه الامريكيه ولذلك ا اذا اردنا ان نفهم كيف تستطيع الحكومه الامريكيه الانفاق بهذا الجنون على الحروب وعلى الفساد الداخلي وعلى شراء الاصوات وعلى دعم المصارف ودعم المؤسسات الماليه الكبيره المتنفذ لديها وكل هذا الفساد كيف يتم تمويله يتم تمويلهم من جيوب كل العالم التي تستخدم الدولار طالما انت تستخدم الدولار انت تتبرع بقوتك الشرائيه للحكومه الامريكيه التي تطبع الدولار كما كان اهل
33:41 ياب جزيره ياب يتبرع بكل ثرواتهم لكابتن اوكيف عندما احضر كميه ضخمه من هذه الحجاره التي ادت الى انهيار قيمه حجاره الكلس الموجوده في هذه الجزيره وادت الى ان يستطيع اوكيف ان يشتري كمي ضخمه من الموارد التي لديه وهذا ما تفعله امريكا في العالم كله اليوم وهذا ما تفعله البنوك المركزيه في دولها نعود الى فكره الادخار نعم و مهمه جدا وانت يعني عندك فصل كامل في الكتاب معيار البيتكوين تكلمت عن النقد والتفضيل الزمني نعم النقد الحين فهمنا فكره النقد ما هو التفضيل الزمني التفضيل الزمني
34:26 بالنسبه لي هو من اهم بادئ في الاقتصاد يعني عندما كنت استاذ جامعي في الاقتصاد مهما كان الموضوع الماده التي ادرسها كان دائما هنالك الدرس عن التفضيل الزمني حتى مع ان اغلب كتب الاقتصاد لا تتحدث عن الموضوع التفضيل الزمني هو كيف يقيم الشخص الحاضر مقارنه بالمستقبل كلنا نق نثمن الحاضر اكثر من المستقبل فلو وضعتك امام خيار اني ساعطيك منزل او تفاحه او مبلغ من المال اليوم او بعد سنه مهما كان مهما كنت م ما كل شخص سيفضل
35:11 ان ياخذه اليوم وذلك منطقي لانه انت لا تعرف اذا كنت ستكون هنا بعد سنه ولانه اذا استهلكت هذا الشيء اليوم او كان لديك اليوم فبامكانك ان تستخدمه خلال هذه السنه فمثلا انت تفضل ان يكون لديك المنزل لليوم وليس بعد 20 سنه فدائما الناس يفضلون الحاضر على المستقبل ولكن نسبه تفضيل الحاضر على المستقبل تختلف بين شخص وشخص وهذه النسبه بالنسبه لي هي من اهم الامور التي تقرر مصيرك في الحياه كفرد وبالنسبه لي ايضا كشعوب وكمجتمع فكره التفضيل الزمني هي اساسيه جدا لنجاح المجتمعات ونجاح الافراد لان الاشخاص الذين لديهم تفضيل
35:57 زمني عالن هم اشخاص لا يستطيعون الاكتراث بالمستقبل لا يستطيعون التفكير كثيرا بالمستقبل فبالتالي تكون كل افعالهم ت محور حول الحاضر حول تلبيه رغبات الحاضر وذلك امر سيؤدي الى الخراب في المدى البعيد فانت اذا كانت كل قراراتك هي فقط انيه انيه ولا تفكر تكترث بالمست ام سياتي المستقبل الذي لم تحضر له فاذا اصت كل نقودك في الحاضر لم تفكر في المستقبل ستصبح فقير في المستقبل اذا اكلت اكل غير صحي في الحاضر ولم تفكر في المستقبل ستصبح مريض في المستقبل كلما انخفض التفضيل
36:44 الزمني كلما كلما انخفض نسبه عدم الاكتراث في المستقبل اذا اردنا ان نقول فبالتالي كل او الخصم على المستقبل يعني ممكن نظر اليه هو خصم المستقبل في مقابل الحاضر فكلما انخفض التفضيل الزمني كلما انخفض خصم المستقبل كلما زاد تفكيرك بالمستقبل كلما اصبحت شخص يفكر في المستقبل اكثر واكثر واكثر فكلما صارت قراراتك اليوم تاخذ المستقبل في الحسبان وذلك سيؤدي على الارجح الى نجاحك في المستقبل فانت لن تنفق كل شيء اليوم ستدخل للمستقبل لن تاكل الاكل السيء اليوم لانك تهتم بصحتك للمستقبل ستقوم بالعادات الجيده المفيده لك في المستقبل وهذا ينطبق
37:30 على الافراد وايضا ينطبق على الشعوب وعلى الحكومات وعلى كل المؤسسات كلها لديها الى حد ما تفضيل زمني بامكاننا ان نفكر فمثلا الحكومه التي تفكر في الحاضر تصرف الكثير من النقود لكي تربح الانتخابات القادمه او لكي ا تحقق الاهداف انيه وت وتستلف وتتدنى الخراب على المدى البعيد وهو شيء نراه حول العالم كثيرا و الطرح الذي اطرحه في كتابي والذي هو يعني بصراحه اعتقد طرح اصلي لم يطرحه شخص قبلي هو ان درجه التفضيل المستقبلي الى حد كبير محكومه بصعوبه النقد والمبدا الذي تحدثنا
38:17 عنه في الاول فكلما كان النقد صعب اكثر كلما اصبح بامكانك ان تدخر للمستقبل اكثر ولانك تستطيع ان دخل لانه لديك نقد صعب فانت تصبح قادرا على التفكير في المستقبل اكثر واكثر مما يعني انك تخصم المستقبل اقل واقل مما يعني ان نسبه التفضيل الزمني للحاضر لديك تنخفض فلان النقد ما راح يخسر قيمته نعم فانت بالتالي لما تدخر تدخر وانت متطمن اكثر من ما انت تتدخر وتدري يمكن بعد عش سنين ال 10000 اللي ادخرتها اليوم ممكن تكون قيمتها 5000 او 4000 نعم بالضبط فبالتالي اذا اذا نظرنا انا يعني والامثله التي ادعم في هذه الحجه هي كثيره فاذا
39:06 نظرنا الى الدول الغربيه مثلا في القرن التاس عشر كانت الناس في هذه الدول تدخر بشكل اكثر مما هي تدخر الان وكان التفضيل الزمني بالنسبه لي منخفض اكثر الان لانه في هذيك الفتره كانت الناس اي شخص يستطيع ان يدخر بالذهب واذا كنت تدخر بالذهب الذهب يحافظ على قيمته مع المستقبل على المدى البعيد فبالتالي كان باستطاعه الجميع ان يفكر في المستقبل بشكل سهل كنت تتعامل بالذهب كنقد فكنت تقبض الذهب وكان بامكانك ان تضعه تحت الفرشه وتنتظر عر سنوات وتخرجه ويكون تقريبا قيمته حافظ عليها او على الارجح ازدادت قليلا فالذهب بعد ع سنين كان يستطيع ان يشتري لك اكثر
39:51 مما كان يشتريه في البدايه فبالتالي في مثل هذا العالم من الممكن لك ان فكر في حياتك بعد ع سنين نقارن اليوم اذا نظرنا الى العملات ال حتى العملات الممتازه عالميا نسبيا للعملات الحكوميه الممتازه مثل الدولار واليورو فهي يزداد المعروض منها سنويا بمعدل حوالي 7% مما يعني انها تفقد تقريبا نصف قيمتها في ع سنوات فانت اذا تدخر اليوم تعرف انه بعد 10 سنين النقود التي تدخرها ستشتري لك نصف ما تدخره اليوم فبالتالي لذلك يجعل من الادخار شيء ليس مجديا جدا يعني اليوم اذا تحتاج مليون دولار عشان تشتري بيت بعد ع سنين تحتاج مليونين دولار عشان تشتري بيت بالضبط هذا
