0:02 หุ้นปันผลเนี่ยมันก็มีหลายตัวให้เราเลือก คือถ้ามันเป็นธุรกิจการค้าที่มันดูหวือ หวาเป็นตามเทรนด์อย่างเงี้ยผมไม่แนะนำ ช่วงนั้นเ้าอาจจะวูบกำไรดีเ้าปันให้คุณ ได้เลย 15-20% แต่พอมาปีที่ 2 ที่ 3 เทรน มันตกเค้าก็จะเอาอะไรมาปันให้คุณซึ่งมัน ไม่มีผมก็จะดูง่ายๆอ่ะกิจการที่คงไม่เจ๊ง อ่ะอ่าอยู่ในตลาดมาเป็น 10 20 30 ปี แล้วตลอดเวลาที่ผ่านมาย้อนตอนหลัง 10 ปีเ อาจจะไม่ได้ยืน 7 หรือ 8% ตลอดแต่คือ อย่างน้อยมันให้เราทุกปี สม่ำเสมอ ผมถือหุ้นธนาคารถ้าคุณไปเสิร์ชใน Google นะว่า 10 bas stock เนี้ยมันไม่ติดนะ เพราะเปอร์เซ็นต์มันน้อยมากมันจะขึ้นชื่อ
0:48 บริษัทที่คุณไม่เคยเห็นมาก่อนเลยเต็มไป หมดเลยแต่พอปีต่อไปบริษัทพวกนี้หายไปหมด นะคือเขาไม่สามารถที่จะให้ความสม่ำเสมอ ได้คือหุ้นปันผลเนี่ยเหมาะสำหรับคน อยู่กับคุณดิววีรวัฒวลัยเสถียรนะคะเจ้า ของหนังสือสำเร็จนอกกรอบนักธุรกิจแล้วก็ เป็นนักลงทุนด้วยสวัสดีค่ะคุณดิว สวัดีครับสวัสดีครับสวัสดีครับ ขอบพระคุณคุณดิวนะคะให้เกียรกับเราค่ะ อย่างที่บอกว่าจริงๆตอนเนี้ยการคุยทอปิ เนี้ยเหมาะสมกับการลงทุนในตลาดหุ้นไทยมาก เลยเพราะหลายคนบอกว่าเออเราเห็นตลาดหุ้น ไทยไม่ไปไหนเนาะแต่ว่า เสน่ห์สำคัญของหุ้นไทยที่ยังเหลืออยู่ก็ คือปันขนอยู่ในระดับที่ค่อนข้างข้างน่าสน ใจ อ่ะคุณดิวมองเห็นตรงกันมั้ก่อนเอาเอาภาพ ใหญ่ๆตรงนี้ นักลงทุนก็จะมี 2 แบบจะมีกิน
1:35 โส ที่เป็นพยานเทรดไปเทรดมากับคนที่เล่นเล่น ปันผลจริงๆทั้ง 2 ตัวเลือกเป็นเป็นตัว เลือกที่ดี คือมันมันอาจจะมีความแตกต่างระหว่างการ เลือกหุ้น 2 แบบนี้เพราะว่าถ้าคุณเป็นนัก เทรด ซึ่งคุณเทรดเป็นอาชีพหุ้นปันผลไม่เหมาะ กับคุณ อ่ะต้องบอกเลยไม่เหมาะเพราะว่าปีนึงคุณ ได้ 5% เปอร์เซ็น 8% คุณรวยช้ามากผมเนี่ย เผอิญมีธุรกิจอยู่แล้ว หลายตัวซึ่งซึ่ง make money อยู่แล้วแต่ ว่าเรา make money มาเนี่ยเราก็มีกระแส เงินสดที่ดีเพราะฉะนั้นเนี่ยเราเอาเงินสด ไปฝากแบงค์ มันแทบไม่ให้อะไรคุณเลยน้อยมากเพราะ ฉะนั้นเนี่ยเราก็จะต้องมองว่าเฮ้ยถ้า แบงค์เนี่ยให้คุณไม่ถึงเปอร์เซ็นต์หรือ 1%
2:22 หรือิกประจำเปอร์เซ็นต์กว่าแล้วเรามาดู หุ้นปันผลที่มันดีๆ 7 8 9% เปอร์เซ็น เออมันน่าจะเป็นทางเลือกที่ดีกว่าแต่จริง ๆหุ้นปันผลเนี่ยมันก็มีหลายตัวให้เรา เลือกผมจะบอกว่าหุ้นปันผลบางตัวนะฮะมัน บางทีมันปัน 25% นะ อ เออแต่ว่าคุณีน่าต้องมองย้อนไป 5 ปี 10 ปีว่า เฮ้ยไอ้ 25% หรือ 20% ที่เค้าปันเนี่ย เค้าปันสม่ำเสมอทุกปีเปล่าบางทีเค้าปัน 20% แล้วเ้าหยุดไป 5 ปีเ้าไม่ปันเลย ไอ้ระหว่าง 5 ปีคุณก็สะดุ้งนิดหน่อย เหมือนแบบเฮ้ยมันจะมาจาก เอจริงๆคุณดูดูแนวทางการประกอบกิจการของ เขาได้ว่าเเป็นบริษัทเกี่ยวกับอะไร ค่ะ คือถ้ามันเป็นธุรกิจการค้าที่มันดูหวือ
3:08 หวาเป็นตามเทรนด์อย่างเงี้ยผมไม่แนะนำ ช่วงนั้นเขาอาจจะวูบกำไรดีเขาปันให้คุณ ได้เลย 15-20% ให้คุณก่อน แต่พอมาปีที่ 2 ที่ 3 เทรนด์มันตก เค้าก็จะเอาอะไรมาปันให้คุณซึ่งมันไม่มี เข้าใจ เออผมก็จะดูง่ายๆอ่ะกิจการที่คงไม่เจ๊ง อ่ะอ่าก็อาจจะเป็นธนาคารหรือเป็น อุตสาหกรรมใหญ่ๆซึ่งแบบมีมานานแล้วอยู่ใน ตลาดมาเป็น 10 20 30 ปีแล้วตลอดเวลาที่ ผ่านมาย้อนหลัง 10 ปีเขาอาจจะปันเรื่อยๆ โอเคเอาจจะไม่ได้ยืน 7 หรือ 8% ตลอดช่วง ไหนที่กิจการเค้าดีเค้าอาจจะเป็น 90 11 หรือถ้าไม่ดีเอาจจะเหลือ 5 4 อ่า อ่ะแต่คืออย่างน้อยมันให้เราทุกปี สม่ำเสมอ
3:53 สม่ำเสมอหุ้นปันผลเนี่ยเหมาะสำหรับคนที่ ไม่รีบ อื เออเก็บเรื่อยๆกระแสเงินสดเยอะเติมเข้าไป เติมเข้าไปเติมเข้าไปให้แง่คิดนิดนึงว่า ต้องไม่โลภมันเป็นไปไม่ได้หรอกที่กิจการ อะไรมันจะปันผลให้คุณ 20% ทุกปีอ่ะสมมุติ คุณีน่าคุณทำบริษัทขึ้นมาบริษัทนึงอ่ะผม บอกให้เลยนะคุณยอดเซลล์คุณนะคุณหัก operเรชหักนู่นหักนี่นะ กำไรมันก็ 10 กว่าเปอร์เซ็นเท่านั้นแหละ เออ 10% นี่คือเก่งดีมากนะอุตสาหกรรมใหญ่ ๆนี่ 5% เองนะเเหลือบางมากแต่เขายเนุมเจะ เอาที่ไหนมาให้คุณอือ 15% เข้าใจ นอกจากว่าเขาสะสม 4-5 ปีแล้วเให้คุณทีนึง ซึ่งพอคุณเอามาหารเฉลี่ยต่อปีนะมันก็ เหลือจิ๊เดียว อื
4:39 อ่า เพราะฉะนั้นในมุมของคุณดิวเองเนี่ยมองว่า จริงๆแล้วต้องเข้าใจก่อนว่าการลงทุนใน หุ้นน่ะมันมี 2 รูปแบบเนาะลงทุนเพื่อหวัง ส่วนต่างของราคาคือ capital gนกับหวัง เงินปันผลซึ่งคาแรคเตอร์ของทั้ง 2 ข้าง เนี่ยมันคนละขั้วเลยอันนี้เราต้องถามตัว เองก่อนว่าเรารอได้เอรอได้มเรากับอะไร แต่ถ้าคุณเป็นคนที่เป็นเทรดเดอร์ตัวยง อย่างเงี้ย ค่ะ ไม่เหมาะเพราะว่าการที่คุณได้แคอเกนเผลอๆ ปีนึงคุณได้ 30% นะเออบางทีมันโดดแต่จริง ๆโดด 50 หรือ 100% เนี่ยปั่นอยู่แล้ว อ โอเคอันนี้เข้าใจได้ อันนี้เข้าใจได้เออ แต่ทีนี้คือที่ถามคุณดิวอันแรกก็เพราะว่า ณตอนเจริงๆต้องบอกว่าบรรยากาศของหุ้นไทย อ่ะเนาะคือโดยรวมแล้วอ่ะคนอาจจะมองว่าแบบ โหเราจะมาหวังหาหุ้นโรโสดหาหุ้นเติบโต้
5:26 มันยากขึ้นกว่าในอดีตแต่ว่าถ้าพูดถึงการ หาหุ้นปันผลในระดับ 7-8% อันนี้มันเป็นไปได้ไงมันเยอะขึ้นด้วยvalช หรือราคาของหุ้นที่มันปรับตัวลงมานะคะ ซึ่งสิ่งที่คุณดิวกำลังจะบอกเราก็คือแต่ ก็ต้องไปมองในรายละเอียดด้วยนะว่าไอ้วidน ยหรือไอ้ปันผลที่เขาจ่ายออกมาให้เราเนี่ย อย่ามองแต่ตัวเลขสูงๆอย่างเดียวมันก็ต้อง ย้อนกลับไปดูว่าในธรรมชาติของธุรกิจเขา อ่ะเทำอะไรเมีกำไรสม่ำสม่ำเสมอที่จะปันผล ให้เราสม่ำเสมอมั้ อืคืออย่างผมเนี่ยอ่ะผมถือหุ้นหุ้นธนาคาร อ่าถ้าคุณไปเสิร์ชใน Google นะว่าเอ่อ 10 bas stock เงี้ย ค่ะ มันไม่ติดนะ เพราะเปอร์เซ็นต์มันน้อยมาก อือๆ 7% ค่ะ 10 best ก็คือหมายถึงว่าปีต่อปีมันจะ
6:13 ขึ้นชื่อบริษัทที่คุณไม่เคยเห็นมาก่อนเลย เต็มไปหมดเลย จ่ายแบบ 20% 25% อย่างเงี้ยแต่พอปีต่อไป บริษัทพวกนี้หายไปหมดนะ คุณเสิร์ชปี 67 เงี้ยขึ้นมา 10 ชื่อพอคุณ เสิร์ชปี 66 อ่ะ อ ชื่อมันเปลี่ยนหมดนะคือเขาไม่สามารถที่จะ ให้ความ สม่ำเสมอได้คือพอเรามีเงินเข้าทุกปีสม่ำ เสมอเราสามารถวางแผนต่อยอดของเราได้นึก ออกป่ะถ้าเราเอ้ยได้เยอะ อ แต่ไม่รู้ว่าอีก 2-3 ปีเขาไม่จ่ายเลย อย่างเงี้ยอ้าวทีนี้เรางงะว่าแล้วปีที่ 2 3 4 เนี่ยเราจะวางแผนการใช้ชีวิตของเรา การเงินของเราหรือเราจะเอาเงินไปต่อยอด ตรงไหนมันค่ะอ่าโอเคเพราะฉะนั้นก็คือกลับ ไปคุณดิวก็จะดูที่ตัวของธุรกิจก่อนว่า