40:37 في احسن الحالات هذا في حالات العملات الممتازه يعني الدولار او مثلا الدينار الكويتي المربوط في الدولار اذا اعتبرنا العش سنين القادمين راح يكونوا مثل العش سنين او ال 20 او 50 سنه الماضيه نتوقع انه ال 10000 دينار الكويتي اللي د خرهم اليوم بعد ع سنين راح يشتروا لك نصف اللي بيشتروه اليوم فبالتالي في هذه الحاله انت لن تدخر ستصرف نقودك اليوم وبعد عش سنين عندما تحتاج ان تشتري منزل ستقترض فبالتالي هذا بالنسبه لي ينعكس على الخيارات الاقتصاديه والماليه التي يتخذها الافراد من ناحيه الادخار ولكن بالنسبه لي ايضا ينعكس بشكل اكبر على كل جوانب الحياه لان التفضيل الزمني يحكم كل شيء في حياتك فكل قراراتك الشخصيه الاخلاقيه علاقاتك
41:26 معص اابك كل شيء محكوم بهل انت شخص اني ام انت شخص تفكر في المستقبل فاذا كنت شخص اني تفكر فقط في الحاضر فانت علاقاتك مع الناس تكون علاقات عابره سطحيه استغلاليه ولا يمكن الاعتماد عليها على المدى البعيد وتؤدي لك الى مشاكل كبيره على المدى البعيد بينما اذا كنت انسان تفضيله الزمني منخفض فانت تفكر في المستقبل فعلاقات مع الافراد مبنيه على التفكير في المدى البعيد انت ستصبح من الصعب عليك ان تفكر مثلا في الجريمه لان الجريمه قد تعطيك فائده اليوم في الان حالا ولكن في المستقبل لديها عواقب وقد يصب تكون
42:14 عواقبها وخيمه جدا فبالتالي نجد ان هذه الامور الجرائم والاخلاق تنعكس مع الصعوبه مع صعوبه انتاج الناقد ف بالتالي نجد المجتمعات الغربيه اليوم لديها نسبه ضخمه جدا من الجرائم والانحلال الخلقي الذي لم يكن موجودا في القرن التاس عشر وانا اعتقد ان ذلك صدفه اعتقد تدمير النقد هو جزء من ذلك فكره الاخلاق التي موجوده هي في كل العالم وهي يعني نحن نفكر فيها كاخ الاق اسلاميه لان المجتمعات الاسلاميه هي من المجتمعات القليله التي حافظت على هذه الاخلاق ولكن كل العالم كل الحضارات في العالم لا لا يوجد هنالك حضاره لم تبنى على على اساس الاسره كل الحضارات ت ت تبنى على اسر
43:04 وذلك ياتي من خلاال وكل الاخلاق الحميده تبنى على فكره انك تعمل من اجل اسره ولا تعمل من اجل السعاده الانيه فالمجتمعات انتقلت من العمل للمدى البعيد للاسره انت تعمل وتكبد وتتعب وتدخير لكي تجد الشريك المناسب لكي تبني عائله لكي تنظر الى المستقبل بتفاؤل انتقلنا اليوم الى مجتمع اني يفكر في الرغبات الانيه كيف تسعد نفسك اليوم وبدون التفكير في العائله بدون التفكير في المستقبل بدون التفكير في بناء علاقه مع شخص واحد لكي تنتج عائله جيده معه واعتقد نرى ذلك بشكل كبير في الغرب
43:51 وللاسف نرى ذلك ايضا في المجتمعات العربيه نحن نسير ورائهم وذلك برايي عائد الى جزء كبير منه جزء كبير منه عائد الى اضمحلال قيمه النقد لك بسالك على كيف تتاثر الاسره لكن انت سبقتني في الفكره حتى نصل الى النموذج الاقتصادي النمساوي المهم جدا طرح اليوم مقابل الكينزي اولا نفهم الذهب وفتره من الفترات وانت ذكرت في القرن الثامن عشر والقرن التاسع عشر في اوربا انتقلوا من ولا وحدوا العمله وصارت صار المعيار هو المعيار الذهب كيف اصبح الذهب المعيار
44:38 النقد ولما الذهب بالتحديد سؤال ممتاز جدا ومهم جدا اول شيء حصل ذلك دون اي قرار مركزي لم يكن هنالك مجلس امم متحده اجتمع وقرر استخدام الذهب ولم يكن هنالك الول حتى في الدول نفسها لم تستطع لم تكن الدول ا استخدامها للذهب هو جاء نتيجه قرار حكومي استخدام الذهب جاء من السوق واذا تحدثت انت عن المدرسه الاقتصاديه النمساويه التي اعتبر نفسي انتمي اليها في مقابل المدرسه الاقتصاديه الكينزيين التي ينتمي اليها معظم الاقتصاديون اليوم ومعظم اساتذه الجامعات الفرق الاساسي في بين هؤلاء المدرستين في
45:23 موضوع النقد هو ان النمساويون ينظرون على النقد على انه نتيجه السوق الناس في السوق تستعمل اشياء كثيره كنقد وتستطيع ان تستعمل ما تشاء ولكن هنالك صفات جيده تجعل الشيء ين تجعل بعض الاشياء تنجح كنقد وبعض الاشياء تفشل ومما يؤدي الى الى بروز نقد واحد على السوق الذي هو افضل نوع النقد في المقابل الكينين او المدرسه الحكوميه للاقتصاد التي ترا دور الحكومه هو الاساسي بالنسبه لها الحكومه تقرر ما هو النقد والناس تتبع لكن التاريخ عكس ذلك تماما فالذهب نقد من من من قبل ان
46:12 تكون هنالك اي من الحكومات الموجوده اليوم في العالم واي من الدول الموجوده اليوم في العالم قبل ان تكون موجوده كان النقد ذهبا قبل الامبراطوريه الرومانيه كان النقد ذهب وذلك حصل ل سبب ممتاز مهم جدا وهو ان كما تحدثت في السابق النق الذهب هو اصعب شيء يمكن انتاجه يعني اذا نظرنا الى كميه الذهب حول العالم كل عام تزداد المعروض يزداد المعروض من الذهب بحوالي نسبه واحد الى 2% فقط ليس هنالك وسيله سهله لزياده المعروض من الذهب فالناس تبحث عن الذهب منذ الاف السنين والناس استخلصت الذهب الموجود على سطح الارض في المناطق السهله وال الناس الان تدخل الى عمق الارض لتبحث
47:00 عن الذهب ونستخدم تقنيات متطوره كثيرا للبحث عن الذهب ومع ذلك لا نستطيع ان نضيف على الذهب كل عام اكثر من 2% والسبب في ذلك هو يعود الى ان الذهب لا يمكن تدميره فبالتالي البشريه تبحث عن الذهب منذ الاف السنين وكل الذهب الذي انتجنا لا زال موجودا يعني لم يتلف ولم يتم استهلاكه بينما المعادن الاخرى يتم استهلاكها فبالتالي كل سنه نحن نضيف كميه جديده تضاف الى الكميه الموجوده ولكن الكميه الموجوده في المعادن الاخرى يتم استهلاك جزء كبير منها في كل سنه بينما في الذهب الكميه الموجوده لا يتم استهلاك اي شيء منها لان الذهب يبقى ذهب
47:48 فبالتالي كل عام نحن نزيد على المعروض وبالتالي عندما نزيد كميات كبيره مع ان التقنيه تتطور نحن ننتج اكثر الذهب اليوم من ما كنا ننتج قبل 100 سنه او قبل 1000 سنه ولكن المعروض من الذهب الموجود في السوق ايضا اكثر مما كان عليه قبل ع سنوات ووم سنه و000 سنه فبالتالي كل عام يزداد المعروض فقط بنسبه واحد او 2% وهذا هو بالنسبه لي السبب الذي جعل الذهب هو النقد لانه كل الناس التي استخدمت نقود اخرى الحجر الكلسي الصدف الخرز الزجاجي الذي كان يستخدم في غرب افريقيا ام بعدين هم سووا في مثل ما سووا في ال نعم اي تمام