6:59 ธุรกิจมันต้องอยู่ยั้งยืนยงนะยังมี ศักยภาพในการแข่งขัน อยู่มานานแล้วไม่ใช่เทรนด์หวือหวา อย่างเงี้ยคุณดิวก็ต้องยอมแลกกับเรื่อง ของราคาหุ้นที่มันก็อาจจะบางทีนิ่งหรือ อาจจะลงด้วยซ้ำถ้าดูกรอบเวลาที่คุณดิวถือ หุ้นปันผลเหล่านี้มาจะเห็นว่าโหคุณดิวถือ มายาวมาก ยาวมากเป็น 10 ปีอ่ะ คือหลายคนตั้งคำถามเหมือนกันเนาะว่าโอเค พอเราพูดถึงเอาปันผลเป็นเกณฑ์น่ะเราก็ เห็นแหละว่าเขาก็จ่ายเราสม่ำเสมอแต่ถ้า เอาปันผลมาหักลบกับเรื่องของส่วนต่างราคา ระหว่างทางที่มันเปลี่ยนแปลงไปอันนี้อยาก รู้ว่าในมุมมองคุณดิวคุณดิวมองเทียบเคียง หรือเอามาแบบรวมกันมว่าเฮ้ยถ้าได้แต่ปัน ผลแต่หุ้นลงเรื่อยๆก็ไม่เอาเหมือนกันหรือ มันเคยเจอเหตุการณ์แบบนั้น ใช่คือมันมันมีอย่างงี้คืออย่างส่วนตัวผม ถือหุ้นทิสโกเยอะแต่ว่าผมอ่ะ
7:46 เข้าตั้งแต่ตอนที่มัน 40 บาท อื เมื่อวานเนี่ยปัจจุบันเมื่อวานรู้สึกปิด ตลาดที่ 102 ค่ะ 40 มา 102 เนี่ยมันก็คือ 1.5 5 เท่า อือ แต่คุณทิน่าอย่าลืมว่าผมอ่ะรับปันผล ประมาณ 7% อือ รับมา 15 ปีมันเป็นเเจอร์ของมันหลังจาก ที่มัน XD อ่ะมันก็จะลง อือ แต่คุณต้องดูว่าสมมุติว่ามันปัน 10 บาท มันลงถึง 10 บาทหรือเปล่าอ่าแต่บางคนเขา ก็เล่นโสได้เพราะบางทีก่อนที่มันใกล้ๆจะ XD ราคามันจะขึ้นเาจะมองว่ารอบเนี้ยปัน ผลกี่บาทอ แล้วตอนเนี้ยต้นทุนเขาเท่าไหร่ถ้าเขาขาย ที่gปเนี้ยเนี่ยมันมากหรือน้อยกว่าปันผล ที่เขาจะได้ในปันผลเนี่ยมันยังมีเรื่อง ของภาษีด้วยคุณต้องเสียภาษีน 10%
8:33 ค่ะ อ่าอาจจะมาหักลบแล้วคำนวณว่าอันไหนคุณ คุ้มกว่า อ แล้วคุณต้องคิดว่าถ้าคุณขายแล้วมันลงเยอะ กว่าที่คุณขายคุณไปเก็บข้างล่างได้อีก อื อ่าอันนี้คุณก็ส่องเด้ง ค่ะ แต่ถ้าคุณขายแล้วไม่ลง ก็ซึม ก็ซื้อแพงไม่ยอมรับใช่ แล้วคุณดิวเคยใช้วิธีนี้มั้หรือว่าไม่ใช้ เลยผมถมอย่างเดียว อ่า แต่ผมจะถมเฉพาะตอนที่ผมมันลงไง ค่ะ ช่วงที่มันใกล้ๆจะ XD อ่ะผมนิ่ง พอมันพอมันปันแล้วราคามันร่วงเนี่ยผมค่อย ๆทยอยเข้าแต่สไตล์ผมนะ สมมุติผมมีเงิน 10 ล้านเงี้ยผมไม่ได้เข้า พวดเดียว 10 ผมอาจจะแหย่ทีละ 2 ล้าน 2 ล้าน 2 ล้านจนมันนิ่ง เอ้ยเผื่อเผื่อมันลงอีกลงอีกอย่างเงี้ย เราก็มาแหย่ๆไปเรื่อยๆอ่าอ
9:20 โอเคซึ่งจริงๆแล้วย้อนกลับไปอ่ะถ้าสมมุติ อย่างทิสโกซึ่งอันนี้มันเป็นข้อมูลpuับลิ เนาะ ซื้อตั้งแต่ต้นทุนซึ่งคุณก็ถือมาตลอดโดย ที่ไม่ได้สนใ ไม่ได้สนใจราคาแล้วมันก็ค่อยๆขยับขยับ ขึ้นมาอย่างเงี้ย แต่อันนี้พูดกันแบบตรงๆนะ ผมคิดว่า 100 กว่าเนี่ยน่าจะเกือบๆพีคของ มันแล้วอ่ะเออผมก็ลุ้นมันไป 100 108 อะไรเงี้ยนะหลายปีแล้วมันก็ยังไม่เคยถึง คุณดิวใช้อะไรดูว่ามันคือเกือบพีค ผมดูจากนว่าเหมาะสมเนี่ยจากผลกำไรทุก quวarเตอร์ของเขากี่พันกี่พันล้านเนี่ยนะ แล้วมาดีดเป็นเปอร์เซ็นต์ของปันผลที่เขา ให้เราอ่ะหุ้นที่ปันผลสม่ำเสมอที่สุดใน ประเทศไทยอ่ะ อือ ก็คือ SCB
10:05 ค่ะ ก็ประมาณ 8 กว่าถึง 9 ถ้าคุณจะเอาความสม่ำเสมอนะมันไม่มีทาง เกิน 10% ผมไม่เคยเห็นบนโลกใบนี้พันธบัตร อเมริกา ค่ะ Triple A เลยนะดีสุดๆเลยนะก็ประมาณ 5 หรือ 6% อ ดอกเบี้ยที่คุณควรจะได้รับอย่างสมเหตุสม ผลน่ะมันก็อยู่ประมาณนี้แหละในโลกของความ เป็นจริง คุณเทียบกับราคาแล้วจำนวนเงินที่เขาปัน ให้คุณ อะไรที่มันอยู่ระหว่าง 789 เนี่ย มันประมาณนี้แหละมันไม่ขึ้นนอกจากว่าอีก หน่อยทิสโกตอนเนี้ยปันผลเ้าปีนึงประมาณ 7 บาทกว่า ค่ะ หุ้นเค้าเนี่ย 100 มันก็คือ maximum แล้วล่ะผมคิดว่านะเออ อ แต่ถ้าวันนึงผลประกอบการเค้าดีขึ้นเค้า ปันคุณ 11-12 บาทอันเนี้ยหุ้นหุ้นเมี