48:34 وكان نفس الشيء الخرز ال الزجاجي لم يكن ينتج في غرب افريقيا فكان العرب والاوروبيين الذين يجبون الذين يذهبون الى تلك المناطق كانوا يحضروا هذا الخرز وكان الافارقه يستخدمونه كنقد لانه كان اندر شيء موجود لديهم ولكن الاوروبيين قاموا بانتاج كميه ضخمه جدا من هذه الخرز فذهبوا بها الى غرب افريقيا كما فعل كابتن اوكيف في الراي وكما يفعل المصرف المركزي الامريكي اليوم في كل العالم ذهبوا الى غرب افريقيا بكميات ضخمه من هذا الخرز واستطاعوا شراء كل شيء في غرب افريقيا حتى انهم اشتروا البشر لذلك هذا الخرز الزجاجي اليوم يسمى سليف بيدز خرز العبيد لانه ادى
49:21 الى ان استطاع الاوروبيون ان يشتروا العبيد من غرب افريقيا وان يشتروا كل شيء في غرب افريقيا واستعباد الشعوب الغرب افريقيه وهنا يعني اعتقد الجانب المبكي الحزين من هذه القصه نتحدث اقتصاد ولكن نحن نتحدث عن استعباد انت اذا كان هنالك شخص يستطيع ان يطبع النقود التي انت تستخدمها فانت عبد عند ذلك الشخص انت مستعبد لانك انت تعمل وهو يجني ما تعمل دون ارادتك ودون قبولك ودون ان يكون لك راي في الموضوع لان مجبور ان تستخدم النقد الذي هو يستطيع ان ينتجه بقيمه اقل بكثير مما انت تنتجه وهذا بالنسبه لي هو حال النظام المالي العالمي نظام عبوديه مبني
50:07 على الديون لان الحكومات والمصارف المركزيه الكبرى والمصارف المركزيه والمصارف الكبرى تستطيع ان تنتج النقد الذي نعمل انا وانت من اجله ونكد ونتعب هم يستطيع ان ينتج بدون اي تعب فنحن عبيد لديهم عوده للذهب ا فبالتالي كل العالم سهل عدت للذهب بعد ما كلت هذا الك طيب عوده للذهب ف عوده للذهب فب نهايه القرن التاسع عشر مع العولمه ومع التجاره حول العالم لم يص لم يعد هنالك اي مكان في العالم يستطيع ان يعزل نفسه عن قوه الذهب الماليه فانت كان بامكان وهذا درس مهم جدا
50:54 جدا في كتابي كان بامكانك مثلا في غرب افريقيا ان تقول نحن لا نريد ان نستخدم الذهب لدينا ديمقراطيه والديمقراطيه قررت اننا س نبقى على الخرز الزجاجي هذا الموضوع هذا الخيار غير وارد فانت لو كنت على الخرز الزجاجي كل ما سيحدث هو ان الناس التي تستخدم الذهب ستستطيع ان تنتج الخرز الزجاجي وبالتالي ستنهار قيمه الخرز الزجاجي ولن يبقى لديك نقد وستصبح عبدا فبالتالي النقد سيصبح اصعب شيء وليس بامكانك ان تعزل نفسك عن ذلك ليس بامكانك ان تعزل نفسك عن تبعات ان بعض الناس لديهم نقد اقوى من نقدك ما سيحصل هو انهم سيستطيعون ان يشتروك ويشتروا كل شيء لديك اذا كان لديهم نقد
51:40 اقوى من نقدك لانهم يستطيعون انتاج نقدك السهل الانتاج فبالتالي في نهايه القرن التاسع عشر ومع المواصلات والاتصالات التي غزت العالم كله كل النقود الاخرى انتهت حتى الفض حتى الفضه انتهى دورها النقدي برايي باخر القرن التاس عشر لانه اذا نظرنا الى الفضه تاريخيا كانت قيمه صرفها انصه الذهب او جرام الذهب كان يساوي حوالي 13 الى 14 انصه او جرام فضه تاريخيا وذلك منذ مئات او الاف السنين ولكن في القرن التاس عشر في 1870 تحديدا وال كانت العالم الفارقه عندما انتقلت المانيا من الفضه الى الذهب في
52:26 1870 فوقتها انتقل الثقل الاقتصادي العالمي بشكل كبير الى الذهب وكانت كل الدول تتجه الى الذهب اكثر واكثر 1870 كانت المانيا هي الضربه القاضيه للفضه فالان سعر الصرف بينهم حوالي 100 الذهب انصه الذهب تساوي حوالي 100 انصه فضه فحتى الذهب خسر دوره النقدي والدول التي بقيت على الذهب بعد ال70 عانت كثيرا وبالاحرى الصين والهند واعتقد سبب كبير من ت خر الصين والهند حول وراء الدول الكبرى الاوروبيه هو انها كانت تستخدم الفضه والفضه كانت تنهار قيمتها في تلك السنين بينما كان الذهب يحافظ على قيمته وتصعد قيمته فبالتالي العالم كله اصبح على الذهب في نهايه القرن التاسع عشر
53:12 لان الذهب هو اقوى عمله والناس التي لم ت تسير مع هذا التطور النقدي خسرت بشكل كبير كبير كبير واعتقد قصه غرب افريقيا قصه الصين والهند الفضه هي نفس القصه ام الحين لو انت ذكرت ايضا في الكتاب تطرقت للعصر الذهبي الروماني وانحداره لماذا تطرقت لعصر الذهبي الروماني وماذا ماذا نتعلم من من انحدار العصر الذهبي الروماني نعم ايضا بعتقد هذا الدرس مهم جدا وهو الذي حصل كما قلت من السابق الذهب كان نقد قبل نشوء الامبراطوريه الرومانيه صحيح وفي فتره عز الامبراطوريه الرومانيه كانت الامبراطوريه الرومانيه تعمل على
53:58 معيار ذهبي وكانت العمله لديهم مسكوكه من الذهب وكان هنالك عملتان عمله من الذهب وعمله من الفضه فالعم الذهبيه تكون للمبالغ الكبيره والعمله الفضيه تكون للمبالغ الصغيره ولكن كما في اغلب الامبراطوريات والحكومات في التاريخ ياتي يوم يكون هنالك شخص في الصده الحكم يكون لديه تفضيل زمني مرتفع ويضحي بمستقبل الامه مستقبل شعوبه في مقابل اسرافه وانفاقه اليوم وحصل ذلك مع الامبراطوريه الرومانيه وكانت ايامها التضخم يتم عبر تقليل نسبه الفضه والذهب في العمله فكانت العمله عاده تكون مثلا
54:44 95% ذهب ويكون مخلوط معها قليل من المعادن الاخرى التي تجعل القرش الحديدي يكون صلبا اكثر فيضع معهم بعض النحاس او الاشياء اخرى ولكن الذي يحصل هو انه ياخذ الملك بعض من هذه العملات ثم يقلل نسبه الذهب الموجود فيها فيقل مثلا نسبه الذهب من 95% الى 85% ويضع نحاس و معادن اخرى معه فبالتالي يصبح باستطاعته ان ينتج نقود اكثر وتصبح يصبح النقود اسهل من كان نقد صعب نقد صعب سليم الى نقد سهلم نعم وذلك شيء اساسي جدا في فهم انحدار واندثار
55:31 الامبراطوريه الرومانيه فبدا بالتلاعب بالعمله بشكل بسيط 5% تقليل من الذهب في قيمه العمله مما يعني انه باستطاعتنا ان صناعه 5% قروش زياده 5% من الدنانير زياده فبالتالي اصبح لدينا نقود اكثر فاصبحت الحكومه تستطيع ان تنفق اكثر بالضبط هو ما يحصل اليوم مع الا امبراطوريه الامريكيه فاصبحت الحكومه تنفق اكثر ولكن اصبحت الناس تستغرب ان الاسعار تصعد فعندما تصعد الاسعار الناس تغضب فماذا يفعل الامبراطور يقوم بتحديد الاسعار فيقول لا يمكن للخباز ان يبيع الخبز باكثر من هذا السعر لا يمكن للحام ان يبيع اللحم باكثر من هذا السعر وهذا تحديد الاسعار