10:53 สิทธิ์ที่จะไป 120 อ่าโอเคก็คือขึ้นอยู่กับศักยภาพในการทำ กำไรศักยภาพในการทำกำไรของเขาซึ่งตอนนี้เ ยังทำไม่ได้ไงเทำได้แค่นี้แต่อย่างน้อย เ้าเมนเทนไงเ้าไม่หล่นลงมา แล้วคือบริษัทพวกเนี้ยเค้าเค้าค่อนข้าง ที่จะระมัดระวังมาก อื จริงๆอ่ะผมดูจากผลประกอบการแล้วผมมาคำนวณ น่ะเค้าปันได้มากกว่านี้ แต่เขาสำรองอ ไว้สำหรับควารเตอร์ถัดไปงวดเผื่อ หน้าเผื่อเผื่อควตหน้าทำได้น้อยลงก็เอา ส่วนเนี้ยมาแปะเข้าไปอ่า อันนี้คือมันเป็นการบริหารจัดการของแต่ละ ธุรกิจอยู่แล้วซึ่งถามกลับกันว่าอ้าวแล้ว ถ้าสมมุติคุณดิวมองว่ามันเริ่มตันและมัน ก็จ่ายได้ประมาณนี้แหละ อือ คุณดิวยังจะลงทุนแบบนี้ต่อไปเรื่อยๆหรือ
11:41 คุณดิวมีวิธีในการแบบเอ้ยงั้นเราต้อง เริ่มมองหาตัวอื่น จริงๆอ่ะผมก็มีหลักการว่าเราก็ควรจะไปลง ตัวอื่นบ้างอะไรอย่างเงี้ยก็คือกระจาย ความเสี่ยง แต่ผมจะบอกว่าจากประสบการณ์นะไปกระจายตัว อื่นเจ๊งหมดเลย คือจ่ายปันหมนเท่าเดิมแต่ราคาหุ้นตก 30% อย่างเงี้ยมีเออ เออ คุณดิวเคยเจอแบบนั้น แล้วก็ต้องยอมขายขาดทุน ไม่ขาย อ๋อไม่ขาย ผมเก็บเอาไว้ด้วย เอาอย่างงี้เล่าให้ฟังอ่ะมันมันมันเป็น ข้อมูลpuับ ผมซื้อ KKP อ่าเกียรตินาคินก็แบงค์เหมือนกัน แบงค์เหมือนกันผมก็ดูว่าเอ้ยิวเ้าก็ดีนะ ประมาณ 6% อะไรอย่างเงี้ย 5-6% KKP เนี่ยเทำรถมือสองเยอะอ่าบางทีลูกค้าซื้อ รถไปแล้วเอาไปแต่งเยอะๆแยะๆอย่างเงี้ยเออ ซึ่งแต่งมากจนเกินเงื่อนไขของไฟแนนซ์แล้ว
12:28 เวลายึดมาขายต่อขาดทุนอะไรสารพัด อันเนี้ยส่วนหนึ่ง แต่เค้าอ่ะไปสะดุดตรงตอนที่โบรคเ้าต้อง จ่ายเงิน 700 กว่าล้าน อือๆ เกี่ยวกับคดีหุ้นมอ ค่ะ อันเนี้ยทำให้เค้าอ่ะหุ้นเ้าตกเยอะ อื เออซึ่งจริงๆแล้วผมไม่ได้เกี่ยวกับหุ้น ข้องกับหุ้นมแต่ผมก็เป็นผู้เดือดร้อนเป็น ผู้ประสบภัยไปด้วยเพราะผม เออผมถือหุ้นเไงเออมันบางทีมันมีเหตุ การณ์ประหลาดๆเกิดขึ้นได้บ้างอะไรอย่าง เงี้ยครับอ แต่แต่วันนี้เก็พยายามอยู่นะเพยายามอยู่ อ้าแต่ว่าถ้าสมมุติว่าใช้หลักการที่คุณ ดิวใช้กับทิสโกก็คือคุณดิวไม่ได้สนใจไง ระหว่างทาง ใช่แต่เราก็เสียใจไงเราก็ไม่อยากให้เงิน เรามันยุบถูกป่าแต่คือเงินต้นน่ะมันยุบถๆ อ่า แต่ปันผลเค้าก็จ่ายเท่าเดิมอ่ะทุกปีอ
13:13 โอเคเพราะฉะนั้นนี่คือวิธีในการที่คุณดิว ก็พยายามกระจายความเสี่ยงออกมาจากแค่ตัว เดียวถูกมั้ยแล้วเคยนอกเหนือจากเคสของ อย่าง KKP เนี่ยมีเคสอื่นอีกแม้ว่าแบบ เฮ้ยเราก็ว่าเราดูดีแล้วอ่ะแต่เราก็ยัง แบบโดนทำให้เราเข้าใจผิดว่าเอ้ยจริงๆเขา จ่ายได้สม่ำเสมอแต่มันไม่ได้สม่ำเสมอ อย่างที่คิดอะไร อ่าอย่างสมัยก่อนเนี่ยผมถือหุ้นอีกตัวนึง เยอะเหมือนกัน ค่ะ ก็คือ 3BBIF อ่า อ่าแต่ว่าสมัยก่อนเา้าไม่ใช่ชื่อนี้เโดน Takeโอวไปแล้วเาเปลี่ยนชื่อเป็นชื่อนี้ เมื่อก่อนเนี่ยเขาใช้ชื่อว่า Just Eี แล้วเค้าเนี่ยเป็นโทรคมนาคมซึ่งเงื่อนไข เขาดีด้วยนะเพราะว่าเค้าเนี่ยได้รับยก เว้นภาษี ปันผล 10 ปี อือ แล้วสมัยนั้นเจ่ายดีมาก อ ยิวเ้าดีกว่าทิสโกอีกจ่าย 10 กว่า
14:00 เปอร์เซ็นแล้วเา้าแบบ 10% 10% 10% ตลอด แต่ตอนหลังเนี่ยเราก็ไม่อยากโทษใครเพราะ ว่าบริหารไปมาแล้วทำไมมันจุกก็ไม่รู้เออ จนเขาต้องขายเสาสัญญาณขายนู่นขายนี่ให้คน อื่นแต่ว่าตอนที่ผู้ถือหุ้นใหม่อ่ะเข้ามา เทคโอเวอร์บริษัทเค้าเนี่ย เค้าก็เหมือนแบบเค้าขาดทุนนะ อ แต่เขาก็ยังทำให้ผู้ถือหุ้นไม่จุกมากโดย การที่เค้าเนี่ยจ่ายทุนคืน ไม่ใช่ปันผลนะทุกquวarเตอร์เยังเยังมี เงินให้คุณใช้แต่ว่ายิวลดลงแต่ว่าไม่ใช่ ไม่ใช่เป็นการจ่ายทุนคืนให้กับผู้ถือหุ้น แต่ว่าพวกเนี้ยมันไม่เหมือนทิสโกเพราะว่า เค้าอ่ะเหมือนได้สัมปทานในการตั้งเสา สัญญาณเพราะฉะนั้นเนี่ยสัมปทานเค้าเนี่ย น่าจะประมาณ 30 ปี