56:17 طبعا يؤدي الى قوائد اقتصاديه اكبر لانه ال لم يكن هنالك مؤامره من جميع المنتجين في الاقتصاد انهم ارادوا في يوم وليله ان يرفعوا الاسعار للتامر على الشعب هم الشعب الشعب هو المنتج هو الذي يبيع نفسه لم يقرروا جميعا زياده الاسعار الاسعار لم ترتفع العمله تم تبخيس فبالتالي عندما تمنع الناس من ان تعمل ا بحريه اقتصاديه انت لن تجبرهم على ان يبيعوا بخساره لن يستطيعوا ان يبيعوا بخساره لان العمله انخفضت قيمتها بل الذي سيحصل هو انهم اما لن ينتجوا او سيحصل هنالك اسواق سوداء وهو ما كان يحصل في الامبراطوريه الرومانيه وعاده ما ندخل في
57:06 هذه الدوامه التي نراها اليوم في امريكا وهو ايضا حصل في الامبراطوريه الرومانيه هو ان الناس متضايقه اقتصاديا من جراء التضخم فتطالب الحكومه بالانفاق عليها فال الحكومه تريد ان ترضي الناس فلكي ترضي الناس تنفق عليهم اكثر ولكن من اين ستمول هذا الانفاق تضخم جديد كما حصل في كورونا كما حصل في كورونا وكما حصل في كل القرن العشرين يعني كورونا كانت اللحظه وضحت حقيقه الامور لكثير من الناس لان كميه انتاج النقود التي قامت فيها الحكومه الامريكيه والحكومات حول العالم كانت ضخمه بشكل مخيف ولكن ذلك يحدث دائما ه هنالك دائما انتاج وهنالك دائما محاوله لشراء سكوت ورضا الناس عن التضخم
57:53 بالتضخم وهذه هي الكارثه يعني هذه هي الد التي متى ما دخلت فيها الامبراطوريه الرومانيه والامريكيه والبريطانيه وكل الامبراطوريات في الماضي متى ما دخلوا بهذه الدوامه لن تنتهي بشكل جيد سيستمر الموضوع بالسوء لان دخلنا في انك تستخدم يعني الداولي بالتي كانت هي الداء ياعم هذا شيء غير جيد يعني لا تستطيع مداواه الداء بالداء كيف تعرف التضخم نظر كلو نريد ان نبسط التضخم حتى ندخل في جزئيه التضخم يعني التضخم هو قد في ناس تستخدم مصطلح التضخم لل لزياده الاسعار هناك ناس تستخدم مصطلح التضخم لزياده المعروض من النقد انا
58:42 اميل ل التعريف الثاني من الناحيه الاقتصاديه النمساويه نرى ان تضخم هو زياده المعروض من النقد ونتيجه التضخم هي زياده الاسعار ولكن يعني بامكانك ان تستخدم المصطلح ب بشكليه طيب انت ذكرت ان التضخم هو زياده المعروض من النقد طيب لكن نفس الشيء لما احنا نتكلم عن الذهب عندما استخدم الذهب كمعيار نقدي يتضخم بشكل سنوي من واحد الى 2% نعم والتضخم والمدرسه الكنزيه في المقابل تقول القليل من التضخم هو شيء جيد فما الفرق اذا كان القليل من التضخم النقدي الحكومي مقابل القليل من التضخم في معيار الذهب
59:30 اعتقد من النظره الاقتصاديه النمساويه 1د وا 2% في الذهب يعني هم ليسوا ضروريين لكي ينجح الذهب كنقد هم شر لا بد منها لانه اوطى اكثر نسبه تضخم منخفضه فبالتالي لماذا كان الذهب لانه كان 1 2% لو وجدنا معدن كان لديه نسبه تضخم نص في او 10% لاصبح هو النقد بدلا من الذهب فمن منطلق النمساوي الواحد او 2% في الذهب هي شر لابد منه ولكن ليس هنالك لم يكن هنالك قبل البيتكوين نقد لا يزداد المعروض منه ام وال من المنطلق الكينزيين واح او
1:00:17 2% هو جيد ولكنه ليس كافي نحن نحتاج الى اكثر لان هنالك نمو اقتصادي النمو الاقتصادي يؤدي الى الاسعار الى هبوط الاسعار وجب محاربه هبوط الاسعار لاسباب غبيه لدى الكزز وبالتالي يجب ان نزيد الانتاج النقدي اكثر من واح او 2% فهم يقولون 3 4% مثلا لكي لكي تستطيع ان تحافظ على نسبه زياده اسعار بقيمه مثلا 2% فهنالك نمو اقتصادي 2% وزياده اسعار 2% فانت بحاجه الى زياده نقد 4% مثلا ولكن في الواقع النقد يزداد 7% في احسن الحالات
1:01:02 وهو حاليا يزداد باكثر من ذلك في معظم العالم تقدر تبعد عنك شوي ايوه ايوه ممتاز طيب الحين نبي نوصل حق 1914 قبل 1914 انت تو ذكرت الامبراطوريه الالمانيه في 1871 قررت ان تستخدم الذهب و قررت ان تبتعد عن الفضه وهذه كانت الضرب القاضيه التي وحدت الاقتصاد الاوروبي لمعيار واحد اللي هو معيار الذهب لاستخدامه كنقد حدثني عن ما جرى بين 1870 الى 1914 ولماذا 1914 بالتحديد هي نقده مفصليه وانتقال في المعايير التي استخدمت من قبل
1:01:50 الحكومات جميل فتره 1870 ل 1914 انا بالنسسبه لي اعتقد هذه كانت قمه وذروته البشريه يعني قمه التطور البشري جاءت في تلك الفتره تم اختراع كل الاشياء التي نستخدمها اليوم التي ننظر اليها انها اختراعات القرن العشر هي جاءت من تلك الفتره 187 1914 السياره الطياره المصعد التليجرام والتليفون والاتصالات حتى جهاز الحاسوب تم اختراعه في تلك الفتره كل العالم الذي تعودنا عليه انه عالم القرن الع جاء من تلك الفتره كانت الفتره التي تحسنت فيها نسبه معدلات
1:02:36 مع الحياه نسبه الدخل وال والرفاه الاقتصادي في الدول الاوروبيه التي كانت على المعيار الذهبي باسرع فتره في كانت اسرع فتره تحسن في التاريخ الناس ازدادت مداخيلها وزادت الانتاجيه بشكل كبير كانت فتره الثوره الصناعيه فيعني الثوره الصناعيه بدات في ممكن ان نقول في القرن الثام عشر ولكن في تلك الفتره من 1870 انتشرت الثوره الصناعيه في اوروبا وامريكا وبدات تنتشر الى باقي العالم وبدا العالم يستفيد من هذه الاختراعات المهمه من طبعا المحركات التي غيرت العالم ستيم انجن كستن انجين فهذه الاشياء كانت مهمه جدا
1:03:22 وكانت ايضا هي فتره تتسم ب ان الحكومات لم تكن لديها الدور الكبير في حياه شعوبها كانت الحكومات تعمل على مبدا الليبراليه الكلاسيكيه اي انها لا تتدخل في حياه الفرد بشكل كبير كان لديك الحريه بشكل كبير جدا في مقارنه بما هو موجود اليوم كانت نسبه الضرائب منخفضه جدا لم يكن هنالك ضريبه دخل في معظم الدول وكانت نسبه الحريه الاقتصاديه عاليه جدا وذلك ادى الى ازدهار هذه الدول وادى الى انتشار الصناعه والتطور الاقتصادي والتطور التقني عبر العالم فبدا العالم كله يستورد هذه التقنيات المهمه
1:04:08 وكان كان الموضوع جميل جدا يعني كانت تسمى الفتره الجميله بالبوك بالفرنسي ذا فيكتوريا جولدن ايج الفتره الفكتوريه الذهبيه في بريطانيا جدد ايج في امريكا الفتره المزدهره في امريكا فكانت فتره رائعه الذي انهى هذا ال صرحا من الخيال وجعله يهوي ل نستعير من ام كلثوم كانت الحرب العالميه الاولى وبالاحرى ليست الحرب العالميه بحد ذاتها بالطريقه التمويل الحرب العالميه الاولى والذي حصل في تلك الفتره هو ان الحكومات الاوروبيه خرجت عن المعيار الذهبي لكي تمول الحرب ولم تعد للمعيار الذهبي من يومها وكل مشاكل العالم الاقتصاديه
1:04:56 والعسكريه كل الحروب والمجازر بالنسبه لي تاتي من تلك الخطيئه الكبرى التي قامت في هذه الدول عندما خرجت عن المعيار الذهبي وانتقلت الى معيار النقد الحكومي الذي يمكن هذه الحكومات من طباعه النقود وسلب القيمه الشرائيه من شعوبها واثراء نفسها على حساب الشعب المنتج وبالتالي تمويل الاجرام التي قامت في هذه الحكومات وتمويل الحروب التي لا داعي لها على حساب الانتاج فبالنسبه لي هذا ادى اولا الى الحرب العالميه الاولى والحرب العالميه الثانيه التي كانت هي تكمن للحرب العالميه الاولى والمهم في ذلك هو يعني الكثير يدرسون تاريخ الحرب العالميه الاولى ولكن هنالك
1:05:41 سؤال مهم جدا في الحرب العالميه الاولى عاده لا يتطرق اليه احد هو ما هو سبب الحرب العالميه الاولى وليس هنالك سبب للحرب العالميه الاولى حقيقه ليس هنالك سبب حقيقي كان يدعي كان يستلزم ان تحارب هذه الدول نفسها بهذا الجنون بهذه الموارد وبهذا الكميه الضخمه من الموت في تلك الفتره كانت العائلات المالكه الاوروبيه مترابطه بالزواج وكانوا اقارب كان هنالك مشاكل بينهم وكان هنالك دائما حروب تحصل ولكن في القرن الثام عشر والتاسع عشر كانت معظم الحروب تتم بين جيوش في معارك وفي ارض معركه يعني كان
1:06:27 الجيش الالماني والجيش الفرنسي يلتقون في ارض معركه خارج المدن الفرنسيه والالمانيه ويتحب وعندما ينتصر احدهم يستسلم الاخر يجلس السياسيون مع بعض يصل الى م اتفاق على كيف ستتغير الخريطه جراء هذا الانتصار فكانت الامور وكانت الحرب محدوده جدا بسبب ان الحكومات كانت تضطر ان تنفق من النقد الصعب التذي لا تستطيع ان تطبعه فكان ناد الحكومه الالمانيه والفرنسيه والايطاليه كميه من الذهب وكانت اذا نفذ هذا الذهب انتهت الحكومه انتهت الامبراطوريه انتهت الملكيه
1:07:14 مات الملك وتم الاعتداء عليه وانتهى فبالتالي كان على الملك دائما ان يكون حذرا جدا في الحروب ولم يكن يستطيع ان يدخل بالحروب بهذه العنجهيه التي نراها في القرن العشرين التي نراها في امريكا اليوم نراها في كل العالم لان لم يكن لديه مطبعه نقود فكانت الحروب في القرن التاسع عشر تتجه نحو عدد نحو اقل عدد من ال القتلى والجرحى وكانت تتم بين جيوش رسميه وكانت هذه الجيوش مكلفه جدا وكانت حتى في بعض الاحيان كانت تلتقي الجيوش على ارض المعركه وكان الشخص كان الجيش الاضعف يرى انه سيكون جيش اضعف فيستسلم من دون ان
1:08:02 يحارب لانه من المكلف جدا ان تحارب وتخسر تخسر المحركين وتخسر المحاربين وتخسر السلاح وكانت ايضا في بعض الاحيان تتم الحرب بكتيبه واحده من كتيبه وكتيبه اخرى كانت احيانا تتم الحرب بين ع اشخاص من هذا الجيش وعش اشخاص من هذا الجيش فقط وفقط وتم بين ان اعداد المحاربين في هذا الجيش افضل من ذلك الجيش يكون الجيش الخاسر يستسلم وقد خسر ع محاربين بدل ان يكون خسر كل الجيش ويتم تغيير الخريطه ويتم الاتفاق على كل شيء بناء على ذلك فكانت الحروب تصبح رخيصه وفعاله وغير دمويه بشكل اكثر واكثر مع تطور البشريه وهو شيء منطقي مع
1:08:50 تطورنا مع زياده الموارد لدينا نستطيع ان نفكر في المستقبل بشكل اكثر نستطيع ان نكبح غرائزنا الهمجيه ونستطيع ان نفكر في ما هو مصلحتنا والذهب كان يدعم ذلك جاءت الحرب العالميه الاولى هو في بدايه الحرب العالميه الاولى كما قلت ليس لم يكن هنالك سبب قتيل ولي العهد امبراطوريه النمساويه في صربيا كان موضوع يعني صربيا والامبراطوريه النمساويه تدخلت روسيا تدخلت فرنسا تدخلت المانيا تدخلت بريطانيا تدخلت الولايات المتحده ولكن في نهايه الامر ماذا حققت كل هذه الجيوش التغييرات الارض التي حصلت على الخريطه في ارض الواقع في اوروبا كانت قليله جدا يعني لم
1:09:39 لم لم تستطع مثلا امريكا ان تحتل اوروبا وان تجلي سكانها وان تستعمرها لم تستطع بريطانيا ان تفعل ذلك الرابح من الحرب فعليا لم يربح شيء لم تستطع بريطانيا ان تربح ان تحتل اورو كما كانت تحتل في باقي العالم فلم يك ضعفت بعد الحرب العالميه الاولى فعليا ضعف طبعا كانت بدايه نهايه الامبراطوريه البريطانيه هو كانت الحرب العالميه الاولى وكانت غلطه ضخمه جدا لبريطانيا لم يكن اي داعي ولم يكن هنالك هدف حقيقي معلن من الحرب يجب تحقيقه لكل الدول المشتركه ربما ما عدا النمسه يعني التي كانت لديها سبب واضح للدخول في الحرب قد يكون مفهوم ولكن ما الذي جعل هذه الحرب تستمر
1:10:28 في مقابل ان الحروب في القران الساب عشر والثام عشر والتاس عشر كانت تصبح اقصر واقصر وكانت تقل دمويه الذي جعل الحرب العالميه تستمر هو ان كل الحروب كل الشعوب التي كانت تحارب تم تدمير النقد الذي لديهم لتمويل الحكومات فكل الحكومات اوقفت استبدال النقد الورقي بالذهب وهنا يجب ان نقول انه عنما كانت التوضيح عندما كانت هذه الدول تع على المعيار الذهبي لم يكن النقد في جيو بالعالم فعلا ذهب دائما حذا كانت تستخدم الورق المدعوم من الذهب ولكن طالما انت تستطيع ان تذهب الى المصرف المركزي وتستبدل الورقه النقديه بالذهب فانت فعليا تعمل على معيار ذهبي هذا هو المعيار الذهبي انه تستخدم نقد مدعوم
1:11:16 بالذهب وكميه النقد الورقي متساويه لكميه الذهب فبالتالي النقد المدعوم بالذهب هو نقد صعب مثله مثل الذهب لانك لا تستطيع انتاجه في اللحظه التي تقوم الحكومه بطباعه المزيد من الورق عن الذهب الذي لديها هنا لا تستطيع ان تجعل مواطنيها يدخلوا الى المصرف المركزي ويستبدل الورق بالذهب فيتم ايقاف المعيار الذهبي وهذا الذي حصل في هذه الدول الاوروبيه في بدايه الحرب العالميه الاولى وكل هذه الدول اعتقدت ان ذلك كان بمثابه سلاح سري لديها سيمكنها من الفوز على الدول الاخرى ولكن كلهم كان لديهم ذلك فبالتالي
1:12:03 في اعتقد الفكره الاساسيه اللي نجمع كل هذه الفكره انه على على المعيار الذهبي كانت الحكومات تحارب بعضها حتى تنفذ الحكومات من مخزونها من الذهب على المعيار الحكومي اصبحت الحكومات تحارب بعضها حتى تنفذ كل القيمه الشرائيه لشعبها المختزنه في نقدها كانت الحكومه تحارب لحد ان تفلس هي وكانت عندها لديها فكره جيده عن كميه النقد التي لديها ومتى ستفلس فبالتالي كان بامكانها ان تتوقف عن الحرب لكي تحتفظ بما تبقى لديها في وقت بما كان يقلل من كميه الدمار التي كانت تحدث ولكن عندما اصبحت