14:47 อือ ตั้งแต่วันแรกจนถึงวันเนี้ยมันหมดไปแล้ว ประมาณครึ่งนึงอ่ะ 14-15 ปีเพราะฉะนั้น เนี่ยมันต้องดูว่าณวันที่มัน ครบ 30 ปีอ่ะหุ้นคุณมันจะเป็นยังไงแต่ว่า พอมันครบ 30 ปีเนี่ยทีนี้มันที่เหลือคือ ทรัพย์สินค่ะ มันจะจัดการกับทรัพย์สินกองนี้ยังไง อ แล้วจะมาจ่ายคืนผู้ถือหุ้นยังไงเออ จะขายราคาซากมั้ยหรือจะยังไง เออหรือจะหาหรือจะขอต่อสัมปทานใหม่แล้วก็ ให้คนมาเช่าต่อเพราะว่าจริงๆผมมองว่าเาลง ทุนคุณอฟสเตอร์ไปหมดแล้วแล้วมันจะทุบทิ้ง หรอหรือยังไงเออแต่อ่ะโอเคมันอาจจะมี เทคโนโลยีใหม่เข้ามาซึ่งเราก็ไม่รู้อัน นี้คือความเสี่ยงผมก็ไม่ได้ทำถูกทุกอย่าง หรอกมันก็มีพลาดกันบ้าง เออซึ่งอย่างแบบเคสของแบบ 3BB IF อย่าง
15:35 เงี้ยแล้วคุณดิวจัดการยังไงพอเริ่มเห็น สัญญาณว่าเอ๊ะมันไม่เป็นเหมือนที่เราคิด ว่ะ ถือมา 15 ปี รับปันผล อ่าปีละ 10% ปีละ 10% อือ มันไม่ขาดทุนอยู่แล้วเออเออแต่มันก็ไม่ กำไรไงผมเสียเวลา 10 ปีอย่างเงี้ยเออนึก ออกป่ะ เพราะจริงๆแล้วอ่ะถ้าฟังแบบเนี้ยในมุมของ คุณดิวแปลว่าเวลาที่คุณดิวจะลงทุนหุ้นปัน ผลเนี่ยคุณดิวไม่ได้มองแค่ว่าสมมุติอย่าง ทิสโกอ่ะเราเข้าไปซื้อที่ต้นทุน 40 บาท วันนั้นเขาปันผล 4-5% ใช่ป่ะแต่วันเนี้ย อัตราการจ่ายเงินปันผลออกมาถ้าเทียบกับ 40 บาทคุณดิวไม่ได้มองอย่างงั้นคุณดิวมองว่า ในปีนั้นๆน่ะถ้าเทียบกับราคาตลาดอ่ะยิว มันยังสูงอยู่หรือเปล่าถูกป่ะ อือ อ่าถึงจะยังถือต่อได้ถูก เพราะว่าบางคนก็จะมองว่าเฮ้ยเราสนใจที่
16:22 ต้นทุนเราไงเราเข้าซื้อที่ 40 อ่า 40 เนี่ยเพราะโอหูตอนนี้เราขึ้นไปถึง ไหนถึงคือจริงๆผมจะบอกว่าทิสโกเนี่ยณวัน นี้สำหรับผมนะเสมือนฟรีแล้วอ่ะฟรี money แล้วอ่ะมันขึ้นมาแถมปันผลเป็น 10 ปีมันถม ไปไม่รู้กี่รอบแล้ว อ เพราะฉะนั้นคุณดิวก็เลยทนกับภาวะความผัน ผวน ใช่อย่าไปดูมันเยอะ คือปันผลเนี่ยเหมาะสำหรับคนที่มีกิจ กิจการอยู่แล้วแล้วก็วันๆก็ยุ่งด้วยแล้ว ก็ไม่ต้องไปเปิดดูมันทุกวันหรือทุก ชั่วโมงอะไรอย่างเงี้ยเอออ้าแต่ถ้าอ่ะถาม ย้อนกลับไปแล้วทำไมไม่ใช้วิธีคิดนี้กับ KKP บ้างเราก็ได้ก็ ก็ก็คิดอยู่ถึงจะขาดทุนแต่ก็คิดอยู่เออ แต่ KKP เนี่ยเงินมันยังไม่เยอะหมายถึง ว่าที่ผมลงไปอ่ะมันมันไม่เท่าไหร่ ค่ะ แต่ไอ้ 3BB เนี่ยพอสะกิดขึ้นมาก็รกๆนิด
17:10 นึงอ่าแต่ก็คือคุณไม่สามารถชนะมันได้ทุก เกมหรอกเออแต่ถ้าคุณเอาองค์รวมแล้วคุณยัง บวกบวกอยู่อ่ะ ค่ะ ดูอย่างดร.นิเวศผมว่าเค้าก็ทน ใช่ เทนมากแล้วเไม่ใช้เลยทุกครั้งที่เามีปัน ผลผมว่าเถมเ้าไป เ้าถึงรวยเร็วกว่าผมไง เออผมใช้เงินเยอะ เอ้าเป็นสิทธิ์ของแต่ละคนก็เราหาได้ใช่ มั้แล้วสล แต่ทีนี้ถามต่ออีกนิดสิคะคุณดิวว่าสมมุติ ว่าเวลาที่คุณดิวอ่ะมองหาหุ้นปันผลเหล่า นี้ใช่มั้ยคุณดิวอ่ะมองไปที่กิจการอยู่ แล้วแหละว่าเขาอ่ะแข็งแรงมั้ยอย่างที่บอก ว่าเขาจะมีการจ่ายให้เราสม่ำเสมอได้มั้ แต่ทีเนี้ยด้วยกรอบระยะแล้วเวลาที่คุณดิว ถืออ่ะมันนานมากใช่ป่ะที่เมื่อกี้คุณดิว ก็ยกตัวอย่างเรื่อง 3BB อย่างเงี้ยคือมัน มีโอกาสที่เทคโนโลยีจะเปลี่ยนหรือ Event