1:12:52 النقد ورقي واصبح بامكان الح الحكومه ان تطبع نقد لتمول المجهود الحربي فاولا كانت اصبحت الحكومات تعتقد ان لديها قدره شرائيه لا متناهيه لانها تستطيع ان تطبع النقود مجانا فبالتالي هي تستطيع ان تستمر للابد ولكن بعضهم تفاجا ان عملتهم انهارت وذهبت الى الصفر ولم تذهب العمله الى الصفر الا بعد ان دمرت كل مدخرات الشعوب هذا الذي كان سب سبب الدمار في الحرب العالميه الاولى ان الشعوب افقرت وافلست لتدمير نفسها لكي لتمويل الحكومه ولكي تقوم الحكومه بالدمار فبالتالي
1:13:39 المانيا والنمس افلسوا و انتهى مجهودهم الحربي بسبب انهم انهارت عملتهم طيب دكتور ماذا حصل بعد 1914 يعني فك العمله عن الذهب نعم بالتالي صارت الحرب العالميه بدل ما الحكومه تحارب لكي حتى تنفذ كميه الذهب لدى الحكومه اصبحت تحارب حتى تنفذ القوه الشرائيه لدى الشعوب نعم تمام فبالتالي بعد الحرب العالميه الاولى صار في ركود اقتصادي في امريكا وتاثر الحرب العالميه الاولى وتاثر اقتصاد امريكا وقبل الحرب العالميه الثانيه ماذا
1:14:26 حصل بين الحرب العالميه الاولى والثانيه في الحاله الاقتصاديه والنقديه نعم هذا موضوع اطرق له في كتابي الثاني معيار الفيات النقد الحكومي وهي يعني مرحله مفصليه في تاريخ البشريه لا يتحدث عنها الاقتصاديون اليوم كثيرا لانها ا تخالف الكثير الانتاجات التي ستصل ليها ستخالف الكثير مما يعتقدون باختصار الذي حصل بعد الحرب هو ان هذا كل الدول كانت خرجت عن المعيار الذهبي وفي المعيار الذهبي الذي كان يميز معيار الذهبي هو ان كان سعر الصرف للعمله مقابل الذهب كان ام محدد ام فكان سعر الصرف بين العمله البريطانيه والفرنسيه قبل الحرب
1:15:12 العالميه الاولى هو مثل التحويل من السنتيمتر الى الانش يعني كان هنالك كان الذهب كان الجنيه البريطاني هو كميه معينه من الذهب وكان الفرنك الفرنسي كميه معينه من الذهب والمارك الالماني كميه معينه من الذهب وكان بامكانك استبدال هذه الاوراق بهذه الكميه من الذهب وكان بامكانك اخذ الذهب من بلد الى اخرى واستبداله بهذه الاوراق فبالتالي كانت السوق ا دائما في توازن ولم تكن اسعار عملات الصرف بين العملات تتلاعب ابدا كما هي تتلاعب اليوم لانها كلها كانت مربوطه بالذهب بعد الحرب العالميه الاولى تم فك الربط بين هذه العملات انهار ال الالماني وال نهاره العمال الالمانيه
1:15:59 والنمساوي ولكن البريطانيه كان لديهم مشكله كبرى وهذه مشكله يعني تعنينا كعرب وتعنين كفلسطيني لانها هي كانت المشكله التي ادت الى نشوء الكيان الصهيوني فكانت بريطانيا في موقف اقتصادي حرج جدا في خلال الحرب وكانت بحاجه لدعم مادي وكانت بحاجه لدعم من عائله الراشد التي كانت عائله من اثر عائلات العالم وعلى الارجح هي اثرى عائله في العالم وعلى الارجح لازالت وكانت عائله الروتشيلد اخذت بالفكره الصهيونيه فكان ثمن انهم ساعدوا البريطانيين في الحرب وساعدوا البريطانيين في الحرب عن طريق ادخال الامريكيين الى الحرب وكان ثمن ذلك هو
1:16:46 فلسطين فاخذوا الحركه الصهيونيه فلسطين من بريطانيا في مقابل ان الحركه الصهيونيه ساعدت بريطانيا بتمويل المجهود الحربي وقامت بادخال الحكومه الامريكيه الى الحرب كانوا التجار ذهب ذا ما غلطان روشد كانوا هم لديهم اكبر البنوك حول القاره الاوروبيه وكانوا واعتقد هذا الشيء المهم جدا مقد نقراه في تاريخ هذه العائله الذي كتبه نيل فرجسن المؤرخ الاسكوتلندي هذه العائله هي التي اخترعت سوق السندات الحكوميه فبالتالي كان لديها قوه ضخمه لانها كانت هي تقرر ماذا يحدث ماذا يحدث في سوق السندات وفي لظه التي كانت ترى ان احدى الحكومات ستفلس او ستخسر الحرب كان بامكانها ان تنهي الحرب
1:17:33 بان تطلق رصاصه الرحمه ب مثابه ذلك مثابه اطلاق رصاصه الرحمه انها بامكانها ان توقف التداول بهذه السندات او لا تشتري السندات فبالتالي ينهار سع السندات فبالتالي تخسر ل الحكومه فكان لديهم قوه جدا مهمه فتم تدمير الجنيه البريطاني ولكن لكن كان سعره كان سعر الجنيه البريطاني كانت الحكومه البريطانيه تحاول ان تحافظ على سعر الجنيه البريطاني كما كان قبل الحرب العالميه الاولى هو الامر المستحيل لانك زدت المعروض من الورق بينما الذهب لم يزداد بالعكس قل الذهب لانهم اضطروا ان يدفعوا الذهب للبريطاني للامريكيين لكي يمول مجهودهم
1:18:19 الحربي فقل الذهب لديهم وزاد النقد لديهم فبالتالي اذا اردت ان تعود الى المعيار الذهبي الطريقه الوحيده لكي تفعل ذلك هي ان تخفض قيمه عملتك وكان هذا ما كان يجب ان تفعله بريطانيا كان يجب عليها ان تخفض قيمه الجنيه من انصه الذهب كانت 4.25 جنيه كان يجب ان ترفع قيمتها في الجنيه الى سته او سبعه وتعود الى المعيار الذهبي ولو حصل ذلك لك كنا عشنا قرن من السلام منذ نهايه الحرب العالميه لحتى الان يعني كانت الحرب العالميه الاولى كارثه كبرى ولكن كان بامكان تدارك المشكله لو ان الحكومه البريطانيه خرجت وكت صادقه مع شعبها وقالت
1:19:04 لقد مولنا الحرب عبر التضخم وس تنهار قيمه الجنيه ولكن سنعود الى المعيار الذهبي والدليل انك ستستطيع ان تذهب الى المصرف المركزي وتاخذ الذهب في مقابل النقد الورقي لديك ولكن على سعر جديد ولكن تعرف اللي بيكذب مره ضف بظل بده يكذب فكذبوا بالحرب العالميه الاولى موروا الحرب العالميه الاولى على كذب وترى يعني انصح بقراءه كتابه معيار الفيات لانه في تفاصيل على هذا الجديد صح دكتور هذا الثاني اقصد ثاني واحد اول واحد معيار البيتكوين من ثم هذا معيار الفيات اللي هو معيار النقد الحكومي نعم فبال الكتاب الثاني تفاصيل كميه الكذب اللي قامت فيها الحكومه البريطانيه يعني حتى السندات اللي
1:19:52 حاولوا يبيعو لتمويل الحرب لم يشتريهم الشعب البريطاني لانه الشعب البريطاني عن جد يعني احسن واعظم وانبل شيء عمله الشعب البريطاني انه رفض انه يشتري هذه السندات لانه ليه بدنا نروح نحارب المانيا ونحارب بحرب باوروبا نحن عايشين و مش حربنا شو دخلنا نمسا وصربيا وفرنسا وروسيا يكسروا بعض احنا مالنا بريطانيا ما كان عندها مصالح في اوروبا مصالحها كانت في ال افريقيا واسيا و عن طريق الاستعمار وغيرها والاستعمار حتى خسرت القوه الاستعماريه بعد الحرب طبعا هذا كان شيء غبي جدا دخولها بالحرب ولكن ما قام فيه المصرف المركزي البريطاني هو انه مول شراء السندات باسم اثنان يعملون في المصرف المركزي اعطاهم مئات الملايين من الجنيهات
1:20:38 واشتروا السندات اشتروا ثلثين السندات المجهود الحربي باسم شخصين كانوا ثلثين السندات يعني الشعب البريطاني اشترى ثلث شخصين يعملوا في المصرف المركزي اشتروا ثلثين بتمويل طبعا من المصرف المركزي و الفاينانشال تايمز اللسان الناطق باسم اكبر اجرام في العالم اللي هو المصرف المركزي البريطاني كتب انه نجح بيع السندات ونجح تمويل المعود الحربي وستنتهي الحرب قريبا لاننا سننتصر ولاننا سنذهب الى اوروبا وننهي هذه الحرب واستمرت الحرب اربع خمس سنين ونشرت الفاينانشال تايمز تصحيح لذلك بعد 100 سنه في ال 2017 بعد
1:21:24 100 سنه نشرت الفاينانشال تايم تصحيح قالت نحن قلنا بعد قبل 100 سنه ان الشعب البريطاني اشترى السندات ولكن تبين اننا كذبنا الشعب البريطاني لم يشتري السندات كل ذلك موثق في كتابي على كل نعود لفتره ما بعد الحرب ف فلم يريدوا ان يعترفوا بالكذب فحاولوا البقاء على المعيار الذهبي بنفس السعر الذي كان موجود قبل الحرب العالميه الاولى ولكن ذلك ادى الى ان الشعب البريطاني والمستثمرين والبنوك اصبحت تاخذ الذهب من بريطانيا وتبيعه في الخارج فانت عندما تقوم بتبخ الذهب في بلدك بانك تجعله يمكن تبادله بالقيمه
1:22:11 القديمه اصبحت الناس تاخذ الذهب من عندك ولكن انت النقد لديك اصبح رخيص فبالتالي اصبح الذهب عندك رخيص فبالتالي تاخذ الذهب من بريطانيا وتبيعه في فرنسا و وتحصل على ربح وهو دائما يحدث اي دوله تبخس من الذهب تخسر الذهب فاصبح الذهب يخرج من بريطانيا ويذهب الى بريطان الى فرنسا وامريكا اساسا يعني اكبر الدولتين كانوا يذهبوا اليهم فماذا قام البريطانيون الشر المطلق بفعله في تلك الفتره قاموا بالتلاعب بالمصرف المركزي الامريكي الذي كان يعني اذاو تنظر اليه ترى ان امريكا في تلك الفتره كانت مثل ال
1:22:57 يعني الدوله العميله للبريطانيين كان البريطانيين يعني حاكمين العالم هما كان القوه ظك والامريكان يعني كانوا بريئين لحد ما بريئين جدا المصرف المركزي عندهم تاسس في 1914 فقط البريطانيين كان عندهم اياه من 300 سنه ام ومش عارفين شو يعملوا يعني واجوا البريطانيين وضحكوا عليهم وقالوا لهم شوفوا في مشكله بالاقتصاد العالمي لازم نوقف الذهب يروح من عننا لعندكم هذه مشكله الطريقه الوحيده نحل الموضوع هو انكم تطبعوا انتم مصاري كمان فبريطانيا كانت دخلت في دوامه طباعه المصاري لتصحيح مشاكل طباعه المصاري وجرت امريكا معها في القرن العش في العشرينات من القرن العشرين
1:23:43 فبدات امريكا بالتضخم في القرن الع وهذا اللي ادى الى البوم في العشرينات يسمى رورين 20ز صحيح اللي ادى الى الكساد بعدين بالضبط بالضبط لانه دائما طباعه المصاري بتادي الى صعود بوم وثم باست انكسار الركود وذلك جاء في عام 1929 فبالتالي ال جريت ديبريشن الركود الكبير اللي حصل في امريكا وفي العالم الكساد العظيم بس الكساد العظيم نعم الذي حصل في امريكا وفي العالم في القرن في الثلاثينات كانت نتيجته هو تضخم لتمويل تبعات الحرب الع العيه الاولى يعني الحرب العالميه الاولى من جراء التضخم والكساد العظيم في
1:24:29 الثلاثينات كانت ايضا جراء التضخم ولذلك اذا قرات في الكتب الكينزيين لا تجد اي تفسير لاي سبب لماذا حصل هذا الكساد العظيم بين يوم وليله صار الكساد وبعدين اجا كينز وصلح الامور بس ما بقولوا لك ليش صار لانه هم بووك بالداء كيف كيف صلح الامور كينز وليش انت يعني متحامل على كينز انا احسك ما انت تحب كينز ولا ما تحبه كينز احقر شخص في تاريخ البشريه يمكن ان يقون يعني اعتقد عن جد هنالك ليس هنالك شخص اذى البشريه اكثر من كينز ربما غير انه افكاره الاقتصاديه سيئه وان تتطرق لافكاره الاقتصاديه لكن على الصعيد
1:25:14 الشخصي اعتقد من المهم انه نقول انه الشيخ كينز كان شخص حقير جدا يعني كينز كان من هواياته ال دعاره مع الاطفال يعني كان شغله يعملها وانا كتبتها في كتابي لانه اعتقد انه هذه شغله مهمه لانه هو اذا انت من الاشخاص اللي بتعتبر انه كينز اقتصادي مهم اسسف اني اقول لك انك مغفل لانه هذا شخص ليس فقط كاقتراح الابيض المتوسط في تونس وفي مصر وفي تركيا وفي سقيا كان يذهب الى بيوت دعاره كانت تحضر الاطفال اليتامى
1:26:01 للسياح وا اولاد بسن سابع اوثمان سنوات وكان يكتب عن الموضوع ب كان يكتب عنه بعل نيه يعني وكان ذلك شيء طبيعي بالنسبه له فهذا هو ذكرت في كتابك نعم حرفيا كان كينز فاجرا يتبع مذهب اللذه وامضى معظم حياته وهو بالغ في علاقات جنسيه مع الاطفال من المستحيل فهم اقتصاد كينز دون فهم نوعيه الاخلاق التي اراد ان يراها في مجتمع امن بشكل كبير من قدرته على تشكيله وفقا لرغبته نعم ف هذا اللي انت يخليك تتحامل وتكون حاد ضد اي فكر كنزي ها يعني هذا بالنسبه لي هو واحد من اعراض التفكير الكينزي يعني
1:26:47 انت كل التفكير الكينزي هو تفكير التفضيل الزمني المرتفع تفكر في الحاضر ما تفكر في المستقبل كينز لم يكن لديه اطفال لم يفكر في المستقبل واهم فكره في كل الافكار الغبيه اللي طرحها اقتصاديا هي انذا لر are all دد على المدى البعيد كلنا سنموت فبالتالي ليس هنالك داعي للتفكير في المدى البعيد دعنا نفكر في الان وهذا التفكير ينعكس في كل الفكر الاقتصادي الكينزي وهذا ايضا ينعكس في حياته الفرديه الشخص الذي ليس لا يفكر في المستقبل لا يفكر في تبعات افعاله هو نوع الشخص الحقير الذي قد يعمل هذه الاشياء الت يصعب على العقل ان يتخيلها ولكنها