17:56 Bงเองวันเนี้เราก็เริ่มได้ยินว่ามันอาจจะ มี Virtuual Bงเข้ามา Landscap มันก็อาจ จะเปลี่ยนไปบ้างคุณดิวเอาประเด็นภาพใหญ่ เหล่าเนี้ยที่มันเป็นเทรนด์มาคิด คือจริงๆต้องบอกอย่างงี้ ประเทศเราอ่ะพัฒนาช้า อือๆ ช้ามาก ค่ะ แล้วคนไทยดั้งเดิมเนี่ยกลัวการเปลี่ยน แปลงที่สุด อือ จะมีอะไรซักอย่างนึงนะ โอโอ๊ยคิดไม่รู้กี่สิตลบถ้ามันมีการ เปลี่ยนแปลง มันต้องมีผู้เสียผลประโยชน์ผู้เสียผล ประโยชน์ซึ่งเป็นอำนาจเดิมเขาก็ไม่ยอม ง่ายๆทุกอย่างยื้อไปยื้อมาการเปลี่ยน แปลงยังไงวันนึงมันต้องมาถึงแต่อาจจะช้า หน่อย แต่ว่าถ้าเรามองว่าโอเคมันคงเปลี่ยนแน่ ล่ะ ค่ะ แล้วเราก็อยู่ในจุดที่เอ้ยเราก็ไม่ได้ขาด ทุนนะอาจจะหนีอ อือ
18:41 แต่คือข้อเสียของผมอ่ะคือผมหนีอ่ะหนียาก อ่า เพราะจำนวนหุ้นผมมันเยอะอื อย่ายังทิสโกอ่ะ อือ ผมขายกี่วันจะหมด นึกออกป่ะราคาตกด้วย ผมมี 11,100,000 หุ้นน่ะ อือๆ ถ้าผมขายวันละแสนหุ้นผมต้องขายเป็นปีอ่ะ เออก็ ไม่เป็นไรคุณดิวบอกฟรี one ได้ก็ถืมไป เรื่อยๆ อ่าโอเคเพราะฉะนั้นจริงๆแล้วก็คือไม่ได้ ไม่ได้เอามาเป็นประเด็นใหญ่แต่ก็ตามดู ใช่แต่ต้องคือใช้ชีวิตให้มีความสุข ค่ะ แต่ก็ไม่ใช่หลงระเลิงเพอเจอร์จนเกินไปอาจ จะต้องต้องคอยดูระแวดระวังเงินที่เราลง ทุนไว้ทุกบาททุกสตางค์อะไรอย่างเงี้ยอัน นี้คือมันสไตล์หุ้นปันผลนะถ้าผมไปอยู่ใน หุ้นเทรดอาจจะตายตั้งแต่วันแรก
19:26 เออเข้าใจอ่ะทีนี้เคสที่แบบอาจจะดูมี ประเด็นที่ทำให้มันไม่เป็นไปตามที่เราคิด อย่าง KKP หรือ 3BB อย่างเงี้ยเขาก็ยัง จ่ายปันผลดีอยู่แต่ว่าคุณดิวบอกไม่เอาละ เราเปลี่ยนดีกว่ามันจะมีเหตุผลหรือมันมี เหตุการณ์อะไรที่มันจะต้องมาสะกิดคุณดิว ว่าเราต้องเปลี่ยนตัวบ้างมั้ยอะไรอย่าง เงี้ย มันขึ้นอยู่กับสถานการณ์ อือ คือเท่าที่ผมดูและตามอยู่เงี้ยผู้บริหาร และผู้ทำงานก็พยายามเต็มที่ เอ่อความพยายามยังมีอยู่แต่ยังไม่รู้ว่า สำเร็จวันไหนเอ่อแต่คือเขาก็ไม่ได้นิ่ง นอนใจกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นว่าเอ้ย โดนไฟแนนซ์มือสองแบบนี้ โอ้ยไปจ่ายตรงนั้นตรงนี้เพราะว่าล่าสุด เนี่ย KKP เา้าก็ยังเหมือนสำรองเงินออกมา
20:11 อีก เค้าสำรองมาหลายทีแล้วนะสำรองออกมาเพื่อ อุ้มหุ้นตัวเอง อ่าอ่าเประกาศออกมาว่าเอุ้มหุ้นตัวเอง หุ้นมันก็พยายามขึ้นเหมือนแบบให้กำลังใจ พูดถึงหุ้น เออก็คือโอเคความพยายามยังมีอยู่แต่ว่า คือถ้าจะให้เปลี่ยนก็ไม่รู้จะเปลี่ยนไป ไหนอ่ะเออคือสมมุติสมมตินะวันเนี้ยผมกำไร ทิสโกเยอะเลย อื แล้วสมมุติผมไปลบอกับบรจ.อะไรซักอันนึง เงี้ย อ่ะ ขายอาจจะลดลงมา จากราคาตลาด จากราคาตลาด 50 ตังค์บาทนึง อ แต่เทคหมดเลยเปิดผมได้เงินมาเป็นพันล้าน เงี้ย อือๆ แล้วผมทำไงกับมันน่ะ อือ ผมก็ต้องไปหาอะไรที่ผมลงทุนได้ 78 9% อีกอยู่ดีอ่ะซึ่ง
20:57 ถ้าผมไม่ลงทุนผมเก็บ1ันล้านไว้ในแบงค์ผม ก็กินทุนตัวเองดิ คือสมมุติคุณจะเปลี่ยนหรือจะหนีคุณก็ต้อง มีbackอสำรองว่าเอ้ยเราจะไปอยู่จุดจุดไหน อะไรอย่างเงี้ยเออ โอเคแต่ไอ้ตัวbackอัสำรองเข้าใจภาพคุณดิว เลยเพราะว่าด้วยเม็ดเงินคุณดิวมันค่อน ข้างเยอะเนาะแต่ทีเนี้ยสมมุติคุณดิวบอก ว่าต้องมองหากิจการที่ใหญ่หน่อยแล้วก็ จ่ายปันผลได้ต่อเนื่องซึ่งในตลาดบ้านเรา ก็เริ่มมีเยอะขึ้นอย่างที่บอกไปกลับไปอัน แรกว่าเพราะตลาดมันลงมาทั้งตลาดไงเออ อย่างแบบบางกลุ่มทำไมคุณดิวถึงไม่ค่อยสน ใจอย่างเช่นสมมุติอสังหาอย่างเงี้ยบริษัท ยักษ์ใหญ่ถึงแม้โอเคเขาต้องเป็นคนรับเหมา ทำโครงการต่อเนื่องเนาะแต่เขาก็มีแทรก เรคคอร์ดว่าเขาก็จ่ายปันผลได้ อต่อเนื่องเหมือนกันคุณดิวเคยลงพวกนี้มั้ คืออย่างงี้ผมมองว่าอสังหาเนี่ยมันลงทุน
21:44 เยอะแล้วเงินมันกลับมาช้าสมมุติมีโปรเจค จะสร้างคอนโด 1 แท่ง อือ อันดับแรกต้องทำไง อือ ต้องหาที่ก่อน แล้วก็ต้องดีลกับเจ้าของที่ ดีลกับแบงค์ เอาเงินทุนออกมาสร้างคอนโดคอนโดคอนโดนึง สร้างกี่ปี อือๆ ไม่ใช่ 12 เดือนน่ะไม่ใช่ 24 เดือนอย่าง น้อยอ 3 ปี เสร็จปึ๊บบางคนโอเคถ้าเป็นถ้าเป็นโครงการ ที่น่าเชื่อถือเอาจจะเริ่มขายได้ก่อนที่ เขาสร้างเสร็จอ่ะอย่างน้อยเบ็ดเสร็จ จม 3 ปีอ่ะ ค่ะ กว่าจะได้เงินคืนมาสำหรับโปรเจคเนี้ยถูก ป่ะ แต่ถ้าคุณที่าไปทำอย่างอื่น อือเงินมันหมุนได้มากกว่า หมุนได้เร็วกว่าผมมองว่าอสังหามันช้า เออ
22:30 สมมุติถ้าผมมีเงินก้อนนึงแล้วผมเลือกหุ้น ปันผลกับอสังหาปล่อยเช่าอ่ะ ค่ะ ผมเลือกหุ้นปันผล อื เพราะวันนึงที่ผมต้องการใช้เงินน่ะ ขายได้เลย อือ อสังหาผมว่าช้า อือ นอกจากของคุณจะเป็นแบบ ไข่แดงจริงๆอ่ะ เอออันนี้ในมุมมองผมนะ ก็คือมองพอมาเปรียบเทียบกันแล้วเนี่ยคือ เน้นหุ้นปันผลที่ทำธุรกิจอื่นที่หมุนเงิน ได้ไวกว่ามี return on capital ที่ใส่ ลงไปได้ดีกว่า อันเนี้ยสำหรับคุณดิวสบายใจกว่า ใช่ แต่ทีนี้ถ้าอีกแง่นึงอ่ะงั้นแล้วทำไมไม่ ไปแบบพวกกองหวีดอ้าฟันซึ่งจริงๆแล้วอาจจะ ไม่ใช่แค่ในเมืองไทยก็ได้ตอนเโอ้โหอra เนี่ยโอ้โหยิวดีๆเยอะแยะทั่วโลก
23:16 ก็มีก็มีคือผมเนี่ยมีเงินอยู่แล้วก็เล่น หุ้นต่างประเทศก็อยู่ในกองพวกนี้แต่ว่า บางครั้งมันก็ขาดทุนนะ อื แล้วเวลาขาดทุนโดยน้ำมือคนอื่นน่ะ เจ็บใจด้วยเออคือแบบไม่ใช่ความผิดกูแต่กู ไม่ต้องรับผิดชอบด้วยเหรอวะอะไรอย่าง เงี้ยเออ อ่าก็คือเหมือนคุณดิวก็จะมีเหมือนแบบ privเวทในการดูแลอะไรอย่างงี้ใช่มอ่า เพราะฉะนการกระจายพอร์ตเนาะงั้นถามว่า แล้วถ้าวันเนี้ยสำหรับคนที่บอกว่าเอ้ยเขา เป็นคาแรคเตอร์เหมือนคุณดิวเลยเนาะว่าเรา ยังมีแช flow เข้ามาต่อเนื่องจากการทำงาน จากการทำธุรกิจแล้วก็เราอยากจะเอาเงินตรง นี้มาต่อยอดด้วยการเลือกหุ้นปันผลในสภาวะ ตลาดปัจจุบันอย่างคุณดิวก็บอกเองว่า สมมุติอย่างทิสโกอ่ะก็ต้องยอมรับว่ามันก็ ตันๆอยู่ที่ตรงนี้
24:01 เหมือนกันอะไรอย่างเงี้ยแต่ถ้าคุณดิวต้อง เริ่มต้นใหม่ในวันเนี้ในตลาดที่เป็นแบบเ คุณดิวจะมีไครเรียอะไรที่เปลี่ยนแปลงไปใน การมองหาหุ้นปันผล ถ้าเริ่มใหม่เงินน้อยนะผมก็คงจะไม่เล่น หุ้นปันผลด้วย อ่าเข้าใจ มันไม่รวยอ่ะมันรวยช้ามากอ่ะเออคือคนอื่น เทียบกับผมอาจจะยากหรือ อ่ะไม่เอาไม่เทียบกับผมอ่ะเทียบกับดร. นิเวศอย่างเงี้ยยากและดอกเตอร์มีเป็น หมื่นอ่ะเปันผลเปอร์เซ็นต์นึงเได้ 100 ล้านแล้วอ่ะต่อปีอ่ะเออสู้เได้ไง เข้าใจ เออก็ต้องไปเล่นเทรดอยู่ดี อื เออหรือถ้าเป็นเด็กรุ่นใหม่อ่ะสมมุติคุณ มีร้านนึง เอามาเทรดหุ้น ซะ 500,000 เก็บไว้เป็นแช 300,000 เอามา เสี่ยงคริปโตสัก 200,000 คุณต้องเหมือน แบ่งพอร์ตอย่างเงี้ยไม่ใช่ล้านลง