1:27:34 كانت بالنسبه له هي اهم شيء في حياته لكن هو قدر يعني يقنع الكثير من الاقتصاديين اليوم المدارس الاقتصاديه الجامعات الاقتصاديه نتكلم عن الجامعات المتفوقه في الاقتصاد يعني بشكل عام التي تدرس الاقتصاد بشكل عالمي وتبنى عليها مجلات ومؤسسات وقنوات اعلاميه وما الى ذلك وفكر يعني عام زين كيف قدر كيف استطاع كينز ان يقنع النخبه الاقتصاديه كينز لم يقنع احد كينز قدم الافكار التي كانت النخب المنتفعه من النظام النقدي الحكومي تريد ان تسمعها الحكومات كانت بدات في طباعه النقود منذ 1914 واستمرت على تلك الحال حتى 1936 عندما خرج ذلك المغفل بكتابه
1:28:20 الغبي جنرال ثيري النظريه العامه الذي هو هو يعني كتاب تافه جدا والافكار التي فيه ليس هنالك اي دليل يدعمها هو فقط طرح الفكر الذي كانت الحكومات تريد ان تسمعه وهو ان الحل لكل المشاكل ياتي عن خلال طباعه النقود فكانت المصارف والعائلات المصرفيه الكبيره والبنوك المركزيه والحكومات هي تريد ان تسمع ذلك لانها كلها بدات تستولي على مطابع النقد وعلى البنوك المركزيه وكانت هي التي تمول نفس من هذا فبالتالي كان هو مجرد الواجهه التي وضعت لهذه الافكار الغبيه التي ليس لها اي تبرير وليس لها اي منطق وليس لها اي دليل
1:29:06 او حجه فهو اذا نظرت وقرات كتابه هو فقط يطرح طريقه لكيف يرى هو ان الاقتصاد يعمل ولا يعطيك اي دليل على لماذا نريد ان نصدق هذه الافكار في مقابل للافكار التي كان الاقتصاديون يعملون على اساسها منذ مئات السنين والسبب هو بكل بساطه انه كان يعطي الحكومات ما تريد ما ما هي فكره الاساسيه ان نعالج تضخم بزياده النقد هذه كانت الفكره الفكره الاساسيه هي ان التضخم ليس مشكله المشكله الاساسيه هي دائما في قله الانفاق يعني الفكره الاساسيه ل النظام الاقتصادي الكينزي هي ان حاله الاقتصاد يحددها كميه الانفاق وهي فكره غبيه وليس
1:29:51 لها اي اساس في الواقع انه اذا كانت الناس تنفق كثيرا اكثر من قيمه الانتاج وهو مبدا ليس له اي معنى فليس هنالك قيمه ممكن ان نقول ان الانفاق يختلف عن قيمه الانتاج لان قيمه الانتاج هي كميه الانفاق ولكن هو يقول اذا كانت كميه الانفاق اكثر من قيمه الانتاج فذلك يؤدي الى تضخم ونمو اقتصادي بينما اذا كانت قيمه الانفاق اقل من كميه الانتاج فذلك يؤدي الى البطاله والركود ف بالتالي هذه النظريه يسهل ضحه بكل سهوله لانه هو يقول ان الاقتصاد ان ان ان كميه الانفاق تحدد حاله الاقتصاد يا اما بيكون
1:30:38 في عننا بطاله عاليه وتضخم منخفض او تضخم عالي وبطاله منخفضه فهذه هي النظريه كلها مبنيه على هي الفكره فبالتالي كل ما تحتاج ان تراه هو حاله واحده في التاريخ يكون فيها التضخم مرتفع والبطاله مرتفعه او يكون فيها تضخم منخفض والبطاله منخفضه ض حضت النظريه تلغي النظريه ولكن هذه ليست نظريه وهذا ليس علم هذه بروباجاندا هذا دعايات هذا كذب بكذب فبالتالي لدينا قرن كامل من الادله على مجتمعات كان لديها تضخم منخفض و بطاله منخفضه ومجتمعات كان لديها تضخم منخفض عفوا تضخم مرتفع وبطاله مرتفعه مجرد مرد وجود هذه الامثله ضحد
1:31:26 النظريه كليا ويجب كان ان ينهي كل هذا الغباء الذي وقع فيه العالم خلال اخر قرن ولكن لم تمت هذه النظريه لاننا لا نعمل في نظام علمي للمدارس والجامعات اليوم لا تعلم علم بهدف العلم بهدف ان تفعم من العالم هي تعلم بروباجاندا هي تعلم دعايات لل المؤسسات المصرفيه الكبرى التي تتحكم في العالم للحكومات التي تمص شعوب العالم وتستعبده العالم عبر هذه النقود هم لديهم ال الاستنتاج الذين يريدونه والاستنتاج هو يجب ان نطبع النقود وبالتالي هذه النظريه تصل الى ذلك الاستنتاج فبالتالي ليس هنالك اي نوع من ال الادله الذي سيضحى هذه
1:32:15 النظريه ولذلك مع جاءت السبعينات وكان هنالك تضخم مرتفع وبطاله مرتفعه في امريكا وكان يجب ان ينتهي فكر الكينزي وان يدفن الى الابد ولكن ها نحن الان بعد 50 سنه لازلنا نتكلم بهذا الهراء لكن يقال ان اذا ما كان في صرف وما كان في نوع من التدفق المالي كيف للمجتمع ان يتشجع لتحريك الاقتصاد لان اذا كنا نقول احنا وفق النظريه ومدرسه الاقتصاديه النمساويه ان اذا النقد حافظ على قيمته وسيشجع الادخار ولن يشجع الاستهلاك لكن المحرك الرئيسي في
1:33:01 الجهه المقابله تقول المحرك الرئيسي للاقتصاد هي فكره الاستهلاك وتحريك الاقتصاد بشكل يومي ما هو الرد على ذلك يعني هذا الكلام اللي هو اللي يستخدم الامثله المجازيه وال المجاز للتعويض عن التفكير السليم في الحقيقه لا الاستهلاك ليس هو الذي يدير العجله الاقتصاديه الانتاج هو يدي العاج الاقتصاديه ليس هنالك في تاريخ البشريه لم يكن هنالك اي مكان كان فيه مشكله ان الناس لا تريد ان تستهلك كفايه الناس دائما تريد ان تستهلك اكثر الناس دائما تريد اكثر انظر الى اغنى الاشخاص في العالم اليوم ايلون ماسك وجيف بيزوز سيستفيد اليوم وسيذهب الى العمل لكي يحصل نقود حصل نقود
1:33:47 اكثر لكي ينتج اكثر لكي يستهلك اكثر دائما هنالك اذا كان في انتاج وما في استهلاك كيف الحرك الاقتصادي ليش ما بده يكون في استهلاك اللي عم نقول كميه الاستهلاك دائما لا متناهيه الناس بدها تستهلك الناس بدها اذا ما بتستهلك بتموت اذا ما بتاكل بتموت اذا ما عندك بيت سقف فوق راسك بتيجي العاصفه بتقتلك فيعني دائما في في طلب لا متناهي على الاستهلاك المشكله هي الانتاج كيف نقدر ننتج وعشان ننتج بحاجه للادخار اللي كي نستطيع ان ننتج يجب ان ندخر ليس هنالك انتاج من دون ادخار فانت حتى على ابسط مثال انت كشخص بامكانك ان تذهب الى البحر و ترتاح طول
1:34:36 النهار ولكن اذا اردت ان تستهلك يجب عليك ان تستغني عن الراحه تستغني عن ال الرخاء على شط البحر وتذهب انت وتنتج السمك المشكله ليست هنا انه ليس لديك قدره على استهلاك او ليس لديك الدافع للاستهلاك انت تريد ان تستهلك لانك ستموت من الجوع ان لم تاكل المشكله هي كيف تصطاد السمكه المشكله هي الانتاج كيف نستطيع ان ننتج السمكه فيجب ان نضحي والمشكله في الغباء الكينزي هو انه يقول لك ان التضحيه وان الادخار هو الذي يخلق المشكله نحن نحتاج لكي ننفق اكثر فبالتالي اذا لم يكن لديك سمك كافي وانت على البحر يجب عليك ان تستهلك اكثر ليس عليك ان تدخر او تعمل يجب
1:35:25 عليك ان تستهلك و فكره ان العمل ياتي من جراء الاستهلاك يعني كميه الناس التي تريد ان تاكل سمك لا متناهيه اذا احضرت سمكه
…