24:47 คริปโตล้านึง ปุ๊บไปทีเดียว เสร็จเออ เออ กะบิ๊กเบนะ เออมันยากมันยาก ค่ะสรุปก็คือมันอยู่ที่คาแรคเตอร์ของเรา ด้วย เนาะว่าเราอ่ะเป็นคนแบบไหนรอได้หรือเปล่า มีกระแสเงินสดเข้ามาอย่างต่อเนื่องมั้ย ยังทำธุรกิจหรือเปล่า เนาะแล้วในเวลาเนี้ยอย่างที่คุณดิวบอกมัน ก็ยังมีหุ้นปันผลดีๆอยู่ในตลาดหุ้นไทย อยู่แหละแต่มันต้องเลือก ถูก เนาะมันต้องเข้าไปทำการบ้านอย่างแบบคุณ ดิวตามดูงบทุกไตรมาสมั้ยอย่างทิสโก KKP โอยทุกวันไม่ได้ดูไม่ได้ดูไตรมาสหมายถึง ว่าทุกวันนี่คือดูราคาหุ้น โทรถามเค้าทุกวันวันนี้ดีมั้ยมีอะไรขาด ทุนมั้วะอะไรเงี้ยเออโอเคโอเคคือจริงๆ แล้วอ่ะอันนี้เป็นภาพนึงเนาะที่อยากให้ ทุกคนเห็นว่าคุณดิวทำการบ้านเยอะ
25:32 เยอะไม่ใช่ว่านั่งงงๆรอปันผลไม่มีฝรั่งเา มีคำพูดว่า Money Never Sleep อ่าผมเนี่ยตื่น 2:00 น.นะขึ้นมาดูหุ้นผม ที่ต่างประเทศเออ บางทีผมตอบ FC ผมใน Facebook อ่ะในเพจผม อ่ะเถามว่าผมนอนหรือยังผมบอกผมนอนแล้วผม นอน 20:00 น.แต่ว่าพอประมาณเที่ยงต 1:00 น.ผมลุกแล้วไงผมก็ต้องมาดูว่าเอ๊ะตอนเย็น ที่เราสั่งโบ๊กที่เมืองนอกไว้เนี่ย เค้าทำแล้วมันราคาที่เราตั้งไว้มันได้ไม่ ได้ได้ไม่ได้อะไรอย่างเงี้ยเออ แล้วก็รู้ว่าเราควรจะต้องวางแผนไว้ยังไง เพื่อให้เราได้วันนี้ถูกมยนั่นคือสิ่งที่ คุณดิวหวานเลย ใช่แต่ว่าสไตล์ผมตอนเนี้ยคือเซฟมากแล้วไง ไม่หวือหวาเลยเอางี้ดีกว่าเออคงจะคล้ายๆ กับท่านดร.นิเวศแหละใกล้ๆเคียงกันเออ
26:19 ใช่เดี๋ยวให้ไปเทียบเคียงกันนะคะในวันที่ 5 ตุลาคมนี้นะคะก็จะเป็นครั้งแรกนะคะ ต้องบอกว่าเป็นนักลงทุนที่เน้นลงทุนระยะ ยาวเหมือนกันแต่อาจจะมีมุมมองที่ต่างกัน บ้างในบางประเด็นซึ่งเดี๋ยววันนั้นน่ะเรา จะให้ทั้ง 2 ท่านมาร่วมกันแชร์ เพื่อที่จะเปิดมุมมองใหม่ๆนะคะให้กับคน ที่มองหาโอกาสการลงทุนในยุคหลังจากนี้ว่า เออทั้ง 2 ท่านน่ะสร้างตัวมาละในช่วงแบบ 20 กว่าปีที่ผ่านมา ปีที่ผ่านมาสบายกันไปนะแต่Playบุแบบเดิม ยังใช้ได้อยู่ในPlayบุปัจจุบันอ่าPlayบุ ปัจจุบันของทั้ง 2 ท่านคืออะไรเดี๋ยวจะ ให้มาชวนคุยกันนะคะถือว่าเป็นครั้งแรกที่ อยากให้ทุกคนเนี่ยมารอฟังกันสดๆในงานลง ทุนแมนซัมนะคะวันที่ 5 ตุลาคมนี้นะคะบัตร
27:04 ยังเหลืออยู่อีกนิดหน่อยนะคะเรามีเติม พื้นที่นั่งคือเพราะคนสนใจเยอะทีเดียวนะ คะก็มาเจอกันสำหรับเซชัคุณดิวอาจารย์ นิเวศนะคะน King นี่ตั้งชื่อไว้นะคะจะ เป็นยังไงกันบ้างนั้นเดี๋เดี๋ยวหาคำตอบ กันได้ส่วนวันนี้ขอบคุณคุณดิวมากๆเลยที่ สาเวลามาร่วมพูดคุยกันนะคะขอบคุณมากค่ะ ขอบคุณค่ะ งานรวมสุดยอดวิธีสร้างความมั่งคั่งงาน ใหญ่สุดที่ลงทุนแมนเคยจัดไม่ว่าคุณจะเป็น ผู้ประกอบการนักลงทุนหรืออยู่ในสายการ ตลาดถ้าอยากก้าวกระโดดไปอีกขั้นห้ามพลาด ลงทุน Man Suummit 2025 อัดแน่นความรู้ จากวิทยากรแนวหน้าของประเทศมากกว่า 30 ท่านจัดเต็ม 15 sess 2 main stage พร้อม workshop สุดพิเศษที่คุณจะได้เรียน รู้แบบลงมือจริงถอดรหัสความสำเร็จจาก แบรนด์ระดับประเทศ
27:52 เปิดมุมมองจากนักลงทุนระดับตำนานและนักลง ทุนชั้นแนวหน้าพร้อมกับเจาะลึกโลกสิน ทรัพย์ทางเลือกอัปเดตinsไiteเทรนด์การ ตลาดที่กำลังมาแรง และห้ามพลาดโซนบูทที่รวมทุก solut ธุรกิจ การเงินการลงทุนไว้ในที่เดียวนี่ไม่ใช่ แค่งานสัมมนาแต่นี่คือโอกาสที่อาจเปลี่ยน อนาคตทางการเงินของคุณไปตลอดชีวิตบัตร ราคา 1,990 บาททาง Sip Event จองตอนนี้ ก่อนโอกาสนี้จะเป็นของคน
